Quels sont les 3 meilleurs conseillers en gestion de patrimoine à Marseille ?

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Mis à jour le 16 octobre 2023
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Massalia FinanceCOA / CIFConseils pertinents et accompagnement professionnel.Agence ou téléphone
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Conseillers à l’écoute et réactifs.

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Classement des 3 meilleurs cabinets en gestion de patrimoine à Marseille

Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel qui a pour vocation d’éclairer à la fois les particuliers et les professionnels dans la gestion de leur patrimoine privé. Pour cela, il propose une expertise indépendante dans l’optimisation des placements financiers.

Ces compétences peuvent toucher à la fois le conseil immobilier (SCPI, LMNP…), les assurances vie, les contrats de retraite (de type PER) ou encore les placements en bourse (ETF, actions)…

La profession de conseiller en gestion de patrimoine est fortement régulée :

Si votre conseiller est uniquement COA (Courtier en assurance), il sera limité dans son conseil. Vous pouvez facilement vérifier son statut sur le site de l’ORIAS. Vous pouvez regarder avec le numéro d’identification de Cleerly par exemple : 21007600.

Pourquoi faire à appel à un conseiller en investissements financiers à Marseille ?

Le conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à atteindre différents objectifs : réduction fiscale, transmission de son patrimoine, complément de retraite, ou capitalisation de son épargne pour des projets futurs (études des enfants, achat de résidence principale…).

Afin de répondre à votre problématique, le CGP effectue un bilan patrimonial et tient compte de la situation familiale et financière (capacité d’épargne, placements déjà effectués) ainsi que des souhaits du client (aversion pour le risque, rentabilité espérée) pour définir une stratégie à moyen et long terme.  

Sachant que le cabinet en gestion de patrimoine est en relation avec de nombreux établissements financiers, il peut proposer un large panel de solutions en fonction de la situation particulière du client avec une exigence de transparence et d’objectivité.

Au-delà des conseils et des préconisations financières apportées, le CGP apporte un accompagnement personnalisé sur plusieurs années et suit l’évolution des besoins financiers à différents stades de la vie (investissements, achat immobilier, retraite…)

Plus précisément, un CGP va vous accompagner pour sélectionner les bons placements financiers (marchés financiers, assurance vie), pour mieux gérer votre épargne (questions liées à la retraite ou à la succession), pour vous apporter du conseil immobilier (projet d’achat, défiscalisation immobilière, parts de SCPI) et du conseil fiscal (optimisation fiscale, défiscalisation)

Comment choisir le bon conseiller en gestion de patrimoine à Marseille ?

Voici quelques astuces pour sélectionner votre conseiller en gestion de patrimoine :

Contactez un expert en gestion de patrimoine

Quel est le tarif d’un CGP à Marseille ?

Les tarifs des conseillers en patrimoine varient selon les villes mais aussi les expertises et barèmes de chacun. Pour cela, il est important de comparer les tarifs avant de confier votre argent ! Différents modes de rémunération existent : certains cabinets de gestion se rémunèrent sur les encours que vous leur confiez tandis que d’autres pratiquent des honoraires fixes. Voici les tarifs observés en 2023 dans la cité phocéenne.

Lorsque vous allez prendre un rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine, vous avez 2 possibilités :

La rémunération d’un CGP à Marseille

Pour ce type de prestation, vous ne verrez pas le coût du conseiller car il est rémunéré par ses partenaires. Il devra malgré tout vous partager le montant de sa rémunération.

Type de prestationTarifs
Bilan patrimonial Gratuit
ConsultationGratuite
Suivi annuelGratuit
Tarifs d’un CGP à Marseille en fonction de la prestation

La rémunération d’un CGPI au forfait à Marseille

Avec ce type de CGP, on parle de CGPI ( Conseiller en gestion de patrimoine indépendant). Les tarifs constatés à Marseille sont les suivants :

Type de prestationTarifs
Bilan patrimonial750 €
Consultation250 €
Suivi annuel600 €
Tarifs d’un CGPI à Marseille en fonction de la prestation

En faisant appel à un CGPI, il devra vous reverser toutes les commissions qu’il perçoit des produits sur lesquels vous allez investir avec lui.

Qu’est-ce qu’un bon conseiller en gestion de patrimoine à Marseille peut proposer ?

Votre conseiller en gestion de patrimoine dans les Bouches-du-Rhône devra pouvoir vous proposer différentes solutions : défiscalisation, préparation de la retraite, placements financiers, immobiliers, transmission… Mais avant tout, il devra vous comprendre, comprendre vos besoins et s’adapter à votre profil.

Assurez-vous que votre conseiller soit COA (courtier en assurance) et CIF (conseiller en investissement financier). S’il n’est que COA, il vous proposera uniquement des produits d’assurance, ce qui peut être suffisant, mais cela ne sera pas forcément suffisant.

Choisir un conseiller en gestion de patrimoine, c’est comme choisir un médecin généraliste. La relation de confiance va se créer dans le temps.

Il devra pouvoir vous aider à travers les dispositifs suivants :

Faut-il toujours limiter le choix d’un CGP à son département ?

Aujourd’hui, toutes les démarches peuvent se faire par téléphone, en ligne ou par visio-conférence. Les clients ne se déplacent pas dans les cabinets de gestion de patrimoine (ou très rarement). Il n’est donc aucunement nécessaire de chercher un conseiller en gestion de patrimoine sur Marseille même.

Cela n’altère pas pour autant la relation qu’ils entretiennent avec leurs conseillers. Au contraire. La possibilité d’obtenir rapidement un rendez-vous à distance a tendance à renforcer les échanges. Les conseillers peuvent se rendre disponibles aux horaires qui conviennent le mieux à leurs clients et sont souvent joignables tard le soir. 

En vous cantonnant à la cité phocéenne pour trouver votre cabinet de conseil en gestion de patrimoine, vous serez également limité dans votre choix. La ville dans laquelle vous vous trouvez ne doit pas conditionner votre décision, car ce n’est pas le critère le plus pertinent. Focalisez-vous plutôt sur : 

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