Cleerly 14 minutes de lecture

Le guide sur les impôts en France

Expert Benoît Fruchard
Posté par
Benoît Fruchard
Mis à jour le
04 juin 2024

Nous allons vous parler des impôts et taxes en France, un sujet un peu sensible et source de tensions, notamment au mois de mai lors de la déclaration annuelle. Il y a tellement d’impôts, de particularités, de niches fiscales, qu’il est parfois compliqué de s’y retrouver. Nous vous présenterons les principaux impôts, leurs fonctionnements, ce qui change en 2024 et ce que vous devez retenir. Depuis cet article, vous aurez aussi accès à de nombreuses ressources pour vous aider et vous accompagner dans vos démarches et dans votre compréhension de ces sujets.

Réduisez vos impôts avec un expert !

L’impôt sur le revenu (IR)

Il s’agit de l’impôt qui concerne le plus de personnes. En effet, dès que vous êtes salarié et percevez des revenus, vous êtes imposé sur vos revenus. C’est un impôt historique qui a fêté ces 100 ans en 2014, c’est à dire que vos parents et grands-parents l’ont aussi payé !

Depuis 2019, il a subi un changement important en étant prélevé à le prélèvement à la source.

C’est un impôt qui est progressif, plus un contribuable a des revenus importants, plus il devra payer une part importante de ses revenus (dans la limite de 45% pour ceux qui gagnent le plus). Son montant dépendra aussi de votre situation personnelle (si vous êtes marié, si vous avez des enfants…). Vous pouvez utiliser notre simulateur d’imposition sur le revenu.

TranchesTaux d’imposition applicable
Moins de 11 295 €0
De 11 295 € à  28 797 €11 %
De 28 798 € à  82 341 €30 %
De 82 342 € à 177 106 €41 %
Au-delà de 177 106 €45 %
Le barème de l’impôt sur le revenu 2024

Pour comprendre son fonctionnement, prenons une personne célibataire, sans enfant qui a gagné 65 000 € en 2023. Entre 0 et 11 295 €, elle n’aura rien à payer. Par contre, entre 11 296 € et 28 797 €, elle sera imposée à 11% et à 30% entre 28 798 € et 65 000 € ce qui donne le calcul suivant :

11 295 € * 0% + (28 797 € – 11 295 €) * 11% + (65 000 € – 28 798 €) * 30% = 12 786 € d’impôts en 2024 pour l’année 2023.

On dit que cette personne est dans la TMI à 30% car c’est le montant maximum de son taux d’imposition applicable. On pourra aussi calculer son taux moyen d’imposition qui est de 19,67% (le montant de ses impôts 12 786 € divisé par son revenu total 65 000 € * 100).

L’impôt sur la fortune immobilière (IFI)

L’IFI un impôt qui concerne les personnes ayant un patrimoine immobilier supérieur à 1,3 million d’euros au 1er janvier de l’année. Cet impôt a remplacé l’ISF (impôt de solidarité sur la fortune) en 2018. Cet impôt concerne les personnes avec un patrimoine immobilier important.

Votre patrimoine sera taxé selon le barème suivant :

Fraction du patrimoine imposableTaux d’imposition
Jusqu’à 800 000 €0 %
Entre 800 001 € et 1 300 000 €0,50 %
Entre 1 300 001 € et 2 570 000 €0,70 %
Entre 2 570 001 € et 5 000 000 €1 %
Entre 5 000 001 € et 10 000 000 €1,25 %
Supérieure à 10 000 000 €1,50 %
Barème de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI)

Vous pouvez utiliser notre simulateur d’impôt sur la fortune immobilière pour estimer le montant que vous devrez régler.

L’IFI est plafonné en fonction du montant cumulé de vos impôts en 2024. Le montant de votre impôt sur les revenus de 2023 et votre IFI 2024 ne doivent pas dépasser 75% des revenus perçus en 2023. Si cela dépasse ce montant, la différence est déduite de votre IFI.

L’impôt sur les sociétés

L’impôt sur les sociétés (IS) qui va concerner les entreprises (SA, SAS, SARL…) qui font des bénéfices ainsi que les personnes morales. C’est un impôt qui va concerner les bénéfices des sociétés réalisés en France.

Le montant normal de l’IS est de 28% à partir de 38 120 euros de bénéfices, il y a un taux réduit de 15% avant.

