Vous pouvez obtenir un conseil gratuit en gestion de patrimoine en réalisant des recherches sur internet. Véritable mine d’informations, vous pouvez aisément trouver une réponse à votre problématique. En revanche, vous devez faire le tri entre tous les sites, les blogs et les forums livrant des conseils plus ou moins pertinents ou à jour. Mais vous pouvez aussi obtenir un conseil gratuit de la part de professionnels en gestion de patrimoine. Suivez nous on vous dit comment faire !
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Où trouver des conseils en gestion de patrimoine gratuitement ?
Il est possible de trouver des réponses à vos questions patrimoniales en effectuant des recherches sur internet. En effet, vous pouvez trouver de nombreux articles, e-book ou encore livres blancs accessibles gratuitement.
Tout comme les forums spécialisés qui peuvent aussi apporter des réponses à vos problématiques. internet met donc à votre disposition des conseils en gestion de patrimoine, en investissements immobiliers et financiers, le tout gratuitement.
En revanche, faites attention aux informations trouvées, elles peuvent être plus ou moins précises et à jour. Ainsi, il convient alors de sélectionner des sites où l’information est vérifiée, à jour et de qualité.
Par exemple, sur le site de Cleerly, c’est notre leitmotiv, vous y trouverez des articles et des guides mis à disposition gratuitement. Nous alimentons le blog régulièrement et vous pouvez y retrouver tous nos conseils sur la gestion de patrimoine, la fiscalité, l’immobilier, la bourse, mais aussi des comparatifs, des simulateurs et bien plus encore !
D’autre part, même si les articles en ligne sont une bonne source de départ, ils ne sont pas personnalisés et ne correspondent pas forcément à votre profil, vos besoins ou vos objectifs.
C’est pourquoi, nous allons plus loin en vous proposant des conseils en gestion de patrimoine gratuit ET personnalisé, le tout sans engagement, nous vous expliquons cela un peu plus loin !
Pourquoi faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine indépendant ?
Un conseiller de gestion en patrimoine aide les particuliers et les entreprises à valoriser leur patrimoine, à optimiser la fiscalité, à préparer la transmission des biens…
Ainsi, un conseiller en gestion de patrimoine peut vous accompagner sur tous vos besoins que ce soit une opération immobilière, un conseil en investissement financier, en ingénierie patrimoniale, en stratégie d’investissement… Concrètement, vous bénéficiez d’une expertise juridique et financière à partir d’un bilan patrimonial, de votre profil et de vos objectifs.
Contrairement aux idées reçues, la gestion de patrimoine n’est pas réservée à une clientèle fortunée. En effet, que vous soyez jeunes actifs, indépendants ou retraités, un conseiller vous accompagne pour préparer votre avenir ou celui de vos enfants.
D’autre part, faire appel à un cabinet indépendant vous permet de profiter de conseils en toute transparence et objectivité. À l’inverse des conseillers en banque ou en assurance, les conseillers indépendants travaillent en architecture ouverte. Autrement dit, ils peuvent vous proposer tous les produits d’épargne et d’investissement.
En résumé, gérer son patrimoine, c’est mettre en œuvre différentes stratégies afin de faire fructifier ses actifs et protéger ses biens. C’est notre mission chez Cleerly Gestion de Patrimoine !
Conseil en gestion de patrimoine gratuit : quelles sont les précautions à prendre ?
Vous ne trouverez pas la même qualité de services parmi toutes les propositions gratuites. Vous devez donc vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine sérieux dès le départ. Pour cela, vous devez être attentif à certains éléments comme :
- Vérifier les habilitations du professionnel : Un conseiller de gestion en patrimoine doit être inscrit auprès de l’ORIAS (Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance) en tant que CIF (conseiller en investissements financiers), et pour délivrer des conseils en investissement financier, il doit être agréé par l’AMF (l’Autorité des Marchés Financiers). Sans oublier de respecter un code déontologique qui comprend le secret professionnel et la transparence.
- Privilégier les gestionnaires de patrimoine indépendant : Même s’ils sont compétents, les conseillers travaillant dans une banque ou une assurance peuvent manquer d’objectivité et ne pourront vous proposer uniquement les produits de l’établissement. Ce qui peut limiter la diversification de vos investissements. Alors qu’un indépendant travaille en architecte ouverte, en toute objectivité.
- La prise de contact : Le gestionnaire de patrimoine doit analyser en détail vos projets aussi bien professionnels et personnels pour réaliser un bilan patrimonial efficace et ainsi définir votre profil et vos objectifs. D’autre part, il doit être pédagogue et accessible. Vous devez vous sentir en confiance et comprendre ses recommandations et explications.
Ainsi, même pour un conseil en gestion de patrimoine gratuit, il est important de bien choisir votre conseiller, notamment si vous avez dans l’idée d’être accompagné dans votre gestion patrimoniale par la suite.
Quel est le tarif d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Certains conseillers en gestion de patrimoine appliquent des honoraires sur certains services et conseils. D’autres préfèrent la rétrocommission. Autrement dit, cela consiste à être rémunéré en cas d’investissement effectif. Mais généralement la plupart des conseillers en gestion de patrimoine cumulent les deux modes de rémunération.
Chez Cleerly, nous choisissons de ne pas facturer d’honoraires de conseils. Nous ne sommes donc rémunérés que par rétrocession de nos partenaires sur les produits vendus.
Conseil en gestion de patrimoine gratuit avec Cleerly : comment ça marche ?
Chez Cleerly, nous vous proposons des conseils à la fois gratuits et personnalisés en réalisant une approche globale de votre situation !
Pour cela, il vous suffit de réaliser une simulation en ligne. Par la suite, un expert vous contactera pour faire le point sur votre situation, mais aussi vous fixer un rendez-vous selon vos disponibilités.
C’est lors de ce rendez-vous que nous allons réaliser votre bilan patrimonial en toute transparence dans le respect du secret professionnel. À la suite de ce bilan, si nous identifions des besoins, nous pourrons travailler pour chercher les meilleures solutions adaptées à votre situation personnelle et vos objectifs. Nous vous présentons alors nos préconisations en vous expliquant en détail pourquoi c’est ce qu’il vous faut.
À la fin de cet entretien, c’est à vous de décider ! Si nos solutions ne vous conviennent pas, vous n’aurez rien à payer !
En outre, vous trouverez sur nos sites une mine d’informations gratuites, n’hésitez pas à poser une question, nous vous répondons dans les 24 h !