Quels sont les meilleurs conseillers en gestion de patrimoine à Paris ?

Expert
Mis à jour le 22 septembre 2023
CabinetAvisContact
Cleerly – Gestion de patrimoine

100% de satisfaction des clients grâce à des tarifs très compétitifs, et un accompagnement individuel, transparent et sur-mesure.

Tour Montparnasse
33 Avenue du Maine, 75015 Paris

01 87 66 31 35
Simulation en ligne
Cyrus Conseil Paris

Un groupe important de gestion de patrimoine avec des conseillers professionnels

Agence
Calci Patrimoine

Des conseils et l’accompagnement sont de qualité.

Agence
Classement des 3 meilleurs cabinets en gestion de patrimoine à Paris

Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel qui a pour vocation d’éclairer à la fois les particuliers et les professionnels dans la gestion de leur patrimoine privé. Pour cela, il se doit de proposer une expertise en toute indépendance  dans l’optimisation des placements financiers.

Ces compétences peuvent toucher à la fois les placements immobiliers (SCPI, LMNP…), les assurances vie, les solutions pour préparer la retraite (PER), réduire ses impôts (Girardin) mais aussi anticiper et préparer la transmission…

La profession de conseiller en gestion de patrimoine est fortement régulée :

Si votre conseiller est uniquement COA (Courtier en assurance), il sera limité dans son conseil. Vous pouvez facilement vérifier son statut sur le site de l’ORIAS. Vous pouvez regarder avec le numéro d’identification de Cleerly par exemple : 21007600.

cleerly COA CIF COBSP Orias

Pourquoi faire à appel à un conseiller en investissements financiers à Paris ?

Le conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à atteindre différents objectifs : réduction fiscale, transmission de son patrimoine, complément de retraite, ou capitalisation de son épargne pour des projets futurs (études des enfants, achat de résidence principale…).

Afin de répondre à votre problématique, le CGP effectue un bilan patrimonial et tient compte de la situation familiale et financière (capacité d’épargne, placements déjà effectués…) ainsi que des souhaits et projet du client (aversion pour le risque, rentabilité espérée, achat de résidence principale, investissement locatif…) pour définir une stratégie à moyen et long terme.  

Sachant qu’un cabinet financier en gestion de patrimoine est en relation avec de nombreux établissements financiers, il peut proposer un large panel de solutions en fonction de la situation particulière du client avec une exigence de transparence et d’objectivité.

Par exemple, chez Cleerly – Gestion de patrimoine, nous avons décidé de toujours sélectionner au moins 3 partenaires pour chaque typologie de produit. Ces différentes possibilités permettent de proposer du sur mesure à chaque client et de vraiment s’adapter à sa situation particulière.

Au-delà des conseils et des préconisations financières apportées, le CGP apporte un accompagnement personnalisé sur plusieurs années et suit l’évolution des besoins financiers à différents stades de la vie (investissements, achat immobilier, retraite…)

Plus précisément, un CGP va vous accompagner pour sélectionner les bons placements financiers (marchés financiers, assurance vie), pour mieux gérer votre épargne (questions liées à la retraite ou à la succession), pour vous apporter du conseil immobilier (projet d’achat, défiscalisation immobilière, parts de SCPI) et du conseil fiscal (optimisation fiscale, défiscalisation)

Comment choisir le bon conseiller en gestion de patrimoine à Paris ?

Voici quelques astuces pour sélectionner votre conseiller en gestion de patrimoine :

Ce sont des recommandations que nous appliquons dans notre cabinet. Chez Cleerly, pas de promesse impossible, pas de frais exorbitants, de la transparence et le temps nécessaire pour que chaque client comprenne ce qu’il fait, ce dans quoi il investit. Nous sommes présents à chaque moment de votre vie, que cela soit pour vos déclarations d’impôts ou pour préparer le futur de vos enfants…

Contactez un expert en gestion de patrimoine

Quel est le tarif d’un CGP en région parisienne ?

Les tarifs des conseillers en patrimoine varient selon les villes mais aussi les expertises et barèmes de chacun. Notez que chez Cleerly, nous pratiquons les mêmes tarifs quelle que soit la ville de nos clients. Cette règle s’applique, bien entendu, si vous venez d’un autre département d’Ile-de-France (Val-de-Marne, Seine-Saint-Denis, Hauts-de-Seine….) mais pas seulement. Nous appliquons les mêmes tarifs dans toutes les villes de France.

