La SCPI Comète, gérée par Alderan, a été lancée en décembre 2023. Elle se distingue par sa stratégie d’investissement à l’international, notamment en Europe et en Amérique du Nord. Ainsi elle offre aux épargnants la possibilité de diversifier leur portefeuille d’actifs avec des biens situés dans des zones géographiques dynamiques. Voyons ensemble les caractéristiques de cette nouvelle SCPI ? Faut-il investir dans la SCPI Comète ? On fait le point !
Présentation de la SCPI Comète
La SCPI Comète, gérée par Alderan, est une société civile de placement immobilier lancée en décembre 2023. Cette SCPI est en pleine croissance et a collecté plus de 100 millions d’euros en 2024 malgré sa jeunesse.
La diversification géographique
La SCPI Comète propose une stratégie d’investissement internationale, visant principalement les marchés immobiliers en Europe (hors France), en Amérique du Nord et en Australie et Nouvelle-Zélande. Elle a déjà réalisé des acquisitions en Espagne, en Italie, au Royaume-Uni et aux Pays-Bas.
Ces acquisitions illustrent la stratégie de Comète visant à diversifier ses investissements à travers des actifs de qualité situés dans des zones économiques dynamiques. La SCPI continue de cibler des marchés offrant des opportunités à des taux de rendement élevés.
Les actifs immobiliers de la SCPI Comète
La SCPI Comète investit dans une variété de types d’actifs immobiliers, incluants :
- Bureaux
- Loisir
- Commerces
- Entrepôts
- Locaux d’activités
La sélection des actifs se base sur des critères stricts de qualité et de potentiel de rendement, offrant une perspective de valorisation à long terme et des revenus locatifs stables.
La SCPI Comète a finalisé sa grille ESG, et a obtenu le label ISR (Investissement Socialement Responsable) en octobre 2024.
Quels sont les chiffres clés ?
La SCPI Comète est certes récente, mais elles affichent déjà une forte croissance. Pour preuve, les chiffres issus de leur bulletin officiel du 2éme trimestre 2024
- Capitalisation : 185,6 millions d’euros au 31 mars 2025.
- Collecte nette : 64,9 millions d’euros au premier trimestre 2025.
- Loyers annuels : 7,8 millions d’euros.
- Le taux d’occupation financier : le TOF s’établit à 94%.
- Rendement : la SCPI vise un taux de distribution de 6% net de frais et un TRI (taux de rentabilité interne) de 6,5% sur 10 ans.
- Prix de la part : le prix d’une part de la SCPI Comète est fixé à 250 euros, avec un minimum de souscription de 20 parts, soit 5 000 euros.
Quels sont les frais de cette SCPI ?
En revanche, les frais de la SCPI Comète sont un peu élevés par rapport à d’autres SCPI :
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 13,20%
- Prix de retrait : 225 € par part, soit le prix de souscription diminué des frais de souscription.
Les frais sont à prendre en compte mais il est toujours intéressant de payer un peu plus si la société est performante !
Comment investir dans la SCPI Comète ?
Il est possible d’investir dans la SCPI Comète directement via Cleerly, que ce soit comptant ou à crédit.
Actuellement, la SCPI Comète n’est pas disponible dans le cadre d’un contrat d’assurance-vie.
Vous pouvez aussi investir via le mécanisme de démembrement temporaire, ainsi que l’investissement en usufruit sous réserve d’apporter la contrepartie en nue-propriété. Cela peut être intéressant pour acheter des parts avec une décote en prévision, par exemple, de la retraite. Cela peut aussi être intéressant pour les chefs d’entreprise qui souhaitent placer leur trésorerie avec des revenus en achetant l’usufruit.
Voilà les clés de démembrement de la SCPI Comète :
| Durée | Pourcentage de l’usufruit |
|---|---|
| 3 ans | 12,50% |
| 5 ans | 20% |
| 7 ans | 26% |
| 10 ans | 33% |
| 15 ans | 39% |
| 20 ans | 44% |
Faut-il investir dans la SCPI Comète ? Mon avis
Avantages
- Diversification des actifs
- SCPI internationale (objectif d’investir en Europe, en Amérique du Nord et en Océanie)
- Objectif de rendement attractif de 6% net de frais
- Possibilité d’investir en démembrement
- Label ISR
- Fiscalité favorable
- Collecte importante
Inconvénients
- Rendement non garanti (comme pour toutes les SCPI)
- Risque de liquidité (comme pour toutes les SCPI)
- Frais de souscription et de gestion un peu élevés
- Ticket d’entrée élevé de 5 000 €
- Risque d’exposition au taux de change pour les actifs hors Europe.
La SCPI Comète présente de nombreux avantages, notamment en termes de diversification avec leur objectif d’aller dans des territoires éloignés comme l’Australie, la Nouvelle-Zélande ou l’Amérique du Nord. Leur performance 2024 est très impressionnante mais ne reflète pas la réalité des prochaines années (rendement de 11,18%).
La collecte est importante pour une jeune SCPI, à voir dans la durée, mais c’est un bon moment pour investir car il y a des opportunités. La société de gestion Alderan est considéré comme un bon gestionnaire, ce qui aussi à prendre en compte.
Personnellement, un de mes sujets de préoccupations concerne la capacité à saisir les meilleures opportunités avec un patrimoine très étendu géographiquement. La distance d’un investissement en Australie suggère que Alderan devra passer par des sous-traitants, et donc faire confiance ainsi que s’exposer aux taux de change. C’est une SCPI qui me semble pertinente pour ceux qui veulent diversifier leurs investissement immobilier mais que je recommande de coupler avec d’autres SCPI.
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