Cabinet de conseil en défiscalisation : comment bien choisir ?

Expert
Mis à jour le 04 septembre 2023

En France, il existe de nombreux acteurs proposant des services de conseil en défiscalisation. Leur objectif est de réduire votre imposition et d’optimiser votre patrimoine. Néanmoins, pour bénéficier de conseils à haute valeur ajoutée , vous devez choisir un conseiller en défiscalisation qui possède de réelles compétences fiscales, financières et juridiques qui vous apportera des solutions pertinentes et adaptées à votre profil. On vous explique comment dénicher le cabinet de conseil en défiscalisation idéal !

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Quelles sont les missions d’un conseiller en défiscalisation ?

Dans un premier temps, le conseiller en défiscalisation étudie votre profil en réalisant un bilan patrimonial. Ainsi il va pouvoir évaluer votre situation afin de vous apporter les meilleures solutions pour optimiser votre fiscalité.

À la suite de ce bilan, il sera donc en mesure de vous conseiller des investissements dans divers produits, qu’ils soient financiers ou immobiliers. Son objectif est de maximiser vos revenus patrimoniaux tout en profitant d’une fiscalité avantageuse.

En effet, un conseiller en défiscalisation possède des connaissances approfondies en droit fiscal. C’est pourquoi il peut aussi intervenir lors de la déclaration de vos revenus. Il peut ainsi vous apporter une réponse personnalisée.

En résumé, les principales missions du conseiller fiscal sont :

Mais voyons qui sont les conseillers en défiscalisation et comment les choisir !

Où trouve-t-on des conseillers en défiscalisation ?

Il existe plusieurs acteurs vers qui vous pouvez vous tourner pour profiter de conseil en défiscalisation :

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Pourquoi faire appel à un cabinet de conseil en défiscalisation ?

Le conseiller en défiscalisation a donc comme objectif de réduire votre fiscalité et vous permettre d’optimiser votre patrimoine.

Concrètement, après avoir analysé votre situation patrimoniale et en fonction de votre profil investisseur, il sera en mesure de vous prodiguer des conseils personnalisés en adéquation avec vos objectifs.

Il maîtrise donc les lois sur la fiscalité et connaît aussi les dispositifs permettant de défiscaliser. Par conséquent, vous profitez de son expertise pour réaliser les bons placements et ainsi diminuer vos impôts fonciers, revenus ou encore IFI (impôt sur la fortune immobilière).

En outre, selon votre profil, vous pouvez être orienté vers un conseiller spécialisé en finance ou en immobilier afin de bénéficier de leur connaissance approfondie en la matière.

Comment choisir son conseiller en défiscalisation ? 

Quel que soit le prestataire que vous avez choisi, vous devez vérifier qu’il dispose des habilitations suivantes :

En outre, le conseiller en défiscalisation doit être à l’écoute et vous expliquer clairement les solutions qu’ils vous proposent. En effet, vous devez être en mesure de comprendre les mécanismes des dispositifs de défiscalisation qu’il vous conseille. Autrement dit, vous devez être dans une relation de confiance avec votre conseiller. Aussi, il est important de rencontrer plusieurs professionnels afin de déterminer celui qui vous convient. Essayez également de recueillir des avis autour de vous ou sur Internet si personne dans votre entourage n’a eu recours à un cabinet de gestion de patrimoine.

Que faut-il retenir ?

Pour résumer, voici les principaux éléments à vérifier avant de faire confiance à un cabinet en gestion de patrimoine : 

On vous l’accorde, ça fait beaucoup d’éléments à vérifier avant d’être sûr d’investir au bon endroit ! Si vous ne souhaitez pas perdre trop de temps, sachez que Cleerly réunit tous ces critères. Une fois que vous aurez fait toutes les vérifications nécessaires, n’hésitez pas à revenir vers nous pour un bilan patrimonial.

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Quelles sont les missions d’un conseiller en défiscalisation ?

Il réalise d’abord un bilan patrimonial pour cerner au mieux les besoins de l’investisseur et trouver la stratégie de défiscalisation la plus adaptée à son profil. Ses connaissances approfondies en droit fiscal lui permettent ensuite de maximiser les revenus patrimoniaux de son client, tout en optimisant sa fiscalité. 

Comment choisir son conseiller en défiscalisation ? 

Privilégiez toujours des conseillers provenant de cabinet indépendant, agrées par l’AMF et qui possèdent toutes les habilitations nécessaires pour réaliser les différentes opérations.

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