Saxo Banque est l’un des premiers brokers en ligne. Présent en France depuis 2008, le courtier évolue aujourd’hui avec une concurrence bien plus développée qu’à ses débuts (DEGIRO, Bourse Direct…). Mais avec le rachat de Binck en 2018, Saxo Banque reste un acteur majeur et solide. Que vaut son offre de trading ? Quels sont les actifs et marchés disponibles ? Que peut-on dire de la plateforme de trading Saxo Banque ? Faisons le point ensemble !
Sommaire
Quelle est l’offre de Saxo banque ?
Saxo Banque est un courtier en bourse. On parle de « broker ». Il dépend de Saxo Bank, une banque d’investissement danoise. Et dans les faits, il s’agit d’une offre de trading complète avec, notamment, 3 plateformes de trading.
Saxo Banque est régulé par l’AMF (l’Autorité des Marchés financiers) et l’ACPR (l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution).
« Les dépôts conservés chez Saxo Banque sont protégés par le Système de Garantie des Dépôts légal néerlandais géré par De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) dans la limite de 100 000 € par détenteur de compte et par établissement de crédit.
Si vous possédez plusieurs comptes chez Saxo Banque : tous vos dépôts enregistrés sur vos comptes ouverts chez Saxo Banque entrant dans le champ de la garantie sont additionnés pour déterminer le montant éligible à la garantie, c’est à dire le plafond de 100 000 €.
Si vous possédez un compte commun avec une ou plusieurs autres personnes : le plafond de 100 000 € s’applique à chaque déposant séparément »
Plusieurs types de comptes sont disponibles auprès de Saxo Banque. Nous y reviendrons, mais globalement, sachez qu’on y retrouve le compte-titres, le PEA, le PEA-PME et qu’il est possible d’y ouvrir un compte pour votre entreprise.
Selon le type de compte Saxo Banque choisi, vous aurez accès à une offre démentielle d’actifs financiers. Si vous débutez en matière de trading, un compte de démonstration vous permettra de vous familiariser avec les ordres, la gestion etc. Une multitude de contenus pédagogiques sont aussi disponibles pour vous aider à faire les meilleurs choix : webinaires, formations, actualités, forums…
La richesse des actifs proposés, ainsi que leur complexité pour certains, font de Saxo Banque un courtier plutôt réservé aux traders les plus aguerris. Les débutants pourront quand même bien sûr se lancer avec l’une des plateformes de trading proposées (web et mobile). L’ouverture d’un compte se fait en ligne en quelques minutes et, après sans minimum de versement (300 € auparavant), vous pourrez commencer à trader !
Notre avis sur Saxo banque
Saxo Banque fait partie des principaux acteurs du trading en ligne. Sur le marché depuis 2008, l’offre n’a cessé d’évoluer avec le temps.
Voici, à notre avis, les principaux avantages de l’offre de trading Saxo Banque :
- La richesse de la gamme d’actifs négociables (plus de 600 000 produits financiers),
- Le niveau de frais sur certains actifs,
- Une offre adaptée à tous les profils, des débutants aux investisseurs les plus aguerris,
- La disponibilité d’un PEA (plan épargne en actions) et d’un PEA-PME,
- L’absence de frais de courtage sur tous les fonds !
- La grande fiabilité de ce courtier en ligne,
- L’accessibilité de l’offre : pas de dépôt minimum avec un compte de base,
- La qualité du contenu en ligne : formations, articles pédagogiques…
Comme tous les brokers en ligne, l’offre souffre quand même de quelques inconvénients :
- Certains frais, plus élevés que les concurrents,
- Le service clients Saxo Banque, qui n’était pas facile à joindre pendant la migration entre Binck/Saxo durant le Covid,
- L’absence de gestion pilotée,
- L’absence de fractions d’actions.
L’investissement chez Saxo banque : notre avis
Tous les courtiers en ligne proposent un compte-titres. Ce dernier est un portefeuille au sein duquel vous détiendrez vos actifs financiers. C’est bien sûr aussi le cas chez Saxo Banque : vous pourrez ouvrir un (ou plusieurs) compte-titres. C’est cette enveloppe qui vous permettra d’accéder à la totalité de la gamme d’actifs : actions, fonds, ETF…
Mais l’un des gros avantages de Saxo Banque, c’est que sont aussi disponibles :
- Un PEA (Plan épargne en actions),
- Un PEA-PME,
- Un compte de dérivés (pour les produits dérivés).
Le fait que Saxo Banque vous permette d’ouvrir un PEA est, à notre avis, une vraie force. Rares sont les courtiers en ligne à le proposer. Ce support vous permet en effet d’investir sur une belle variété d’actifs français et européens, le tout dans le cadre fiscal privilégié et propre au PEA. Attention toutefois : le PEA est plafonné, et vous ne pouvez en détenir qu’un seul ! Rien ne vous empêche toutefois d’avoir, chez Saxo Banque, un PEA et un compte-titres.
