Gestion de patrimoine à Nantes : les 3 meilleurs cabinets !

Capitale historique des Ducs de Bretagne, Nantes se distingue par son dynamisme économique et culturel. Avec son célèbre Château et ses machines de l’île, Nantes est non seulement un centre d’histoire et d’innovation, mais aussi une ville où la qualité de vie est reconnue à travers la France. Sa situation, proche de l’océan Atlantique, contribue à son attrait. Dans ce contexte prospère, de nombreux conseillers en gestion de patrimoine ont choisi Nantes pour pratiquer leur profession. Découvrez, dans cet article, notre sélection des meilleurs cabinets de conseillers en gestion de patrimoine à Nantes, qui pourront vous guider dans la préparation et la réalisation de vos projets financiers.

Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?

Le choix d’un conseiller en gestion de patrimoine ne se fait pas à la légère. Il s’agit d’une personne qui aura une vue d’ensemble de vos finances afin d’aiguiller au mieux vos investissements. Il faut donc se poser les questions suivantes : 

• Le cabinet dispose-t-il des certifications nécessaires ? Deux sont notamment gages de qualité quant aux conseils fournis :
  • La certification CIF (conseiller en investissement) : délivrée par l’Autorité des Marchés financiers (AMF), le CIF analyse votre patrimoine dans son ensemble afin de vous proposer l’investissement le plus intéressant pour vous
  • La certification COA (courtier en assurance) : à la différence du CIF, le champ d’action du COA se limite aux assurances  Mais, toujours, son rôle est de vous proposer le meilleur placement.
• Comment se rémunère votre CGP ? 
  • Par honoraires : vous rémunérez directement le conseiller (pour une heure de rendez-vous par exemple) ou par un pourcentage du montant que vous placez
  • Par commission : lorsque vous achetez un produit financier, l’établissement qui collecte vos fonds (assureur, banque, etc.) verse une commission au conseiller. Vous ne payez donc rien tant que vous n’investissez pas.
• Quels sont les retours des clients ? Aujourd’hui, internet est une mine d’or ! Tout le monde peut donner son opinion sur tout (produits, services, lieux, etc.). Un client, satisfait ou mécontent, ne se prive donc pas de donner son avis. D’excellents retours clients peuvent être un premier signe positif pour contacter ce cabinet.

Certaines qualités sont essentielles pour un conseiller en gestion de patrimoine. Il doit être à l’écoute de votre problématique afin de bien comprendre les besoins et les envies dont vous lui faites part. Sa démarche doit être pédagogue afin de vous apporter des explications chiffrées par rapport aux solutions apportées. Enfin, l’échange doit être le plus transparent possible pour que vous puissiez prendre une décision en toute sérénité.

A Nantes, nous avons distingué quatre cabinets en gestion de patrimoine, chacun avec leurs spécificités : 

• Cleerly, reconnu au niveau national
• Un family office, Wealth Conseil
• FP Finance, un cabinet local
• Indosuez, une banque privée qui opère à l’international

Cleerly, une expertise nationale

Cleerly est un excellent cabinet si vous recherchez une expertise reconnue au niveau nationale ! A l’origine un simple site d’informations sur les finances personnelles, la plateforme est devenue un cabinet en gestion de patrimoine suite à son succès.

Son point fort : un accompagnement sur-mesure, centré sur l’écoute et l’intérêt du client. Cleerly est en effet guidé par une forte éthique de travail. Le rôle du conseiller est au centre de son activité. Si le client souhaite investir dans un produit qui ne lui convient pas, le conseiller sait l’orienter vers l’épargne qui correspond le plus à son besoin. Son but : une vision sur le long terme, en créant une relation de confiance qui va perdurer.

Le cabinet propose de multiples contrats à destination des particuliers : assurances vie, PER, immobilier, etc. Il est aussi spécialisé dans l’accompagnement des chefs d’entreprises, avec des offres de comptes à terme notamment.

Le cabinet est flexible et fonctionne majoritairement par visio et téléphone, lui permettant d’avoir des clients dans la France entière. Aujourd’hui, il n’est pas forcément nécessaire de se déplacer : vous pouvez donc bénéficier de l’expertise de Cleerly depuis votre salon !

Wealth Conseil, le family office

Le family office est une solution idéale pour les patrimoines les plus importants qui souhaitent de la proximité. Il s’agit d’un cabinet spécialisé dans la gestion des fortunes familiales. Le family office détient des compétences dans la gestion de patrimoine, mais également en gestion immobilière, private equity, fiscalité et gouvernance familiale. Ces diverses compétences lui permettent de remplir des missions de conseil immobilier et financier, d’organiser la transmission du patrimoine et de mettre en place des structures juridiques pour la famille.

Dans la région nantaise, le cabinet Wealth Conseil est un spécialiste de la gestion de ces grosses fortunes familiales. Ses clients apprécient le professionnalisme et l’écoute des conseillers. Attention néanmoins : pour faire appel à un family office, il faut détenir un patrimoine supérieur à 10 millions d’euros. 

FP Finance

FP Finance est un cabinet nantais. Il a été créé en 2000 par Philippe Fertil, âgé de 30 ans à l’époque. Aujourd’hui, il est toujours le président de la société et en est resté longtemps l’actionnaire majoritaire. Le cabinet a été racheté en 2022 par le Groupe Orion.

Il s’agit d’un cabinet en gestion de patrimoine réputé dans Nantes qui propose un accompagnement dans le domaine financier et immobilier ainsi qu’au niveau juridique, fiscal et budgétaire. La majorité des clients sont des chefs d’entreprises et des groupes familiaux qui souhaitent être accompagnés dans la gestion de leur patrimoine. Ils sont spécialisés dans deux domaines : l’ingénierie patrimoniale et le management des risques.

FP Finance est membre de la CNCEF en tant que COA et CIF.

Vous pouvez les contacter par téléphone ou en vous rendant dans leur agence à proximité du Boulevard Guist’Hau et de la place Graslin.

Indosuez, la banque privée

Indosuez Wealth Management est la banque privée internationale du Crédit Agricole. Elle est présente partout en France, mais également dans différents pays européens (Belgique, Luxembourg, Italie, Suisse, Monaco, péninsule ibérique), au Proche et Moyen Orient (Liban, Emirats Arabes Unis) et en Asie (Hong Kong et Singapour). En France, Indosuez travaille avec les pôles de gestion de fortune du Crédit Agricole, et bénéficie ainsi de leur réseau.

Indosuez propose donc des solutions de financements personnalisés, d’organisation de patrimoine, de succession et d’investissement. Les banques privées possèdent un réseau immense et des actifs souvent inaccessibles en dessous d’un certain seuil de patrimoine. La banque a une expertise dans les investissements immobiliers en direct ainsi que les produits structurés sur mesure.

Quels sont les produits proposés par un CGP ?

Certifiés CIF et COA, les conseillers en gestion de patrimoine ont la capacité de vous proposer de multiples produits, selon votre profil et votre objectif. Il peut s’agir de contrats d’épargne, de dispositif immobilier ou de placements financiers. Voilà quelques uns des produits que nous proposons chez Cleerly et que vous devriez retrouver chez les bons conseillers :

Si votre conseiller vous propose un contrat d’assurance (PER ou assurance vie) avec des frais de versement, un investissement dans un LMNP gérés (ou vous avait orienté vers du Pinel), des SCPI comme Primopierre ou Genepierre…comparez ou passez votre chemin. Ce sont des dispositifs qui rémunèrent très bien le conseiller mais qui ne sont pas forcément intéressantes pour vous.