Quelles sont les meilleures SCPI ? Comparatif

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Avant d’investir dans une SCPI, vous devez vérifier le rendement, le taux d’occupation ou encore la diversité du patrimoine. Tant de paramètres à prendre en compte en plus de votre stratégie d’investissement. Pour vous aider à faire votre choix, nous avons sélectionné pour vous les meilleures SCPI en 2022 ! Nous nous sommes basés sur les principaux indicateurs de performance afin de vous guider au mieux dans votre placement ! Suivez-nous on vous dit tout !

Une question sur les SCPI ? Nous sommes là pour vous aider

Comment choisir les meilleures SCPI ?

Avant de vous lancer dans l’achat de parts de SCPI, vous devez tenir compte de certains indicateurs qui vous aideront à trouver les meilleures SCPI du moment, à savoir :

  • Le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM) :  Il sert à connaître la performance annuelle d’une SCPI. On prend le revenu d’une année divisé par la valeur moyenne des parts. Pour l’année 2021, la moyenne du TDVM est de 4.3%.
  • Le taux d’occupation financier (TOF) : Il indique le pourcentage d’occupation du parc locatif de la SCPI. Plus le TOF est élevé, plus elle pourra assurer la distribution des dividendes.
  • La capitalisation : C’est le capital de la SCPI. Le fait qu’elle détienne un capital immobilier important est rassurant.
  • Le type de capital : Les SCPI à capital variable sont à privilégier. Elles sont en effet plus liquides, ce qui permet d’acquérir et de revendre des parts plus facilement comparées aux SCPI à capital fixe.
  • Le type de patrimoine : Bureaux, commerces, hôtels, établissements de santé… De nombreuses options s’offrent à vous afin d’investir dans un marché porteur !
  • L’évolution du prix des parts : Il vaut mieux éviter une SCPI qui a connu une baisse de valeur des parts.
  • Le report à nouveau : Il s’agit de la trésorerie qui n’a pas encore était distribué. Cet indicateur vous permet de savoir que la société de gestion pourra assurer les futurs versements même en cas de baisse du rendement locatif.

Quelles sont les meilleures SCPI européennes ?

Comme pour les SCPI de rendement, si vous souhaitez investir dans une SCPI européenne, vous devez vérifier les mêmes indicateurs vus précédemment. Les SCI européennes offrent un rendement attractif et elle permet de diversifier vos placements. Mais l’avantage réside dans la fiscalité.

En effet, les revenus issus des dividendes ne sont pas soumis aux prélèvements sociaux (17.2%) et le taux d’impôt sur le revenu est souvent inférieur au taux français.

En 2022 le top 5 des SCPI européennes est :

SCPIPatrimoineRendement 2021 netCapitalisationTicket d’entrée
Corum XLDiversifiée 52 immeubles5,66 %1,05 milliard d’euros189 euros
Corum EurionDix immeubles, essentiellement des bureaux4.5%200 millions d’euros204 euros
Corum OriginDiversifié 146 immeubles6%2,1 milliards d’euros1090 euros
 Pierval SantéDiversifiée surtout en France et en Allemagne4.95%1 milliard200 euros
PF Hospitalité EuropeDeux dans le secteur de la santé et les murs d’un hôtel.5%.80 millions d’euros200 euros
Meilleures SCPI européennes

Cleerly vous aide à sélectionner les meilleures SCPI selon votre situation (fiscale, patrimoniale…)

Comment faisons-nous notre classement ?

Afin de vous aider dans votre choix, nous avons classé les meilleures SCPI en fonction des indicateurs principaux en les comparant et en les analysant, à savoir :

  • Les prévisions d’évolutions futures :
    • Estimation de l’éventuelle plus-value en divisant la valeur d’expertise par la valeur d’achat.
    • Analyse des dividendes versés sur les dernières années
    • Analyse du TOF (taux d’occupation financier)
    • Le report à nouveau
    • Analyse du niveau d’endettement
  • Les indicateurs qualitatifs comme la capitalisation, les actifs détenus ou encore l’évolution du nombre de souscripteurs.
  • Les indicateurs de performance : Il s’agit de comparer les différents taux à savoir le TDVM, le VPM, le TOF, et le report à nouveau à la moyenne du marché.

Comment trouver la meilleure SCPI en fonction de ma situation ?

Avant de vous lancer dans un investissement en parts de SCPI, vous devez définir votre objectif. En effet, même si ce placement est accessible au plus grand nombre, vous devez connaître les avantages et les inconvénients d’une SCPI.

