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Cleerly 14 minutes de lecture

Faut-il investir dans la SCPI Optimale ?

Expert Benoît Fruchard
Posté par
Benoît Fruchard
Mis à jour le
03 mars 2023

Rendement 2022

5,52 %

Prix de la part (2023)

250 €

Société de gestion

Consultim Asset Management

Type

Commerces

Catégorie

SCPI DE RENDEMENT

Nous avons réuni les informations principales sur Optimale pour vous aider à savoir si vous devez investir dans cette SCPI. Elle est distribuée par Consultim Asset Management. Vous retrouverez dans cet article les avantages et inconvénients de cette SCPI, notre avis, le rendement des 6 dernières années, les chiffres clés, un simulateur d’investissement, la fiscalité… Vous pourrez aussi découvrir comment y souscrire et télécharger les derniers rapports annuels.

Quels sont les avantages et les inconvénients de la SCPI Optimale ? Notre avis

Les avantages de Optimale

  • Démarrage intéressant
  • SCPI opportuniste et pragmatique

Les inconvénients de Optimale

  • Faible capitalisation
  • Patrimoine pas encore constitué, jeune SCPI
  • Frais un peu élevés

Optimale est une jeune SCPI lancée en 2020 par Consultim.

C’est une SCPI peu importante en terme de capitalisation pour l’instant qui est en train d’acquérir des biens (commerces, bureaux… selon les opportunités).

La volonté est de se constituer un patrimoine d’actifs de taille moyenne de proximité, en province.

Malgré un bon rendement pour débuter, ce n’est pas une SCPI que nous recommandons pour l’instant. Nous vous conseillons d’attendre un peu qu’elle présente des garanties en terme de capitalisation plus élevée.

Une question sur les SCPI ? Nous sommes là pour vous aider

La SCPI Optimale en chiffres

Optimale a été lancée en 2020. Il s’agit d’une SCPI de rendement (de type Commerces). Le risque lié à cette SCPI selon l’AMF est de 3 sur 7. Voilà les principales caractéristiques sur cette SCPI :

OptimaleCommentaire
Capitalisation de la SCPI39 millions d’eurosLa capitalisation se calcule en multipliant le nombre de parts en circulation par le prix d’exécution.
CapitalVariableLes parts des SCPI à capital variable varient en fonction du marché immobilier.
Taux d’occupation97,70 %Le taux d’occupation d’une SCPI est calculé en fonction du montant total des loyers qui auraient été facturés si tous les biens étaient loués.
Géographie des biensFranceLa géographie peut avoir un impact important, notamment en terme de fiscalité si les biens sont à l’étranger.
DémembrementOuiLe démembrement correspond au partage entre la possession des parts (nu-propriété) et la perception des loyers (usufruit).
Minimum de souscription6 partsIl s’agit du nombre minimum de parts à acheter pour pouvoir souscrire à Optimale.
Frais de gestion12,00 %Les frais de gestion sont déduits des loyers et servent à rémunérer la société de gestion.
Valeur de retrait10 %La valeur de retrait (ou frais de souscription) correspond à un pourcentage qui viendra diminuer le prix de la part au moment de la vente. Il s’agit de payer les différents frais d’acquisition (recherche, notaire…)
Caractéristiques de la SCPI Optimale

Quel est le rendement de la SCPI Optimale ?

En pourcentage durant les 7 dernières années, le taux de rendement de la SCPI Optimale a été le suivant :

Quelle est la valorisation de la SCPI Optimale ?

Prix de la part de la SCPI Optimale

En euros durant les 7 dernières années :

Répartition par secteur

Répartition par géographie

Le dernier bulletin trimestriel et rapport annuel de la SCPI Optimale

Nous mettons à votre disposition les derniers éléments communiqués par Consultim Asset Management pour la SCPI Optimale. Si vous souhaitez investir dans Optimale, nous vous conseillons de lire le dernier bulletin annuel ainsi que les derniers bulletins trimestriel. C’est une bonne façon de savoir et comprendre ce que vous allez acheter.

Télécharger le rapport annuel 2020

Télécharger la dernière note d’information

Télécharger le Document d’Informations Clés (DIC)

Comment souscrire à la SCPI Optimale ?

