Comment se passe l’accompagnement Cleerly ?
Un processus transparent, sans engagement, pensé pour vous accompagner sereinement dans toutes vos décisions patrimoniales, sur le long terme.
5 étapes simples, du premier contact à la décision
Un parcours pensé pour vous laisser le temps de comprendre, comparer et décider en toute connaissance de cause.
Simulation en ligne
Vous souhaitez reprendre en main vos finances personnelles. Nous vous invitons à réaliser une simulation en ligne. Cela ne vous prendra que quelques secondes et vous obtiendrez une première analyse de votre situation.
Mise en relation avec un expert
Un expert de notre équipe va vous contacter pour réaliser un point rapide sur votre situation et fixer un rendez-vous selon vos disponibilités. Vous choisissez le format : en physique dans nos bureaux, en visio ou par téléphone.
Réalisation d’un bilan gratuit
Ce rendez-vous est le cœur de notre travail. Nous allons vous écouter pour comprendre votre situation, vos envies et déterminer ce qui pourra vous correspondre. Soyez transparent, toutes les informations que vous nous partagez sont protégées par le secret professionnel.
Présentation de nos préconisations
Grâce à ce bilan patrimonial, nous allons travailler pour chercher les meilleures solutions. Nous vous présenterons ensuite nos préconisations en expliquant en détail pourquoi c’est ce qu’il vous faut. Nous prenons le temps nécessaire pour que vous compreniez chaque solution.
À vous de décider
Vous avez maintenant les connaissances et les cartes en main pour prendre vos décisions en toute conscience. Si nos solutions ne vous conviennent pas, vous n’aurez rien à payer. Aucune pression commerciale, juste du conseil de qualité.
Prêt à démarrer ?
La simulation prend moins de 3 minutes et vous engage à rien. Vous serez recontacté par un de nos conseillers sous 48h.
Faire ma simulationUne relation qui se construit dans la durée
Votre patrimoine évolue avec votre vie. Nous restons à vos côtés pour adapter votre stratégie au rythme de vos projets, vos succès et vos imprévus.
Un point annuel systématique
Chaque année, votre conseiller fait le point avec vous sur l’évolution de vos placements, les nouveautés fiscales et l’avancée de vos projets. Plus, si nécessaire.
Un interlocuteur unique, accessible
Vous parlez toujours à la même personne, qui connaît votre situation et votre histoire. Pas de standard, pas de formulaire, pas de réponse type.
Une stratégie qui s’adapte à votre vie
Mariage, naissance, achat immobilier, changement de carrière, succession. Chaque étape de vie déclenche un échange pour ajuster votre stratégie.
Un suivi clair et régulier
Reporting personnalisé, espace client en ligne, alertes sur vos contrats. Vous gardez le contrôle et la visibilité sur l’ensemble de votre patrimoine.
« Notre métier, ce n’est pas de vendre un produit. C’est d’accompagner une personne, parfois pendant 20 ou 30 ans. »
Une équipe expérimentée, à taille humaine
Nous avons fait le choix de limiter le nombre de clients par conseiller pour pouvoir vraiment vous connaître. Chaque conseiller suit en moyenne 200 clients, contre 600 à 1 000 dans la plupart des réseaux.
Arthur Grenier
Cofondateur
Diplômé de la Catho de Lille en économie-gestion, Arthur s’est spécialisé en gestion de patrimoine au sein du Master de Financia Business School. Il a démarré sa carrière à la Société Générale avant de cofonder Cleerly avec la conviction qu’un conseil de qualité doit rester accessible.
Benoît Fruchard
Cofondateur
Master en économie obtenu entre Nantes, Bordeaux et Valencia, diplômé de Neoma Business School et de l’École 42. Benoît a commencé sa carrière chez BNP Paribas, puis dans un courtier en ligne, avant de cofonder Cleerly. Une double culture finance et tech qui irrigue tout le cabinet.
Barnabé Masquelier
Conseiller en gestion de patrimoine
Diplômé de l’IÉSEG, Barnabé a vécu plusieurs années à l’étranger, en Afrique du Sud puis au Japon. Trilingue français, anglais et italien, il est l’interlocuteur naturel des expatriés et des profils internationaux qui souhaitent structurer leur patrimoine en France.
Charles Neyers
Conseiller en gestion de patrimoine
Titulaire d’une licence de droit obtenue à la faculté de Tours et d’un Master en gestion de patrimoine de l’IMPI Kedge Business School, Charles allie une solide culture juridique à une expertise patrimoniale pointue, particulièrement utile sur les sujets de transmission et de structuration.
Pour votre tranquillité, des règles claires
Nous mettons tout en œuvre pour vous offrir un accompagnement de confiance, transparent et sans surprise.
Secret professionnel
Toutes vos informations personnelles et financières sont strictement confidentielles et protégées par le secret professionnel.
Transparence totale
Nous vous expliquons en détail notre rémunération et tous les frais associés. Aucun frais caché, jamais.
Sans engagement
Les premiers échanges et le bilan patrimonial sont gratuits et sans obligation. Vous décidez librement de la suite.
Conseil indépendant
Nous ne sommes liés à aucune banque ou assureur. Nos recommandations sont uniquement basées sur votre intérêt.
Disponibilité
Autant de rendez-vous que nécessaire pour bien comprendre et prendre vos décisions en toute sérénité.
Suivi personnalisé
Un conseiller dédié vous accompagne sur le long terme et reste disponible pour toutes vos questions.
Une rémunération claire, sans mauvaise surprise
La réglementation impose la transparence. Nous en faisons une fierté. Voici comment nous sommes rémunérés.
