Quelles sont les meilleures SCPI ? Comparatif

Avant d’investir dans une SCPI, vous devez vérifier le rendement, le taux d’occupation ou encore la diversité du patrimoine. Cela suppose d’avoir le temps de répertorier toutes les offres, puis de les comparer.  Pour vous faire gagner du temps, nous avons sélectionné pour vous les meilleures SCPI en 2022 ! Nous nous sommes basés sur les principaux indicateurs de performance afin de vous aider à maximiser la rentabilité de votre placement. Suivez-nous on vous dit tout !

Comment choisir les meilleures SCPI ?

Avant de vous lancer dans l’achat de parts de SCPI, vous devez tenir compte de certains indicateurs qui vous aideront à trouver les meilleures SCPI du moment, à savoir :

• Le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) :  Il sert à connaître la performance annuelle d’une SCPI. On prend le revenu d’une année divisé par la valeur moyenne des parts. Pour l’année 2022, la moyenne du TDVM est de 4,53%.
• Le taux d’occupation financier (TOF) : Il indique le pourcentage d’occupation du parc locatif de la SCPI. Plus le TOF est élevé, plus elle pourra assurer la distribution des dividendes.
• La capitalisation : C’est le capital de la SCPI. Le fait qu’elle détienne un capital immobilier important est rassurant.
• Le type de capital : Les SCPI à capital variable sont à privilégier. Elles sont en effet plus liquides, ce qui permet d’acquérir et de revendre des parts plus facilement comparées aux SCPI à capital fixe.
• Le type de patrimoine : Bureaux, commerces, hôtels, établissements de santé… De nombreuses options s’offrent à vous afin d’investir dans un marché porteur !
• La localisation des biens : Ce sera un élément à prendre en compte en fonction de votre situation. Si vous êtes fortement imposés, investir dans des SCPI européennes est une solution qui peut se révéler particulièrement intéressante en terme de fiscalité.
• L’évolution du prix des parts : Il vaut mieux éviter une SCPI qui a connu une baisse de valeur des parts.
• Le report à nouveau : Il s’agit de la trésorerie qui n’a pas encore été distribuée. Cet indicateur vous permet de savoir que la société de gestion pourra assurer les futurs versements même en cas de baisse du rendement locatif.

Quelles sont les SCPI européennes les plus performantes ?

Comme pour les SCPI de rendement, si vous souhaitez investir dans une SCPI européenne, vous devez vérifier les indicateurs vus précédemment. Les SCPI européennes offrent un rendement attractif et permettent  de diversifier votre épargne. Mais le principal avantage réside dans la fiscalité.

En effet, les revenus issus des dividendes ne sont pas soumis aux prélèvements sociaux (17,2%). Ils sont cependant soumis aux règles d’imposition prévues dans ces territoires. En terme de fiscalité, les SCPI européennes sont plus avantageuses qu’en France si vous êtes fortement imposé car elles vous permettent de bénéficier d’un crédit d’impôt.

En 2023 le top 5 des SCPI européennes est :

Comment faisons-nous notre classement ?

Afin de vous aider dans votre choix, nous avons classé les meilleures SCPI en fonction des indicateurs principaux en les comparant et en les analysant, à savoir :

• Les prévisions d’évolutions futures :
  • Estimation de l’éventuelle plus-value en divisant la valeur d’expertise par la valeur d’achat.
  • Analyse des dividendes versés sur les dernières années
  • Analyse du TOF (taux d’occupation financier)
  • Le report à nouveau
  • Analyse du niveau d’endettement
• Les indicateurs qualitatifs comme la capitalisation, les actifs détenus ou encore l’évolution du nombre de souscripteurs.
• Les indicateurs de performance : Il s’agit de comparer les différents taux à savoir le TDVM, le VPM, le TOF, et le report à nouveau à la moyenne du marché.

Comment trouver la meilleure SCPI en fonction de ma situation ?

Avant de vous lancer dans un investissement en parts de SCPI, vous devez définir votre objectif. En effet, même si ce placement est accessible au plus grand nombre, vous devez connaître les avantages et les inconvénients d’une SCPI.

De plus, gardez à l’esprit que c’est un investissement sur le long terme ! Vous pourrez difficilement débloquer votre placement tant que la SCPI ne procède pas à la revente du patrimoine. Une SCPI est par nature peu liquide.

Ainsi selon votre stratégie d’investissement, vous pourriez être tenté de vous tourner vers une SCPI fiscale (ce que nous ne recommandons pas) soit de rendement ou de plus-value :

• Optimiser la fiscalité et réduire votre imposition : Il conviendra de choisir une SCPI Fiscale (Pinel, déficit foncier, Malraux ou Denormandie). La durée de détention des parts devra être de 15 ou 18 ans !
• Percevoir des revenus complémentaires immédiats, préparer votre retraite ou votre succession : Dans ce cas, nous vous conseillons de choisir d’investir dans une SCPI de rendement de préférence à capital variable. Elle présente en effet, l’avantage de pouvoir céder ses parts plus facilement.

Après avoir défini votre objectif, vous pouvez sélectionner les meilleures SCPI parmi notre classement. Toutefois, nous vous conseillons pour limiter les risques de diversifier vos investissements !

Quelles sont les meilleures SCPI fiscales ?

Une SCPI Fiscale peut vous permettre de réduire vos impôts mais il existe d’autres solutions. Il convient de vous assurer que la SCPI corresponde à votre situation fiscale et vos objectifs. Une SCI fiscale a un faible rendement, et il n’existe pas de marché secondaire. Votre placement est donc bloqué jusqu’à la cession du patrimoine soit environ 15 ans.  

Vous trouverez sur le marché différentes catégories de SCPI Fiscales, à savoir :

• Pinel : réduction d’impôts étalée sur plusieurs années pouvant atteindre 21% calculée sur le nombre de parts détenu
• Malraux : Elle permet une réduction d’impôt dite « one-shot »
• Déficit foncier : L’objectif étant de réduire ses revenus fonciers
• Monuments historiques : elles permettent de déduire le montant des travaux de son revenu global

Les SCPI fiscales ouvertes actuellement à la souscription sont :  

En tout état de cause, quel que soit l’investissement envisagé, être accompagné par des experts en gestion de patrimoine peut s’avérer judicieux. Ils sauront vous guider selon vos objectifs et votre profil d’investisseur !

Quel est le meilleur rendement pour une SCPI ?

Sur les dernières années, voilà le classement des meilleurs taux de distribution des SCPI de rendement. Il faut cependant faire attention aux taux de distributions annoncés. Les sociétés de gestion ont tendance à trouver des astuces pour gonfler leurs performances.

SCPI : est-ce le meilleur placement ?

Comme tout placement, si vous décidez d’acheter des parts de SCPI, il y aura des avantages mais aussi quelques inconvénients, même avec les meilleurs SCPI. Nous vous les présentons ici :