La taxe sur la valeur ajoutée (TVA)

C’est l’impôt qui rapporte le plus à l’État. C’es un impôt que vous payez sans trop vous en rendre compte, dès que vous achetez quelque chose. Il existe plusieurs taux mais le taux classique est de 20%.

Pour mieux comprendre, cela signifie que lorsque vous faites 50 € de courses, l’État récupère 20% de cette somme, soit 10 euros.

Selon Statista, la TVA représentait des recettes de 216 milliards d’€ en 2019 pour l’État !

Est-il possible de réduire ses impôts ?

La France est souvent présentée comme le pays le plus taxé au monde. C’est sans doute vrai mais la France est aussi un pays qui propose des dizaines de niches fiscales et de solutions pour réduire, limiter voir annuler vos impôts. Parmi les solutions les plus courantes et les plus intéressantes :

  • Le Plan Épargne Retraite (PER) : ce dispositif permet d’épargner pour sa retraite en déduisant ses versements de ses revenus. C’est une solutions qui est intéressante pour les contribuables qui sont dans la tranche à 30%.
  • Les dispositifs immobilier (Pinel, Malraux, Denormandie) : ces dispositifs permettent de réduire ses impôts tout en investissant dans l’immobilier. Cela peut être intéressant mais, notre recommandation, est de toujours miser sur le projet immobilier et de voir l’avantage fiscal comme un bonus.
  • Le dispositif Girardin : C’est un dispositif qui permet d’investir en Outre-mer en bénéficiant d’une réduction d’impôt immédiate.. Cela peut permettre de compléter le PER. Il s’agit cependant d’un dispositif qui comporte des risques.

Il existe vraiment des dizaines de dispositif : investir en Corse, investir dans le cinéma avec les SOFICA, investir dans des PME… Contactez-nous si vous souhaitez trouver le meilleur dispositif selon votre situation.

Quelles sont les principaux changements en 2024 ?

Nous allons vous présenter les principaux changements qui ont été mis en place en 2024.

  • Revalorisation du barème de l’impôt sur le revenu : pour tenir compte de l’inflation, le barème de l’impôt sur le revenu a été revu à la hausse et les impôts commencent pour les revenus au dessus de 11 295 €.
  • Déclaration automatique : Un nombre plus important des contribuables pourront bénéficier de la déclaration automatique. Si vos revenus et votre situation n’ont pas changé depuis l’année dernière, votre déclaration sera pré-remplie et validée automatiquement, sauf si vous apportez des modifications.
  • Prélèvement à la source : Le dispositif évolue pour s’adapter en temps réel aux variations de revenus et aux changements de situation familiale. Vous devez toujours déclarer vos revenus annuellement pour ajuster votre taux de prélèvement et obtenir un éventuel remboursement.
  • Revenus des plateformes collaboratives : Les revenus Airbnb, Uber ou similaires doivent désormais être déclarés comme des revenus non-salariés. Cela vise à inclure ces revenus dans le calcul de l’impôt sur le revenu.
  • Indépendants : Une déclaration unique sociale et fiscale est mise en place. Désormais, les revenus déclarés sur le site des impôts seront également pris en compte pour le calcul des cotisations sociales, simplifiant ainsi les démarches pour les travailleurs indépendants.
  • Dématérialisation accrue : La déclaration en ligne devient obligatoire pour la plupart des contribuables. Ceux ayant déclaré en ligne en 2022 et 2023 ne recevront plus de déclaration papier.
  • Aide pour les difficultés en ligne : Pour les personnes ayant des difficultés à déclarer leurs revenus en ligne, des aides sont mises en place pour les accompagner dans ce processus.

Il n’y a pas de changement important et ces mesures visent à simplifier les démarches fiscales, à mieux refléter les évolutions économiques et sociales, et à garantir une plus grande transparence et efficacité dans la collecte des impôts.

Réduisez vos impôts avec un expert !

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L'auteur

Benoît Fruchard

Fondateur de Cleerly - Conseiller en gestion de patrimoine

Benoît Fruchard est passionné de finances personnelles depuis son plus jeune âge. Après une licence d'économie à l'Université de Nantes puis un Master à l'Université de Bordeaux, il rentre en école de commerce à Rouen. Il a travaillé 2 ans au sein de la BNP Paribas puis 5 ans chez un courtier en ligne. En 2021, il a créé Cleerly, un cabinet en gestion de patrimoine et un site pour démocratiser les finances personnelles... en savoir plus

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