Investir en bourse et acheter des actions demande de vérifier certains critères avant de se lancer. Vous pouvez contrôler entre autres le montant des dividendes, le rendement annuel, la croissance de l’entreprise, mais aussi le secteur d’activité. Afin de vous aider, nous avons sélectionné les meilleurs dividendes en France et dans le monde. Mais avant de vous dévoiler le palmarès des sociétés françaises et internationales qui réalisent les meilleurs dividendes, retour sur les critères à vérifier avant d’acheter une action. Sans oublier nos explications sur comment calculer un dividende !
Sommaire
Quels sont les critères à vérifier avant d’acheter des actions ?
Lorsque vous investissez dans une entreprise cotée en bourse, vous devez vérifier plusieurs indicateurs avant de vous lancer. Ainsi pour choisir les meilleures actions à dividende, vous pouvez regarder le montant du dividende, son rendement annuel ou encore son historique.
En effet, si vous souhaitez percevoir des dividendes, autant choisir des sociétés qui les versent régulièrement depuis de nombreuses années. Par ailleurs, vous pouvez aussi vous pencher sur la croissance du dividende afin de vérifier qu’il augmente régulièrement. Dans ce cas, l’entreprise est nommée « aristocrate du dividende ».
Mais le choix des actions passe par plusieurs étapes, à savoir :
Vérification des critères fondamentaux afin de déterminer la santé de l’entreprise cotée en bourse.
Vous pouvez utiliser les données publiques de l’entreprise et contrôler les indicateurs suivants :
- Le chiffre d’affaires (CA).
- Le bénéfice par action (BPA).
- L’Excédent Brut d’Exploitation (EBE).
- Le « leverage », appelé aussi « levier financier » qui correspond au rapport entre les dettes et les bénéfices bruts de l’entreprise
- Le ROE, « return on equity » : il permet de mesurer le bénéfice produit en fonction des capitaux apportés.
Vérifier si la valeur est au bon prix grâce aux indicateurs suivants :
- Le PER (Price Earnings Ration) : Il s’agit du rapport cours/bénéfice qui permet d’évaluer instantanément si une action est surévaluée ou non. En pratique, un PER de 10 indique que les investisseurs sont prêts à investir 10 euros pour chaque euro de bénéfice que l’entreprise génère. Ainsi, plus le PER est élevé, plus la valeur est chère.
- Le PEG, Price Earnings to Growth : Il permet d’avoir une vision de la croissance à long terme des bénéfices.
Un autre critère est de vérifier le rendement d’une action. Le taux de rendement correspond au pourcentage du dividende par rapport à son cours de bourse.
Comment calculer le rendement d’un dividende ?
Le rendement du dividende correspond donc au rapport entre le dividende et le prix de l’action. Ce taux se calcule ainsi :
Rendement du dividende = Dividende annuel / Cours de l’action
Connaître le rendement du dividende permet donc d’estimer le retour sur investissement. Dans l’hypothèse que le montant du dividende versé est identique, alors le taux de rendement augmentera si le cours de l’action baisse et il diminuera si le cours de l’action augmente.
Exemple :
Une entreprise dont le montant des actions est de 20 € l’unité paie un dividende de 1 € par an. Le rendement du dividende est donc de 1/20 = 5 %
Une autre entreprise propose des actions à 40 € l’unité est paie aussi un dividende de 1 € par an. Le rendement du dividende est alors de 1/40 = 2,5 %
Forcément la première entreprise est plus attractive pour l’investisseur. Néanmoins, le taux de rendement du dividende doit être pris avec précaution.
En effet, une entreprise dont le rendement est plus faible peut avoir choisi une politique orientée vers l’autofinancement. Le fait de ne pas reverser la totalité des dividendes permet de faire fructifier la capitale, d’investir et de favoriser la croissance de l’entreprise. De plus, les actionnaires peuvent percevoir des retours sur investissement plus importants si le cours de l’action augmente fortement lorsqu’ils les détiennent.
Ainsi, on constate que les meilleurs taux de rendement du dividende se trouvent dans les secteurs suivants :
- Immobilier
- Énergie
- Les services aux collectivités
- Les télécommunications
- Les banques
Néanmoins, un investissement représente toujours un risque, il convient donc de vérifier l’historique et la pérennité de l’entreprise.
Palmarès des meilleurs dividendes des sociétés françaises
Selon les indicateurs actuels, les sociétés du CAC 40 que vous pouvez acheter dans votre PEA et qui présentent les plus forts rendements sont les suivantes :
| Sociétés | Rendement 2023 |
|---|---|
| Unibail-Rodamco-Westfield | 10,11% |
| Stellantis | 8,86% |
| BNP Paribas | 8,10% |
| Engie | 7,55% |
| Crédit Agricole | 7,54% |
| Société Générale | 7,48% |
| Axa | 6,99% |
| Bouygues | 6,08% |
| Total Energies | 5,69% |
| Michelin | 5,14% |
| Veolia | 4,59% |
| Publicis | 4,30% |
Il est intéressant de regarder les performances sur plusieurs années pour s’assurer qu’il ne s’agit pas d’un dividende exceptionnel !
Top 5 des meilleurs dividendes dans le monde
Pour ce Top 5 des meilleurs dividendes dans le monde, nous nous sommes penchés sur les « aristocrates du dividende » en Europe et aux États-Unis.
Ce sont des entreprises qui versent chaque année un dividende croissant à ces actionnaires. Notamment les entreprises américaines, comme Coca-Cola qui verse des dividendes depuis 56 ans à ces actionnaires.
De fait, ces entreprises peuvent être une option intéressante pour loger des actions sur un compte titres par exemple !
| Sociétés | Rendement estimé en 2022 |
|---|---|
| Icahn enterprises | 14,82 % |
| Omega Healthcare Investors | 9,81 % |
| MPLX | 9,26 % |
| Phillips 66 Partners | 9,10 % |
| AT&T | 7,77 % |
Quoi qu’il en soit, dès lors que vous décidez d’investir en Bourse, vous devez penser à minimiser les risques. Pour cela, il faut diversifier son portefeuille d’actions en choisissant des sociétés qui évoluent dans des secteurs différents. En effet, cette stratégie permet de réduire les risques liés aux variations conjoncturelles que peuvent subir les marchés financiers.
Quels sont les meilleurs supports pour investir en France, en Europe et dans le monde ?
Investir dans des actions françaises ou européennes
Pour investir dans des entreprises cotées en France ou en Europe, vous avez plusieurs solutions.
Soit vous utilisez un PEA (Plan d’Épargne en Actions) qui vous permet de bénéficier d’avantages fiscaux après 5 ans de détention et dans la limite de 150 000 € (notre conseil si vous débutez). En effet, au moment de la vente de vos titres, vous n’aurez que les prélèvements sociaux à payer sur vos plus-values (soit 17,20 % au lieu de 30 %).
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Investir dans des actions dans le monde
Lorsque vous souhaitez investir dans des actions du monde, vous n’aurez, a priori, pas la possibilité de le faire avec un PEA. Vous devrez vous tourner vers un compte-titres ordinaire. Il existe de nombreuses possibilités, plus ou moins agréables, plus ou moins intuitives, plus ou moins bon marché. Nous avons fait une sélection des meilleures solutions :
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