Bonjour, a priori vous ne pouvez pas vous faire rembourser la retenue allemande sur un PEA.
Pour cela, il faut passer à un compte-titres ordinaire (CTO) et déclarer les dividendes sur le formulaire 2047.

Bonjour,
Je ne sais pas, peut être ont-ils des objectifs d’ouverture…
En tout cas, si vous ne souhaitez pas investir en bourse, cela ne vous servira à rien donc ne l’ouvrez pas.

Bonjour,
Vous devriez faire la demande à votre conseiller.
Benoît

Bonjour,
Un PEA ne rapporte rien en soit.
Le PEA est juste une enveloppe. Celle-ci permet d’investir dans des actions qui peuvent vous rapporter des dividendes et dont la valeur peut augmenter ou baisser.
Benoît

Bonjour Madame Dubois,

Je comprends que vous souhaitez récupérer votre argent sur votre PEA et que votre conseiller vous dit que la valeur de votre argent n’est pas identifiable.
Sur un PEA, vous avez normalement accès à la valeur de votre investissement de 5000 € à tout moment. Vous pouvez donc bien constater si oui ou non vos 5000 € de départ ont fructifié ou non et en avoir la valeur à tout moment. Vous devriez avoir un code pour vous connecter à votre compte en ligne qui vous permettra de voir l’argent qu’il vous reste dessus. Votre conseiller doit vous donner accès à ces informations, c’est votre argent et vous en avez besoin.
Sachez qu’un PEA peut en effet subir des pertes, cela dépend totalement des instruments financiers/produits sur lesquels il a été investi. Un investissement boursier comporte toujours plus ou moins de risques. Votre conseiller est censé prendre en compte les risques que vous êtes prête à encourir pour un potentiel de gain défini. Demander à votre conseiller de vous dresser la liste des instruments sur lesquels votre PEA a été investi et leur valeur actuelle, vous devez avoir accès à cette information à tout moment.

Pour récupérer votre argent, vous devez opérer un retrait sur votre PEA. Si ce dernier a plus de 5 ans d’ancienneté, vous n’êtes pas imposée sur les plus-values, s’il a moins de 5 ans, vous serez imposée à hauteur de 30 % uniquement sur les plus-values et votre PEA sera automatiquement clôturé. S’il n’y a pas de plus-values, de toute façon, vous ne serez pas imposée.

Si vous souhaitez clôturer votre PEA, exigez donc de votre conseiller d’en connaitre la valeur aujourd’hui, si cette valeur vous convient, clôturer le directement avec votre conseiller et si ce dernier est peu réactif vous pouvez même lui adresser directement une lettre avec A/R qu’il sera obligé de prendre en compte. Pour plus d’informations sur la manière de procéder, vous pouvez consulter notre article ici : https://cleerly.fr/bourse/pea/cloture avec un modèle de lettre de clôture.

Ayez toujours conscience que c’est votre argent, votre compte, que vous avez le droit d’en connaitre la valeur et de le récupérer à tout moment quoique vous dise votre conseiller. Toutefois, comme expliqué ci-dessus, des pertes sur votre capital sont des choses qui arrivent et qui dépendent bien évidemment des investissements faits sur votre PEA.
J’espère vous avoir été utile

Tugdual