Des bilans patrimoniaux réels, anonymisés et publiés avec accord. Dirigeants, cadres, indépendants, retraités, expatriés : retrouvez des situations proches de la vôtre et découvrez les recommandations de nos conseillers en gestion de patrimoine.
Pour chaque cas, nous détaillons la situation de départ, les problématiques identifiées et les solutions proposées (assurance vie, PER, produits structurés, optimisation fiscale, transmission). Une situation vous parle ? Testez notre simulateur gratuit.
Retraité d'un grand groupe industriel, veuf depuis trois ans. Depuis le décès de son épouse qui gérait l'ensemble des questions patrimoniales, rien n'a bougé. Jean-Pierre veut transmettre sa maison à son fils sans léser sa fille, et garder la main sur son patrimoine pour pouvoir subvenir à ses revenus en cas de placement en maison de retraite ou Ehpad. Il a tout ce qu'il faut pour y arriver, mais rien n'est encore en place.
Entrepreneur ayant cédé sa participation dans une société tech en 2024, désormais salarié du groupe acquéreur. Avec une résidence principale haut de gamme en cours d'acquisition et un capital post-cession conséquent à structurer, Julien et Inès font face à une problématique patrimoniale rare : trop de liquidités, pas assez d'organisation.
Retraité depuis 15 ans après une carrière complète dans un grand groupe public, sans enfant, avec un neveu et deux nièces comme héritiers naturels. La vente d'un appartement libère 265 000 euros à structurer entre transmission, revenus complémentaires et valeurs refuges.
Cadre dirigeant expatrié dans l'industrie, marié, 3 enfants scolarisés dans le réseau français à l'étranger. Deux appartements en France qui génèrent des revenus locatifs, un capital à placer et un PEE conséquent à optimiser au retour en France dans 2 ans.
Couple de fonctionnaires approchant la retraite dans 2 à 3 ans, avec une épargne liquide bien garnie mais peu valorisée. L'enjeu : faire travailler leur capital avant le passage à la retraite, sans prendre trop de risques.
Couple franco-suisse avec des situations fiscales distinctes : Claire salariée cadre en France, Antoine frontalier imposé en Suisse. Une résidence principale récente, une fille dans quelques années en études supérieures, et une épargne financière quasi inexistante à construire de zéro.
Cadre dirigeant salarié de 57 ans, célibataire avec deux enfants, TMI à 41%. Une épargne liquide abondante mais mal optimisée, un impôt lourd à alléger, et 10 ans pour préparer une retraite confortable.
Jeune professionnel libéral fraîchement installé à son compte, pacsé sans enfants, avec une première résidence principale à rembourser et une capacité d'épargne réelle mais encore peu structurée.
Ingénieur passé freelance en 2023, marié à une cadre salariée, 3 enfants. Premier exercice complet réussi (125K€ de CA), ils s'apprêtent à acheter leur résidence principale et veulent structurer leur épargne retraite dès maintenant.
Un couple bordelais à la veille de la retraite d'Isabelle, avec un patrimoine immobilier bien constitué mais une épargne financière à restructurer et une fenêtre fiscale courte à optimiser
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