Quels sont les tarifs chez Hello Bank ?

Expert
Par Benoît Fruchard
Mis à jour le 22 novembre 2021

Comme bon nombre de grandes banques françaises, BNP Paribas a développé son offre de banque en ligne avec Hello Bank. Le catalogue de produits et services proposés nous paraît très satisfaisant, mais en matière bancaire, mieux vaut toujours regarder les frais avant de souscrire quoi que ce soit. Comment s’en sort Hello Bank en matière de frais ? Voyons cela ensemble.  

Notre avis sur les frais bancaires Hello Bank 

Hello Bank, la banque en ligne filiale de BNP Paribas, propose une large gamme de services et produits bancaires : compte courant, cartes bancaires, épargne, crédits immobiliers et conso…

Niveau compte bancaire / carte, l’offre s’articule autour de deux formules, chacune avec une carte Visa : 

Mais alors, que vaut Hello Bank niveau tarifs ? Pour ce qui est des abonnements, les prix sont très raisonnables : Hello One est gratuit, Hello Prime ne coûte que 5 euros par mois. Au vu des services inclus dans cette offre Prime, on peut dire que le forfait est compétitif. Le contrat est en outre sans engagement : vous pourrez donc aller facilement voir ailleurs si les tarifs ne vous conviennent plus. 

Autre point très intéressant avec l’offre Hello Bank : les paiements par CB gratuits partout dans le monde, quelle que soit la carte. Chez les concurrents, l’absence de frais est en général vraie pour les cartes supérieures, mais pas pour les gratuites. 

Voici la brochure tarifaire Hello Bank

Conditions tarifaires Hello Bank
Conditions tarifaires Hello Bank

Les frais des cartes bancaires Hello Bank 

Les tarifs des abonnements Hello Bank dépendent de la carte bancaire choisie. La carte Visa Hello Bank Prime est à 5 euros par mois. La Visa classique One est gratuite

Même si elle est moins mise en avant, une carte Visa Premier est aussi proposée par Hello Bank, lors de l’ouverture d’un compte joint. La première est gratuite, la seconde coûte 67 euros / an. 

Hello Bank propose ensuite des conditions tarifaires dans la moyenne de ce que l’on trouve sur le marché : 

ServiceHello OneHello Prime
Type de débitAutorisation systématiqueImmédiat ou différé
Paiement par CBGratuit
Partout dans le monde
Gratuit
Partout dans le monde
RetraitGratuit en agence BNPP et filialeGratuit
Partout dans le monde
Autorisation de découvertNonOui
Modification de plafond en ligneGratuitGratuit
Les cartes bancaires Hello Bank!

Notons qu’il est aussi possible de prendre une carte bancaire en dehors de toute offre groupée de services (donc en dehors des forfaits One et Prime) : 

Les frais liés au compte et aux services bancaires Hello Bank

L’ouverture d’un compte Hello Bank est simple et très rapide. Tout se fait en ligne. Hello One et Hello Prime étant des offres groupées de services, elles vous donnent notamment accès : 

Tout le volet banque à distance est évidemment gratuit. Vous aurez ainsi accès sans frais à votre espace personnel en ligne / via l’application, à des conseillers par téléphone… De nombreuses choses peuvent être faites en ligne en toute autonomie. 

Pour prendre connaissance de toutes les conditions et tarifs, n’oubliez pas le guide tarifaire Hello Bank plus haut !  

Niveau frais liés au compte, voilà un extrait des tarifs Hello Bank

ServiceTarif
Ouverture de compteGratuite
Clôture de compteGratuite
Aide à la mobilité bancaireGratuite
Frais de tenue de compteGratuits
Délivrance de RIBGratuit en ligne
Remise de chèque en agenceGratuite
Commissions d’intervention0
Frais pour compte inactif30 euros / an
Les frais liés au compte – Hello Bank!