De plus, gardez à l’esprit que c’est un investissement sur le long terme ! Vous pourrez difficilement débloquer votre placement tant que la SCPI ne procède pas à la revente du patrimoine. Une SCPI est par nature peu liquide.

Ainsi selon votre stratégie d’investissement vous vous tournerez soit vers une SCPI Fiscale soit de rendement :

  • Optimiser la fiscalité et réduire votre imposition : Il conviendra de choisir une SCPI Fiscale (Pinel, déficit foncier, Malraux ou Denormandie)
  • Percevoir des revenus complémentaires immédiats, préparer votre retraite ou votre succession : Dans ce cas, nous vous conseillons de choisir d’investir dans une SCPI de rendement de préférence à capital variable. Elle présente en effet, l’avantage de pouvoir céder ses parts plus facilement.

Après avoir défini votre objectif, vous pouvez sélectionner les meilleures SCPI parmi notre classement. Toutefois, nous vous conseillons pour limiter les risques de diversifier vos investissements !

Quelles sont les meilleures SCPI fiscales ?

Une SCPI Fiscale peut vous permettre de réduire vos impôts. Cependant, il convient de vous assurer qu’elle corresponde à votre situation fiscale et vos objectifs. Une SCI fiscale a un faible rendement, et il n’existe pas de marché secondaire. Votre placement est donc bloqué jusqu’à la cession du patrimoine soit environ 15 ans.  

Vous trouverez sur le marché différentes catégories de SCPI Fiscales, à savoir :

  • Pinel : réduction d’impôts étalée sur plusieurs années pouvant atteindre 21% calculée sur le nombre de parts détenu
  • Malraux : Elle permet une réduction d’impôt dite « one-shot »
  • Déficit foncier : L’objectif étant de réduire ses revenus fonciers
  • Monuments historiques : elles permettent de déduire le montant des travaux de son revenu global

Les SCPI fiscales ouvertes actuellement à la souscription sont :  

SCPIDispositifTicket d’entréeAvantage fiscal
Renovaly 7Déficit foncier5000 € avec un minimum de 2 parts18 % à 26 %
Urban PrestigeMalrauxNC17%
Urban Vitalim 3Pinel500 € avec un minimum de 10 parts21 %
Exemples de SCPI fiscales

À noter que pour défiscaliser, un investissement sous le statut LMNP peut s’avérer plus rentable sur le long terme qu’un investissement en SCPI Fiscale !

En tout état de cause, quel que soit l’investissement envisagé, être accompagné pas des experts en gestion de patrimoine peut s’avérer judicieux. Ils sauront vous guider selon vos objectifs et votre profil d’investisseur !

Quel est le meilleur rendement pour une SCPI ?

Sur les dernières années, voilà le classement des meilleurs taux de distribution des SCPI de rendement.

AnnéeSCPI de rendementTaux de distribution
2015Corum Convictions (maintenant Corum Origin)
Société : Corum AM
6,27%
2016Corum Convictions (maintenant Corum Origin)
Société : Corum AM
6,30%
2017Corum XL
Société : Corum AM
6,58%
2018Corum XL
Société : Corum AM
7.91%
2019Kyaneos Pierre
Société : Kyaneos AM
6,81%
Tableau des meilleurs rendements de SCPI lors de 5 dernières années

SCPI : est-ce le meilleur placement ?

Comme tout placement, si vous décidez d’acheter des parts de SCPI, il y aura des avantages mais aussi quelques inconvénients, même avec les meilleurs SCPI. Nous vous les présentons ici :

Les avantages des SCPI

  • Des taux de distribution attractifs
  • Les risques sont mutualisés
  • Diversification de son patrimoine dans de l’immobilier professionnel accessible
  • Pas de gestion
  • Possibilité d’emprunter pour acheter des parts

Les inconvénients des SCPI

  • Risque de perte en capital (si crise immobilière par exemple)
  • Pas de garantie sur les dividendes
  • Risque de faillite
  • Pas de liquidité, les fonds sont mobilisés sur le long terme

Une question sur les SCPI ? Nous sommes là pour vous aider

2 commentaires
ensuque, le 9 février 2022

puis je avoir de la documentation ?

Répondre
Notre expert
Benoît Fruchard, le 14 février 2022

Bonjour,
Quel type de documentation souhaitez-vous avoir ?
Benoît

Répondre
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