La SCPI Épargne Pierre Europe, gérée par Atland Voisin, se distingue par ses performances solides et sa diversification stratégique en Europe. Avec un rendement de 6,26% en 2023, elle se place comme une des SCPI les plus performantes. Alors faut-il investir dans la SCPI Épargne Pierre Europe ? Mon avis !
Sommaire
Présentation de la SCPI
Lancée en novembre 2022 par la société de gestion Atland Voisin, la SCPI Épargne Pierre Europe a marqué les esprits par une stratégie d’investissement audacieuse, axée sur la diversification géographique et sectorielle au sein de la zone euro. Elle vise à offrir des rendements compétitifs tout en se positionnant sur des marchés dynamiques et prometteurs.
Stratégie de la SCPI Épargne Pierre Europe
Depuis sa création, Épargne Pierre Europe a rapidement su attirer l’attention des investisseurs, atteignant une capitalisation significative et un taux de distribution attractif. En 2023, la SCPI a affiché un bon taux de distribution de 6,26 %, supérieur aux objectifs initiaux. Ce rendement a permis à la SCPI de se placer parmi les plus performantes du marché.
Épargne Pierre Europe est géré par Atland Voisin, une société de gestion reconnue. Elle s’efforce de sélectionner des actifs de qualité (c’est la moindre des choses) pour offrir un bon rapport entre rendement et le risque ainsi qu’une diversification géographique et sectorielle appropriés pour ses SCPI. Elle est également soucieuse de l’impact environnemental et sociétal de ses investissements, comme en témoigne l’obtention du label ISR pour plusieurs de ses produits, dont Épargne Pierre Europe.
Le patrimoine immobilier de la SCPI Épargne Pierre Europe
La SCPI Épargne Pierre Europe investit dans des actifs diversifiés permettant de réduire les risques et d’optimiser les revenus. Ainsi le patrimoine immobilier de la SCPI se compose des types d’actifs suivants :
- Commerces : 36,55 %, comprenant divers centres commerciaux et retail parks.
- Santé : 12,12 %, incluant des cliniques spécialisées.
- Hôtellerie : 23,81 %, principalement des hôtels dans des zones touristiques.
- Bureaux : 20,74 %, situés dans des capitales économiques.
- Activités : 6,78 %, divers locaux d’activités.
Parmi les récentes acquisitions, on peut citer un hôtel Ibis Budget à Bilbao et deux cliniques à Madrid.
Au 30 juin 2024, le portefeuille de la SCPI est judicieusement réparti entre commerces, locaux d’activités et de logistique, ainsi que bureaux. Cette flexibilité permet à la SCPI de s’adapter aux opportunités du marché.
La répartition géographique des actifs
Au 30 juin 2024, les actifs de la SCPI Épargne Pierre Europe se situent majoritairement dans les pays d’Europe profitant ainsi des opportunités offertes par différents marchés européens :
- Espagne : 77,88 % des valeurs vénales, avec des investissements notables dans des régions dynamiques comme Bilbao et Madrid.
- Pays-Bas : 22,12 %, comprenant principalement des actifs de bureaux et de commerces.
Quels sont les chiffres clés de la SCPI Épargne Pierre Europe ?
La SCPI Épargne Pierre Europe est certes récente, mais elles affichent déjà une belle croissance. Pour preuve, les chiffres issus de leur bulletin officiel du 2ème trimestre 2024
- Capitalisation : 161 millions d’euros, avec une collecte nette de 49 millions d’euros au deuxième trimestre 2024.
- Le taux d’occupation financier : le TOF s’établit à 100% prouvant la gestion rigoureuse de la société de gestion Atland Voisin.
- Rendement : pour 2024, la SCPI espère maintenir un taux de distribution brut de fiscalité entre 6,00 % et 6,50 %.
- Prix de la part : Le prix de souscription est fixé à 200 € par part, avec un minimum d’achat de 30 parts lors de la première souscription, soit 6 000 €. Le prix de retrait est de 180 € par part.
Pour rappel, les performances passées ne présagent pas des performances futures ! Tout investissement comporte des risques de perte en capital !
Quels sont les frais de cette SCPI ?
En revanche, les frais de la SCPI Épargne Pierre Europe sont élevés par rapport à d’autres SCPI :
- Frais de souscription : 12%.
- Frais de gestion : 12 %. Les frais de gestion annuels sont intégrés dans le rendement net distribué aux investisseurs.
Comment investir dans la SCPI Épargne Pierre Europe ?
Il est possible d’investir dans la SCPI Épargne Pierre Europe via Cleerly, que ce soit comptant ou à crédit.
D’autre part, la SCPI Épargne Pierre Europe est disponible dans certains contrats d’assurance-vie.
Pour finir, vous pouvez investir via le mécanisme de démembrement en fonction de la durée. Les clés de répartition pour le démembrement sont les suivantes :
| Durée | Nue-propriété | Usufruit |
|---|---|---|
| 3 ans | 87 % | 13 % |
| 4 ans | 84 % | 16 % |
| 5 ans | 79 % | 21 % |
| 6 ans | 76 % | 24 % |
| 7 ans | 73 % | 27 % |
| 8 ans | 71 % | 29 % |
| 9 ans | 68 % | 32 % |
| 10 ans | 66 % | 34 % |
| 11 ans | 65 % | 35 % |
| 12 ans | 64 % | 36 % |
| 13 ans | 63 % | 37 % |
| 14 ans | 62 % | 38 % |
| 15 ans | 60 % | 40 % |
Faut-il investir dans la SCPI Épargne Pierre Europe ? Mon avis
La SCPI Épargne Pierre Europe a de quoi séduire les investisseurs, mais il faut toujours tenir compte des risques liés aux SCPI avant d’investir.
Avantages
- Diversification : forte diversification géographique et sectorielle, réduisant les risques spécifiques.
- Rendements attractifs : Taux de distribution compétitif entre 6,00 % et 6,50 % avant fiscalité
- Label ISR pour des investissements responsables et durables
- TOF 100% prouvant une gestion rigoureuse du patrimoine
- Société de gestion expérimentée
- SCPI européenne permettant une fiscalité réduite selon la situation fiscale de l’investisseur.
Inconvénients
- Frais de souscription élevés
- Risque de perte en capital
- Liquidité limitée
- Rendement non garanti
Épargne Pierre Europe est une SCPI prometteuse, qui pourra rentrer dans le portefeuille d’un épargnant souhait diversifier son patrimoine avec des actifs immobiliers européens. Si vous êtes sensible aux investissements responsables, la SCPI avec le label ISR va dans le sens d’une gestion responsable.
Le principal bémol concerne les frais élevés ainsi que les risques inhérents (propres à tout investissement, notamment les SCPI). Certaines SCPI, avec des rendements équivalents comme Iroko Zen ou encore Remake Live sont sans frais d’entrée mais avec des frais de gestion plus élevés.
Il faudra voir si la SCPI continue de suffisamment collecter pour profiter des opportunités, et voir sur quels seront les prochains investissements mais les perspectives sont positives. Dans une logique de diversification, cela fait parti des SCPI qui peuvent être intéressantes.
