Transitions Europe gérée par Arkéa REIM, est rapidement devenue une SCPI prometteuse. En effet, elle affiche un rendement de 8,16 % dès 2023, se classant comme la meilleure SCPI du marché en terme de rendement. Labellisée ISR, elle base sa stratégie sur la diversification des actifs et investit principalement dans les pays d’Europe. Alors faut-il investir dans la SPCI Transitions Europe ? On vous donne notre avis !
Sommaire
Présentation de la SCPI Transitions Europe
La SCPI Transition Europe a été créée à la fin de l’année 2022 par Arkea REIM, une filiale du Crédit Mutuel. Labellisée ISR (investissement socialement responsable), Transitions Europe a réussi son lancement en surpassant ses objectifs. En effet, elle a atteint un rendement de 8,16% en 2023, un taux bien supérieur à la moyenne du marché de 4,51%. Elle prévoit un taux de 7% pour 2024. Mais voyons de plus près sa stratégie pour maintenir ses performances !
La stratégie de la SPCI Transitions Europe
La SCPI Transitions Europe souhaite combiner performance financière et impact positif sur la société et l’environnement. Ainsi, son objectif est de répondre aux évolutions des usages immobiliers tout en offrant des rendements attractifs à ses investisseurs. Pour cela, elle se constitue un patrimoine diversifié et durable , notamment en Europe !
Le patrimoine immobilier de Transitions Europe
La SCPI Transitions Europe se distingue par une forte diversification sectorielle. En ce sens, elle cible principalement les actifs suivants :
- Bureaux : la SCPI privilégie des immeubles modernes et bien situés, adaptés aux nouvelles normes de travail, notamment avec des espaces flexibles pour le télétravail et le coworking.
- Commerces : accès sur les centres commerciaux et des commerces de détail, ces actifs sont choisis pour leur capacité à générer des revenus stables grâce à des baux à long terme.
- Logistique : avec l’essor du e-commerce, la SCPI investit dans des entrepôts et des centres de distribution stratégiquement situés.
- Santé et Éducation : cliniques, laboratoires et infrastructures éducatives… Transitions Europe cible des secteurs résilients et essentiels.
Source : Bulletin trimestriel 30/03/2024 Transitions Europe
La répartition géographique des actifs
La répartition géographique des actifs de la SCPI est un atout majeur, assurant une diversification et une réduction des risques.
Au 31 mars 2024, les actifs détenus pas la SCPI transactions Europe se situe dans les pays suivants :
- Pays-Bas : 68 % du portefeuille, avec une forte concentration sur des bureaux et des entrepôts logistiques.
- Allemagne : 20 % des investissements, principalement dans des bureaux et des établissements de santé.
- Espagne : 12% du portefeuille, avec un accent sur les actifs commerciaux.
Transaction Europe est une SCPI majoritairement européenne, mais elle n’exclut pas les investissements en France. Ainsi la répartition cible prévisionnelle sur 5 ans, est la suivante :
- 20% en France ;
- 20% dans les pays d’Europe hors France ;
- 60% dans le Benelux, l’Allemagne et l’Espagne.
Quels sont les chiffres clés de la SPCI Transactions Europe ?
La SCPI Transaction Europe affiche déjà une forte croissance et une belle performance depuis son lancement. Pour preuve, les chiffres issus de leur bulletin officiel du 1er trimestre 2024 :
- Rendement : en 2023, la SCPI a performé avec un rendement de 8,16%, se positionnant parmi les meilleures SCPI. Pour 2024, l’objectif est de maintenir un taux de distribution supérieur à 7%.
- Capitalisation : au 31 mars 2024, la capitalisation de Transitions Europe a atteint 177 millions d’euros, avec une collecte nette de 66 millions d’euros au premier trimestre, confirmant son dynamisme et son attrait pour les investisseurs.
- Prix de la part : le prix de souscription d’une part est de 200 euros, avec un minimum d’achat de 5 parts soit 1 000 € pour une première souscription.
- TOF (taux d’occupation financier) : le taux d’occupation est de 100%, la SCPI privilégie des achats de biens dans lesquels des locataires sont déjà présents.
Le rendement d’une SCPI, comme tous les placements financiers, n’est pas garanti et les performances passées ne présagent pas des performances futures.
Quels sont les frais de la SCPI Transitions Europe ?
Les principaux frais associés à la SCPI Transitions Europe :
- Frais de souscription : 12%. Ces frais sont inclus dans le prix de la part de souscription.
- Frais de gestion : 12% des loyers encaissés.
Comment investir dans la SCPI Transitions Europe ?
Plusieurs possibilités s’offrent à vous pour investir dans la SCPI Transitions Europe, à savoir :
- A comptant ou à crédit en direct ou via un conseiller en gestion de patrimoine comme Cleerly ;
- Via une assurance vie : Transitions Europe est éligible dans une assurance-vie. On la retrouve notamment dans le contrat Fortuneo étant une filiale appartenant au groupe Crédit Mutuel Arkéa. Ce mode de souscription vous permet de bénéficier d’avantage fiscal et successoral.
- En démembrement de propriété : Le démembrement de propriété est une option intéressante si vous souhaitez optimiser votre fiscalité. En séparant la nue-propriété de l’usufruit, il est possible de différer la perception des revenus tout en profitant de la valorisation des parts puisqu’une décote s’applique à l’achat. Les clés de répartition pour un investissement en démembrement de propriété dans la SCPI Transitions Europe varient en fonction de la durée du démembrement.
Les clés de répartition en démembrement de la SCPI Transitions Europe :
| Durée du Démembrement | Nue-Propriété (%) | Usufruit (%) |
|---|---|---|
| 5 ans | 80% | 20% |
| 7 ans | 74% | 26% |
| 10 ans | 67% | 33% |
Pour un investissement optimal, il est important de bien comprendre les implications fiscales et financières de chaque option. N’hésitez pas à contacter un expert Cleerly pour obtenir plus d’informations !
Faut-il investir dans la SCPI Transitions Europe ? Notre avis
La SCPI Transitions Europe a de quoi séduire les investisseurs, mais il faut toujours tenir compte des risques liés aux SCPI avant d’investir.
Avantages
- Une stratégie de diversification aussi bien géographique que sectorielle
- Un rendement attractif avec un prévisionnel en 2024 de 7%
- Label ISR garantissant des investissements responsables
- Potentiel de valorisation sur le long terme
- Un taux d’occupation de 100%
- La fiscalité réduite des SCPI européennes
- Accessible dès 1 000 €
Inconvénients
- Rendement non garanti
- Risque de perte en capital
- Frais de gestion supérieurs à la moyenne du marché
- Risque d’illiquidité
La SCPI Transitions Europe a réalisé une belle performance en 2023, année de son lancement, et elle compte bien continuer ainsi ! La société de gestion Arkéa REIM fait preuve d’une gestion efficace et d’un choix rigoureux des actifs pour maintenir un TOF de 100 % et un rendement attractif. Sans oublier qu’elle a obtenu son label ISR dès sa création.
En ce sens, c’est une SCPI intéressante pour les épargnants souhaitant diversifier leurs actifs avec des biens immobiliers situés en Europe tout en réalisant un investissement responsable.
Bien entendu, la SCPI Transitions Europe est à ses débuts et n’échappe pas aux risques liés à ce type d’investissement. Nous recommandons toujours de diversifier vos placements et de ne pas tout miser sur une seule SCPI.