Si vous êtes intéressé par la SCPI Optimale et que vous souhaitez en acheter des parts, vous avez 2 solutions : l’achat en direct ou dans un contrat d’assurance vie.

Acheter la SCPI Optimale en direct

Si vous souhaitez souscrire à cette SCPI, vous devrez passer par un expert comme Cleerly. Il vous proposera plusieurs solutions : achat en cash, à crédit, en démembrement…

Acheter la SCPI Optimale via une assurance vie

Pour acheter des SCPI dans un contrat d’assurance vie, vous devez d’abord vérifier que votre assurance vie la propose. Si la SCPI est bien présente, prenez bien connaissance des avantages et des inconvénients de la SCPI en assurance vie.

Cleerly vous aide à sélectionner les meilleures SCPI selon votre situation (fiscale, patrimoniale…)

Quelle est la fiscalité de la SCPI Optimale ?

La SCPI Optimale est majoritairement française, vos loyers seront imposés à votre taux marginal d’imposition (TMI) et aux prélèvements sociaux (17,2%) comme tous vos revenus fonciers.

Imposition des revenus de la SCPI Optimale
TMI à 0 %17,2 %
TMI à 11 %28,2 %
TMI à 30 %47,2 %
TMI à 41 %58,2 %
TMI à 45 %62,2 %
Fiscalité de la SCPI Optimale selon le taux d’imposition

Par exemple, si vous être dans la tranche marginale d’imposition à 30 % et que vous touchez 1 000 € de revenus de la SCPI Optimale, vous allez payer 47,2% d’impôts sur ces 1 000 €. Après la fiscalité, votre gain net sera donc de 528 € soit un rendement presque divisé par 2 !

Si vous êtes fortement imposé, il peut être intéressant de privilégier les SCPI étrangères qui seront plus intéressantes fiscalement. En effet, c’est la fiscalité du pays d’origine, souvent plus avantageuse, qui s’appliquera et vous ne serez pas doublement imposé. De plus, vous serez exempté de prélèvements sociaux.

Combien pouvez-vous acheter de parts de Optimale ?

Vous souhaitez investir et vous désirez savoir le nombre de parts que vous pourrez acheter avec votre investissement ? Utilisez notre simulateur de parts.

Optimale impose un minimum de 6 parts.

Ce montant correspond à number_parts parts de la SCPI Optimale.

Soit un investissement de prix_total|number_separator.

Investissez dans les SCPI les plus rentables‍ !
Quel est le rendement de la SCPI Optimale ?

En 2021, le rendement de la SCPI Optimale est de 5,52 %.

Faut-il investir dans la SCPI Optimale ?

La SCPI Optimale adopte une stratégie immobilière avec des investissement en France surtout dans un secteur particulier (Commerces). Cette SCPI peut s’inclure dans une stratégie de diversification selon votre volonté.

Est-ce que le capital de la SCPI Optimale est garanti ?

Non, le capital de la SCPI Optimale n’est pas garanti par la société de gestion Consultim Asset Management. Le risque est néanmoins atténué par la valeur du portefeuille immobilier de Optimale. Cependant, même si c’est très improbable, il pourrait être possible perdre tout son investissement et de ne plus percevoir de loyer.

Quelle est la fiscalité de la SCPI Optimale ?

Les SCPI françaises comme Optimale sont soumises au régime des revenus fonciers. Par exemple, si votre TMI est 30%, vous serez imposé à ce taux, plus les prélèvements sociaux (17,2%), soit 47,2% en tout.

L'auteur

Benoît Fruchard

Fondateur de Cleerly - Conseiller en gestion de patrimoine

Benoît Fruchard est passionné de finances personnelles depuis son plus jeune âge. Après une licence d'économie à l'Université de Nantes puis un Master à l'Université de Bordeaux, il rentre en école de commerce à Rouen. Il a travaillé 2 ans au sein de la BNP Paribas puis 5 ans chez un courtier en ligne. En 2021, il a créé Cleerly, un cabinet en gestion de patrimoine et un site pour démocratiser les finances personnelles... en savoir plus

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