Il n’y a pas que les tarifs à comparer avant de confier votre argent ! Différents modes de rémunération existent : certains cabinets de gestion se rémunèrent sur les encours que vous leur confiez tandis que d’autres pratiquent des honoraires fixes.

Lorsque vous allez prendre un rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine, vous avez 2 possibilités : soit vous allez payer un forfait comme avec un avocat et chaque rendez-vous vous sera facturé (CGPI), soit vous n’allez rien payer et le conseiller sera uniquement rémunéré par ses partenaires (CGP).

La rémunération d’un CGP à Paris

Pour ce type de prestation, vous ne verrez pas le coût du conseiller car il est rémunéré par ses partenaires. Il devra malgré tout vous partager le montant de sa rémunération.

Type de prestationTarifs
Bilan patrimonial Gratuit
ConsultationGratuite
Suivi annuelGratuit
Tarifs d’un CGP à Paris en fonction de la prestation

Par exemple, si vous placez 100 000 € sur une assurance vie avec Cleerly. Vous n’aurez pas de frais de versement donc les 100 000 € que vous aurez placés seront investis (attention car certains conseillers peuvent prendre jusqu’à 5%!). Vous aurez des frais de gestion, inhérents à tous les contrats, de l’ordre de 0,80 à 1% qui serviront à nous rémunérer ainsi que l’assureur.

Il existe des CGP, des family office ou des cabinets de gestion de fortune qui proposent un premier rendez-vous gratuit et font ensuite payer des honoraires. Ce n’est pas forcément un type de suivi que nous recommandons.

La rémunération d’un CGPI au forfait à Paris

Avec ce type de CGP, on parle de CGPI pour conseiller en gestion de patrimoine indépendant. Les tarifs constatés à Paris sont les suivants :

Type de prestationTarifs
Bilan patrimonial1 500 €
Consultation300 €
Suivi annuel800 €
Tarifs d’un CGPI à Paris en fonction de la prestation

Par exemple, si vous placez 100 000 € avec un CGPI qui ne perçoit pas de rétrocommission et qu’il vous oriente vers une assurance vie, les frais seront similaires à ceux d’un CGP. Votre épargne placé sera de 100 000 € et les frais de gestion seront aussi de l’ordre de 0,80 à 1% qui serviront uniquement à rémunérer l’assureur.

En faisant appel à un CGPI, il devra vous reverser toutes les commissions qu’il perçoit des produits sur lesquels vous allez investir avec lui.

Découvrez ce qu’un bon conseiller en gestion de patrimoine à Paris peut proposer

Votre conseiller en gestion de patrimoine à Paris devra pouvoir vous proposer différentes solutions : défiscalisation, préparation de la retraite, placements financiers, immobiliers, transmission…

Assurez-vous que votre conseiller soit COA (courtier en assurance) et CIF (conseiller en investissement financier). S’il n’est que COA, il vous proposera uniquement des produits d’assurance, ce qui peut suffire, mais n’est pas forcément opportun selon votre situation.

Choisir un conseiller en gestion de patrimoine, c’est comme choisir un médecin généraliste. La relation de confiance va se créer dans le temps.

Il devra pouvoir vous aider à travers les dispositifs suivants :

Si votre conseiller vous propose avec insistance un dispositif immobilier, méfiez-vous car il pense peut-être plus à sa commission qu’à votre intérêt.

Faut-il forcément limiter le choix d’un CGP à Paris ?

Aujourd’hui, toutes les démarches peuvent se faire par téléphone, en ligne ou par visio-conférence. Les clients ne se déplacent pas dans les cabinets de gestion de patrimoine (ou beaucoup plus rarement). 

Si vous habitez à Paris ou en Ile-de-France, sachez néanmoins que vous serez à côté des locaux de Cleerly qui se situent en plein cœur de Paris, dans la tour Montparnasse et vous y serez toujours les bienvenues.

Ce n’est cependant pas l’argument principal que nous mettons en avant pour vous convaincre de nous rejoindre. Les échanges par téléphone ou par visio-conférence ont tendance à renforcer les liens avec nos clients. En ne nous limitant pas à des rendez-vous physiques, nous pouvons nous rendre disponibles aux horaires qui conviennent le mieux à nos clients et sommes donc joignables tard le soir

La ville dans laquelle vous vous trouvez ne doit donc pas conditionner votre décision, car ce n’est pas le critère le plus pertinent. Focalisez-vous plutôt sur : 

Contactez un expert en gestion de patrimoine

Il est nécessaire de remplir ce champs.
Votre nom est requis.
L'e-mail est requis. Si vous ne voulez pas le donner, écrivez [email protected]