Lancée en 2023, Sofidynamic est une SCPI opportuniste dont l’objectif est de proposer un rendement élevé aux épargnants. Pour y arriver, elle base sa stratégie sur l’investissement dans l’immobilier d’entreprise aussi bien en France qu’en Europe. Alors, voyons de plus près ce que propose cette jeune SCPI ! Est-ce intéressant d’investir dans la SCPI Sofidynamic ? On fait le point !
Sommaire
Présentation de la SCPI Sofidynamic
Sofidynamic, SCPI agréée par l’AMF début 2024 est gérée par la société de gestion Sofidy. Avec 7 SCPI orientées majoritairement vers l’immobilier de commerces et de bureaux, Sofidy se distingue pour la qualité et la régularité des performances de ses fonds. De cette expertise est donc née Sofidynamic, sa nouvelle SCPI « high yield » investie dans l’immobilier à haut rendement.
La stratégie d’investissement de Sofidynamic
Sofidynamic a pour objectif de développer un patrimoine immobilier avec un potentiel de valorisation. En ce sens, elle se positionne comme une SCPI diversifiée et opportuniste en vue de proposer un rendement élevé aux investisseurs.
Pour cela, elle cible des actifs immobiliers pouvant offrir un équilibre entre haut rendement et risque maîtrisé. Elle privilégie ainsi des emplacements prometteurs et des baux solides afin d’optimiser son taux d’occupation financier.
En contrepartie de ce rendement élevé, le profil de risque est supérieur aux autres SCPI de Sofidy avec un SRRI de 4/7. La majorité des SCPI sont à 3 sur 7.
Les actifs immobiliers
La stratégie de Sofidynamic met l’accent sur des actifs permettant d’atteindre l’objectif de distribution. Pour cela, elle cible principalement :
- Les commerces : retail parks, moyennes surfaces de périphérie, galeries commerciales, commerces de centre-ville.
- Les locaux d’activité : logistique urbaine, entrepôts, locaux industriels, data centers…
Cependant, la SCPI Sofidynamic investit également dans des bureaux, des résidences de services (étudiantes, coliving, seniors, santé), ainsi que dans l’immobilier d’hôtellerie et de loisirs. Cette diversification permet de mutualiser les risques et d’optimiser le taux d’occupation financier des actifs.
Comme nous l’avons vu, la SCPI vise un rendement plus élevé, ce qui implique parfois d’investir dans des localisations secondaires et/ou dans des actifs en état d’usage nécessitant des travaux par exemple.
La répartition géographique des actifs immobiliers
Sofidynamic mise également sur la diversification géographique en ciblant les actifs immobiliers situés dans les pays suivants :
- En Europe : Allemagne, Autriche, Belgique, Danemark, Espagne, Finlande, France, Grèce, Irlande, Italie, Luxembourg, Norvège, Pays-Bas, Pologne, Portugal, République tchèque, Suède.
- Au Royaume-Uni : Angleterre, Écosse, Irlande du Nord.
- En Suisse.
Son objectif est bien de bénéficier d’une ouverture sur différents marchés tout en limitant le risque de change. En tant que SCPI européenne, Sofidynamic permet aux associés de bénéficier d’une fiscalité allégée des SCPI européennes !
Quels sont les chiffres clés de la SCPI Sofidynamic ?
Étant une jeune SCPI, les chiffres connus à ce jour sont prévisionnels.
Objectif de rendement
La SCPI Sofidynamic vise un taux de distribution brut annuel de 8 % (avant impôt) pour 2024. L’objectif est ambitieux et se base sur une gestion proactive et diversifiée des actifs.
L’horizon de détention conseillé par Sofidy est de 8 ans minimum.
Ce rendement est un objectif et n’est pas garanti par la SCPI Sofidynamic !
Capitalisation
Au 31 mars 2024, la capitalisation de Sofidynamic est de 11 millions d’euros.
Elle vient de réaliser son premier investissement avec l’acquisition partielle du centre commercial O’Parinor situé à Aulnay-sous-Bois (93) pour un montant de 10,2 M€.
Il s’agit d’un des 10 centres commerciaux les plus importants d’Île-de-France et possède une localisation stratégique qui sera encore renforcée par l’arrivée du Grand Paris Express (à partir de 2026).
Ainsi la SCPI Sofidynamic a pris une participation de 5% qui fait ressortir un taux de rendement de plus de 10 %.
Prix de souscription
SI vous souhaitez investir dans la SCPI Sofidynamic, le prix de souscription est de 300 €, avec un minimum fixé à une part. Ce qui en fait une SCPI accessible à tous !
Quels sont les frais de la SCPI Sofidynamic ?
Concrètement, les frais attendus pour cette SCPI sont :
- Frais d’entrée : 2 % HT (2,4 % TTC) du montant des capitaux collectés.
- Frais de gestion : 12 % HT (14,4 % TTC) des produits locatifs hors taxes encaissés et des produits financiers nets.
- Frais de retrait : 5 % HT (6 % TTC) du montant remboursé en cas de retrait de parts détenues depuis moins de 8 ans
Comment investir dans la SCPI Sofidynamic ?
Il est possible d’investir dans la SCPI Sofidynamic en direct avec Cleerly soit :
- Comptant dès 300 € ;
- À crédit : Acheter des parts de SCPI à crédit permet de bénéficier d’un effet de levier pour vous constituer un patrimoine immobilier.
Vous pouvez aussi investir en démembrement de propriété. Ainsi vous bénéficiez d’une décote sur le prix des parts de SCPI. La clé de répartition du prix entre l’usufruit et la nue-propriété varie en fonction de la durée du démembrement.
Souscription en nue-propriété SCPI Sofidynamic :
| Valeur d’une part en nue-propriété en % | Valeur d’une part en usufruit en % |
|---|---|
| 65,50% | 34,50% |
| 62% | 38% |
| 59,25% | 40,75% |
| 57,25% | 42,75% |
| 50% | 50% |
Pour l’instant, la SCPI Sofidynamic n’est pas disponible dans une assurance vie.
Faut-il y investir dans la SCPI Sofidynamic ? Notre avis
La SCPI Sofidynamic a de quoi séduire les investisseurs, mais il faut aussi tenir compte des risques et inconvénients avant d’investir :
Avantages
- Rendement prévisionnel attractif : taux de distribution brut annuel de 8 % pour 2024
- Diversification géographique et sectorielle : mutualisation des risques et optimisation du TOF
- Accessibilité : Ticket d’entrée minimum de 300 €
- Sofidy est une société de gestion fiable et de référence dans l’univers des SCPI
- Frais de souscription réduits : 2 % HT (2,4 % TTC)
- Accessible en démembrement de propriété
Inconvénients
- Frais de gestion élevés : 12 % HT (14,4 % TTC)
- Liquidité limitée
- Frais de retrait de 6% TTC pour les parts détenues depuis moins de 8 ans.
- Rendement non garanti
En résumé, Sofidynamic offre des opportunités intéressantes pour les investisseurs souhaitant dynamiser leur portefeuille d’actifs avec une SCPI à haut rendement.
Cependant, le rendement n’est pas garanti et pour l’instant nous n’avons pas de recul pour savoir si la stratégie d’investissement de Sofidy portera ses fruits. C’est une société de gestion qui a de l’expérience, notamment avec Immorente ou Europ Invest. Cependant, pour atteindre ce rendement, la SCPI n’exclut pas des localisations secondaires et/ou des actifs en état d’usage. Alors que les critères principaux en immobilier sont l’emplacement et la qualité des actifs. Par conséquent, Sofidynamic devra faire les bons choix dans la constitution de son patrimoine !
