Comment investir dans les matières premières avec un ETF ?

Expert
Par Benoît Fruchard
Mis à jour le 22 septembre 2022

Investir dans les matières premières est intéressant si vous souhaitez réaliser un placement à court terme. En effet, ce type d’investissement boursier s’apparente plus à de la spéculation qu’à un investissement. Et pour cela, vous pouvez combiner les avantages des ETF et des matières premières. Alors, suivez-nous, on vous explique tout !

Qu’est-ce qu’un ETF matières premières ?

Un ETF est un fonds d’investissement qui réplique la performance d’un indice boursier, comme le CAC 40, L’ETF World ou encore le S&P500.  Mais il existe aussi des ETF qui répliquent l’évolution des matières premières.

Les matières premières en tant que produit boursier n’ont pas pour objectif de produire de la valeur ou encore de verser des dividendes, mais elles s’apparentent plus à de la spéculation. En effet, leur prix est fixé en fonction de ce qu’est prêt à verser un acheteur à un instant T. Ainsi, elles ont la réputation de protéger les investisseurs contre les variations du marché, notamment quand il tend à baisser.

Aussi on retrouve deux types d’ETF permettant d’investir dans les matières premières, à savoir :

Comment fonctionne un ETF matières premières ?

Ainsi les ETF matières premières se basent sur le les performances futures. Concrètement, ils proposent une participation sur des contrats futurs. Ainsi, le fond conclut des contrats à terme dont le prix est déjà fixé. En revanche, il peut différer du cours de la matière première le jour du terme. Ensuite, il revend le contrat avant son terme et en rachète un autre et ainsi de suite…

Néanmoins le contrat initial étant remplacé vous pouvez enregistrer des gains, mais aussi des pertes.

Ainsi on retrouve deux types de marchés pour les matières premières, à savoir :

Bien entendu, tout ceci est à nuancer ! En effet, les reports de contrats utilisent des combinaisons de contrats différentes à disposition des fonds. Aussi, le cout de la reconduction varie ce qui explique que le rendement d’un ETF matière première peut différer du prix de la matière première physique.

Pourquoi investir dans les matières premières avec un ETF ?

L’investissement dans les matières premières avec un ETF comporte plusieurs avantages, à savoir :

Toutefois, si vous décidez de vous lancer dans un investissement dans les matières premières, sachez qu’en soi elles ne sont pas créatrices de richesse au même titre qu’une entreprise. Il s’agit d’un investissement sur le court terme et principalement spéculatif.

Quels sont les meilleurs ETF de matières premières ? 

Il existe de nombreux ETF matières premières pour l’or, l’argent, le pétrole, le gaz, le maïs… De même comme nous l’avons vu précédemment vous avez le choix entre les ETF sectoriels et ETC qui répliquent plus précisément le cours des matières premières.

Les ETF sectoriels :

ETFISINMatières premièresFrais de gestion
Lyxor STOXX Europe 600 Oil & GasLU1834988278Entreprises européennes du secteur pétrolier et gazier.0,30%
iShares AgribusinessIE00B6R52143Entreprises agricoles du monde.0,55%
iShares Gold ProducersIE00B6R52036Sociétés d’exploitation de mines d’or dans le monde.0,55%
Meilleurs ETF de matières premières

Les ETC matières premières :

ETC ISINMatières premièresFrais de gestion
Xtrackers Physical Silver ETCDE000A1E0HS6L’argent.0,40%
WisdomTree CornGB00B15KXS04Le maïs.0,50%
WisdomTree Industrial MetalsJE00B24DMJ18Métaux précieux.0,54%
Xtrackers Brent Crude Oil Optimum Yield ETCDE000A1KYN55Pétrole Brent.0,45%
Meilleurs ETC de matières premières

Afin d’investir dans les matières premières, il est à noter que les comptes-titres offrent un choix d’ETF et ETC plus importants qu’une assurance-vie ou un PEA.

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