Le bilan patrimonial
100% gratuit, sans aucune contrepartie. Que vous décidiez de travailler avec nous ou non, l’audit de votre situation reste à 0 €.
Les frais d’entrée
Nous négocions systématiquement à la baisse les frais des produits que nous vous proposons. Vous bénéficiez de tarifs préférentiels qu’un particulier ne peut généralement pas obtenir seul.
Notre rémunération
Nous sommes rémunérés par les compagnies, sous forme de rétrocessions sur les frais de gestion. Le détail vous est communiqué par écrit avant toute souscription, conformément à la réglementation MIF II et DDA.
Pour les missions complexes (conseil en investissement indépendant, ingénierie patrimoniale dédiée), nous proposons également des honoraires forfaitaires transparents.
Le meilleur du digital, sans jamais perdre l’humain
Nous digitalisons tout ce qui fait gagner du temps, pour libérer du temps de conseil. Pas l’inverse.
- ✓Simulation en ligne en moins de 3 minutes
- ✓Rendez-vous en visio, en physique ou par téléphone, comme vous préférez
- ✓Signature électronique pour vos contrats, sans déplacement inutile
- ✓Espace client en ligne pour suivre votre patrimoine en temps réel
- ✓Frais négociés à la baisse grâce à notre volume et notre indépendance
- ✓Et toujours un conseiller humain au bout du fil
Ce que nos clients disent de nous
Une note moyenne de 4,9/5 sur Google et Trustpilot, et la moitié de nos nouveaux clients qui arrivent par recommandation.
Je bénéficie depuis octobre 2023 des conseils avisés de M. Masquelier de chez Cleerly ! Je vous le recommande ! Très professionnel, très pédagogue, disponible et à l’écoute. Il a su me proposer des solutions adaptées à ma situation et mes besoins et y répondre pleinement. Je suis très satisfaite du suivi également.
J’ai contacté l’entreprise il y a plus de 2 ans maintenant pour réaliser un investissement. Monsieur Grenier a été de très bon conseil, disponible et très transparent dans le processus. J’ai réalisé deux contrats avec eux sans problème. Je recommande cette entreprise sérieuse.
Un conseil construit et structuré dans le temps pour répondre à mes attentes en terme de placement et de rentabilité. Une écoute et une capacité à expliquer qui a répondu vraiment à mes attentes. Merci Mr Neyers.
J’ai contacté la société Cleerly pour un projet d’ouverture de PER. J’ai été très bien conseillée par M. Masquelier qui a très bien compris mes objectifs et mon profil et a totalement adapté ses conseils en conséquence. Il m’a également présenté ses propositions de manière très claires. Je suis très satisfaite. Je recommande vivement.
J’ai contacté Cleerly pour un projet d’investissement qui a été piloté par Monsieur Masquelier. Il a su organiser et expliquer ce dernier avec compétence et efficacité. Je conseille Cleerly pour vos projets.
Tous nos avis sont publics et vérifiables sur Google et Trustpilot.
Comment nous accompagnons concrètement
Des situations réelles, des stratégies sur mesure. Voici quelques exemples d’accompagnements menés par nos équipes.
Construire son premier patrimoine à 32 ans
Cadre dans la tech à Lyon, Marie souhaitait commencer à investir sans savoir par où démarrer. PEA, assurance vie, SCPI, voici la stratégie mise en place.
Lire le cas client →Optimiser sa rémunération et préparer sa cession
Gérant majoritaire d’une PME, Pierre voulait optimiser sa rémunération et anticiper la cession de son entreprise prévue dans 5 ans.
Lire le cas client →Structurer son patrimoine depuis Singapour
Expatrié depuis 8 ans, Julien souhaitait préparer son retour en France et structurer ses investissements compte tenu de sa fiscalité particulière.
Lire le cas client →Tous les sujets de votre patrimoine
De la construction de patrimoine à la transmission, nous couvrons l’ensemble des problématiques que vous pouvez rencontrer.
Nos outils gratuits pour démarrer
Avant même de nous parler, vous pouvez utiliser nos simulateurs pour mieux comprendre votre situation.
Vos questions, nos réponses
Les questions que vous nous posez le plus souvent avant de démarrer un accompagnement.
Combien coûte l’accompagnement Cleerly ?
Faut-il un patrimoine minimum pour faire appel à vous ?
Êtes-vous réellement indépendants ?
Que se passe-t-il si je change d’avis après le bilan ?
Quelle différence avec ma banque ou un assureur ?
Peut-on travailler à distance ?
Quel suivi proposez-vous après la mise en place ?
Mes données sont-elles protégées ?
Une profession réglementée, des garanties pour vous
Cleerly exerce dans un cadre strictement réglementé, sous le contrôle des autorités de tutelle.
ORIAS
Inscrit au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. Vérifier sur orias.fr
CIF / AMF
Conseiller en Investissements Financiers, agréé par l’Autorité des Marchés Financiers via une association professionnelle.
Carte T
Carte professionnelle Transactions immobilières délivrée par la CCI de Paris, pour vous accompagner dans vos projets immobiliers.
RC Pro
Couverture en Responsabilité Civile Professionnelle conforme aux exigences réglementaires de notre activité.
Prêt à prendre en main votre patrimoine ?
Plus de 1 200 clients nous font déjà confiance. Démarrez votre simulation en 3 minutes et bénéficiez d’un bilan patrimonial gratuit, sans engagement.
Sans engagement – Bilan offert – Réponse sous 48h