Nous avons réuni les informations principales sur Le Patrimoine Foncier pour vous aider à savoir si vous devez investir dans cette SCPI. Elle est distribuée par Aestiam. Vous retrouverez dans cet article les avantages et inconvénients de cette SCPI, notre avis, le rendement des dernières années, les chiffres clés, la fiscalité… Vous pourrez aussi découvrir comment y souscrire et télécharger les derniers rapports annuels.
Notre avis sur la SCPI Le Patrimoine Foncier
Avantages
- SCPI historique
- Un potentiel intéressant
- Le taux d’occupation c’est considérablement amélioré
Inconvénients
- SCPI à capital fixe, peu liquide
- Fluctuation du prix des parts
La SCPI Le Patrimoine Foncier est une SCPI historique et l’une des plus anciennes du marché, créée en 1968. C’est une SCPI à capital fixe avec une capitalisation plutôt dans la moyenne basse.
Le prix des parts a eu tendances à baisser ces dernières années (plus de 1 400 € en 2016 vs 1 220 € en 2021) avant de remonter de façon spectaculaire depuis 2022 aux alentours de 1 500 €. Le rendement se maintient à un niveau plutôt intéressant après un petit passage à vide entre 2014 et 2020.
Si vous souhaitez investir dans une SCPI historique, en prenant le pari d’une sous-évaluation du patrimoine (et donc du prix de la part), cela pourra être intéressant de chercher un point d’entrée. C’est malgré tout un risque, accentué par le capital fixe de cette SCPI (moins liquide qu’une SCPI à capital variable) et par la revalorisation récente du prix de la part.
La SCPI Le Patrimoine Foncier en chiffres
Le Patrimoine Foncier a été lancée en 1968. Il s’agit d’une SCPI de rendement (de type Bureaux). Le risque lié à cette SCPI selon l’AMF est de 3 sur 7. Voilà les principales caractéristiques sur cette SCPI :
| Le Patrimoine Foncier | Commentaire | |
|---|---|---|
| Capitalisation de la SCPI | 125 millions d’euros | La capitalisation se calcule en multipliant le nombre de parts en circulation par le prix d’exécution. |
| Capital | Fixe | Les parts des SCPI à capital variable varient en fonction du marché immobilier. |
| Taux d’occupation | 97 % | Le taux d’occupation d’une SCPI est calculé en fonction du montant total des loyers qui auraient été facturés si tous les biens étaient loués. |
| Géographie des biens | France | La géographie peut avoir un impact important, notamment en terme de fiscalité si les biens sont à l’étranger. |
| Démembrement | Oui | Le démembrement correspond au partage entre la possession des parts (nu-propriété) et la perception des loyers (usufruit). |
| Minimum de souscription | 1 parts | Il s’agit du nombre minimum de parts à acheter pour pouvoir souscrire à Le Patrimoine Foncier. |
| Frais de gestion | 7,80 % | Les frais de gestion sont déduits des loyers et servent à rémunérer la société de gestion. |
| Valeur de retrait | 4 % | La valeur de retrait (ou frais de souscription) correspond à un pourcentage qui viendra diminuer le prix de la part au moment de la vente. Il s’agit de payer les différents frais d’acquisition (recherche, notaire…) |
Quel est le rendement de la SCPI Le Patrimoine Foncier ?
En pourcentage durant les dernières années, le taux de rendement de la SCPI Le Patrimoine Foncier a été le suivant :
Quelle est la valorisation de la SCPI Le Patrimoine Foncier ?
Prix de la part de la SCPI Le Patrimoine Foncier
En euros durant les dernières années :
Répartition par secteur
Répartition par géographie
Les derniers documents de la SCPI Le Patrimoine Foncier
Nous mettons à votre disposition les derniers éléments communiqués par Aestiam pour la SCPI Le Patrimoine Foncier. Si vous souhaitez investir dans Le Patrimoine Foncier, nous vous conseillons de lire le dernier bulletin annuel ainsi que les derniers bulletins trimestriel. C’est une bonne façon de savoir et comprendre ce que vous allez acheter.
Télécharger le rapport annuel 2023
Télécharger le rapport annuel 2022
Télécharger le rapport annuel 2021
Télécharger la dernière note d’information
Télécharger le Document d’Informations Clés (DIC)
Comment souscrire à la SCPI Le Patrimoine Foncier ?
Si vous êtes intéressé par la SCPI Le Patrimoine Foncier et que vous souhaitez en acheter des parts, vous avez une seule solution : l’achat sur le marché secondaire.
Tous les mois, il y a une confrontation entre les acheteurs et les vendeurs et en fonction des offres, vous pourrez, ou non souscrire à des parts.
Quelle est la fiscalité de la SCPI Le Patrimoine Foncier ?
La SCPI Le Patrimoine Foncier est française, vos loyers seront imposés à votre taux marginal d’imposition (TMI) et aux prélèvements sociaux (17,2%) comme tous vos revenus fonciers.
| Imposition des revenus de la SCPI Le Patrimoine Foncier | |
|---|---|
| TMI à 0 % | 17,2 % |
| TMI à 11 % | 28,2 % |
| TMI à 30 % | 47,2 % |
| TMI à 41 % | 58,2 % |
| TMI à 45 % | 62,2 % |
Par exemple, si vous être dans la tranche marginale d’imposition à 30 % et que vous touchez 1 000 € de revenus de la SCPI Le Patrimoine Foncier, vous allez payer 47,2% d’impôts sur ces 1 000 €. Après la fiscalité, votre gain net sera donc de 528 € soit un rendement presque divisé par 2 !
Si vous êtes fortement imposé, il peut être intéressant de privilégier les SCPI étrangères qui seront plus intéressantes fiscalement. En effet, c’est la fiscalité du pays d’origine, souvent plus avantageuse, qui s’appliquera et vous ne serez pas doublement imposé. De plus, vous serez exempté de prélèvements sociaux.
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