Conseil en défiscalisation : comment choisir son cabinet ?

Expert
Par Benoît Fruchard
Mis à jour le 08 février 2023

En France, il existe de nombreux acteurs proposant des services de conseil en défiscalisation. Leur objectif est de réduire votre fiscalité et d’optimiser votre patrimoine. Néanmoins, pour obtenir de bons conseils, vous devez choisir un conseiller de défiscalisation qui vous convient. Il doit posséder des compétences fiscale, financière et juridique pour vous apporter des solutions en fonction de vos objectifs. Alors, suivez nous, on vous explique comment dénicher votre conseiller !

Quelles sont les missions d’un conseiller en défiscalisation ?

Dans un premier temps, le conseiller en défiscalisation étudie votre profil en réalisant un bilan patrimonial. Ainsi il va pouvoir évaluer votre situation afin de vous apporter les meilleures solutions pour optimiser votre fiscalité.

À la suite de ce bilan, il sera donc en mesure de vous conseiller des investissements dans de divers produits, qu’ils soient financiers ou immobiliers. Son objectif est de maximiser vos revenus patrimoniaux tout en profitant d’une fiscalité avantageuse.

En effet, un conseiller en défiscalisation possède des connaissances approfondies en droit fiscal. C’est pourquoi il peut aussi intervenir lors de la déclaration de vos revenus. Il peut ainsi vous apporter une réponse personnalisée.

En résumé, les principales missions du conseiller fiscal sont :

Mais voyons qui sont les conseillers en défiscalisation et comment les choisir !

Qui sont les conseillers en défiscalisation ?

Il existe en effet plusieurs acteurs vers qui vous pouvez vous tourner pour profiter de conseil en défiscalisation, à savoir :

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Pourquoi faire appel à un conseiller en défiscalisation ?

Le conseiller en défiscalisation a donc comme objectif de réduire votre fiscalité et vous permettre d’optimiser votre patrimoine.

Concrètement, après avoir analysé votre situation patrimoniale et en fonction de votre profil investisseurs, il sera en mesure de vous prodiguer des conseils personnalisés en adéquation avec vos objectifs.

Il maitrise donc les lois sur la fiscalité et connait aussi les dispositifs permettant de défiscaliser. Par conséquent, vous profitez de son expertise pour réaliser les bons placements et ainsi diminuer vos impôts fonciers, revenus ou encore IFI (impôt sur la fortune immobilière).

En outre, selon votre profil, vous pouvez être orienté vers un conseiller spécialisé en finance ou en immobilier afin de bénéficier de leur connaissance approfondie en la matière.

Comment choisir son conseiller en défiscalisation ? 

Quel que soit le prestataire que vous avez choisi, vous devez vérifier qu’il dispose des habilitations suivantes :

En outre, le conseiller en défiscalisation doit être à l’écoute et vous expliquer clairement les solutions qu’ils vous proposent. En effet, vous devez être en mesure de comprendre les mécanismes des dispositifs de défiscalisation qu’il vous conseille. Autrement dit, vous devez être dans une relation de confiance avec votre conseiller. Aussi, il est important de rencontrer plusieurs professionnels afin de déterminer celui qui vous convient.

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