Des frais spécifiques s’appliquent aussi pour certains incidents de paiement

IncidentFrais
Lettre d’information
pour compte débiteur
20 euros
Lettre d’information
pour chèque sans provision
14 euros
Chèque rejeté inférieur à 50 euros30 euros
Chèque rejeté supérieur à 50 euros50 euros
Les frais des incidents de paiement – Hello Bank!

Les virements SEPA sont gratuits en ligne, peu importe la carte détenue. La mise en place de virements permanents aussi. La réception de virements SEPA n’engendre pas non plus de frais. 

Certains services restent payants à la carte, comme par exemple : 

Les frais sur l’épargne Hello Bank 

En tant que filiale de BNP Paribas, Hello Bank offre tout l’éventail de produits d’épargne / de bourse : livrets, PEA, compte-titres ordinaire, assurance-vie… 

Pour prendre connaissance de tous les frais de courtage, de garde etc., reportez-vous à la brochure tarifaire disponible plus haut. Pour le PEA par exemple, 2 offres (forfaits) sont proposées : Start et Active. Le choix de l’un ou l’autre de ces forfaits dépendra du nombre d’ordres que vous comptez passer par an. 

FraisOffre Start
+ de 4 ordres / an
Offre Active
+ de 8 ordres / an
Frais de courtage Euronext Paris,
Amsterdam et Bruxelles
1,75€ par ordre jusqu’à 500€
3,50€ par ordre jusqu’à 1 200€
8€ par ordre jusqu’à 3 000€
0,48 % au-delà

13 € par ordre jusqu’à 8 000€
0,20 % au-delà
Autres places
Commission additionnelle
+ 15,00€ ou 25,00€
+ 0,55 % avec un minimum de 100€
+ 15,00€ ou 25,00€
+ 0,55 % avec un minimum de 100€
Droits de garde
sur titres vifs
Commission proportionnelle
+ frais fixes par ligne
Gratuits
Droits de garde
sur OPC
Commission proportionnelle
+ frais fixes par ligne
Commission proportionnelle
+ frais fixes par ligne
Frais de gestion annuelsGratuitsGratuits
Les frais de bourse – Hello Bank!

Niveau assurance-vie, les frais facturés par Hello Bank se situent dans la moyenne de ce que l’on trouve sur le marché

Type de fraisMontant
Frais sur versement0
Frais d’arbitrage0
Frais de gestion – Fonds euro0,70 %
Frais de gestion – UC0,75 %
Les frais en assurance-vie – Hello Bank!

Hello Bank : quels frais à l’étranger ?

Les frais à l’étranger pratiqués par Hello Bank sont assez comparables, en termes de niveau, à ce que proposent les autres banques en ligne.  

Le principal avantage d’Hello Bank sur ce point reste que les paiements par CB sont gratuits partout dans le monde, même en devises, quelle que soit la carte détenue. 

Les retraits en DAB sont aussi gratuits partout, mais seulement avec l’offre Hello Prime. Avec Hello One, ils sont facturés 1 euro par retrait en zone Euro, et 1,5 % + 1 euro en dehors. Les retraits en agence sont gratuits dans la zone Euro avec Hello Prime, mais coûtent 5 euros avec One. Hors zone Euro, ils restent gratuits pour Prime et passent à 2,90 % + 5 euros pour One. 

Pour ce qui est des virements non SEPA (en devises ou en euros mais hors zone Euro SEPA) réalisés en ligne, c’est la gratuité qui prime. Exception toutefois : ils coûteront 3 euros si l’opération est libellée en euros ou dans une devise différente de celle du pays du bénéficiaire. La réception d’un virement non SEPA revient quant à elle à 19 euros, auxquels s’ajoute une commission de change de 0,5 % (en dessous de 75 000 euros) ou de 0,25 % (au dessus). 

L’émission d’un chèque international est facturée 27 euros. 

Citons enfin les assurances et garanties d’assistance bien utiles à l’étranger. Celles-ci sont gratuites avec Hello Prime notamment. Vous n’aurez ainsi pas nécessairement à payer d’assurance voyage en plus lorsque vous quittez l’hexagone. 

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