Saxo Banque ne propose pas d’assurance-vie.
Les supports accessibles avec Saxo banque
Saxo Banque propose une offre pharaonique d’instruments financiers. Il y en a pour tous les objectifs, profils de risques, stratégies de diversification… Avec un seul courtier, vous aurez accès à une grande variété de secteurs, de marchés, de zones géographiques, de types d’actifs… On retrouvera également un très large éventail de produits dérivés. C’est là la principale force de Saxo Banque.
Voici quelques classes d’actifs que vous pourrez acheter et vendre via l’une des plateformes Saxo Banque :
- Près de 30 000 actions,
- Plus de 5 500 ETF (trackers),
- Plus de 20 000 obligations,
- 1 300 d’OPCVM (fonds),
- Des turbos,
- Des warrants,
- Des futures,
- Des SRD (Service de Règlement Différé)
- Des matières premières,
- Des devises,
- …
Il y a 60 places boursières sont accessibles avec votre portefeuille Saxo Banque : Euronext Paris, Euronext Bruxelles, London Stock Exchange, New-York Stock Exchange, Nasdaq ainsi que les marchés asiatiques… Vous retrouverez aussi une immense gamme de produits dérivés, tels que des options, futures… avec une très belle variété de sous-jacents.
Vous l’aurez compris, Saxo Banque vous permettra de diversifier au maximum, peu importent vos objectifs, votre niveau de connaissance des marchés et actifs…
Les plateformes de trading Saxo banque : notre avis
Saxo Banque ne propose pas une, mais plusieurs plateformes de trading :
- SaxoInvestor (sur navigateur web et mobile), qui est une façon d’investir sur une plateforme intuitive et facile à utiliser,
- SaxoTraderPRO (à installer sur votre ordinateur Mac ou Windows), qui est un logiciel complet et plutôt accessible niveau prise en main,
- SaxoTraderGO (sur navigateur web et mobile), qui est une version un peu plus simple de SaxoTraderPro et qui ne requiert pas d’installation,
- ProRealTime (à installer), qui est le logiciel de trading le plus complet du marché, à réserver aux traders les plus aguerris / professionnels avec une offre gratuite de la version complète.
Dans l’ensemble, les plateformes du courtier sont ergonomiques et très complètes. Elles sont aussi hautement personnalisables, surtout ProRealTime qui vous permet de connecter jusqu’à 6 écrans en même temps.
Ces plateformes intègrent de très nombreux outils, notamment d’aide à la décision : signaux de trading, alertes paramétrables, cours en temps réel… Vous pourrez même y connecter des applications tierces pour faciliter et améliorer votre trading.
Grâce à ces outils, vous aurez la possibilité de passer une grande typologie d’ordres (d’où le fait que Saxo Banque soit plutôt à conseiller aux traders les plus expérimentés). Rassurez-vous toutefois si vous débutez : vous pourrez passer des ordres plus « simples » (au marché, à cours limité…).
Si vous avez besoin d’aide, n’hésitez pas à contacter le service clients par téléphone, courriel ou via la messagerie instantanée.
Saxo banque : quels sont les tarifs / frais ?
Les courtiers en ligne ont une multitude de frais différents. Les commissions diffèrent d’un produit de trading à l’autre. Il est donc assez difficile de donner un avis général. Disons qu’à ce niveau, Saxo Banque est souvent compétitif, mais qu’il ne s’agit pas du broker en ligne le moins cher du marché (en comparaison de DEGIRO ou Bourse Direct par exemple). Nous apprécions toutefois la grande transparence du courtier à ce niveau. Et puis certains tarifs sont quand même très compétitifs, comme le fait qu’il n’y ait pas de commission de courtage sur les fonds par exemple !
Précisons d’abord que Saxo Banque ne ponctionne pas de frais de garde ou de frais de tenue de compte. Pas non plus de frais de dépôt ou de frais de retrait.
Sachez, ensuite, que 3 gammes de tarifs sont proposés :
- Classic : sans minimum,
- Platinum : plus de 250 000 euros investis,
- VIP : sur demande.
Les commissions et frais varient d’un actif à l’autre. Un montant forfaitaire minimum est souvent perçu sur les ordres de moins de 10 000 euros sur les valeurs étrangères. Saxo Banque n’est donc pas toujours intéressant si vous réalisez des « petits » arbitrages même si ces frais restent très correct par rapport au marché.
| Frais | |
|---|---|
| Euronext | Minimum 2 euros |
| Actions US | 0,08 % (mini 1 $) |
| Actions UK | 0,12 % (mini 3 livres) |
Les tarifs sont particulièrement intéressants sur les actions européennes. Sur Euronext, la commission sera de 0,10 % pour les transactions qui excèdent 10 000 euros. On trouvera du 0,12 % sur les actions UK. En revanche, des commissions de conversion de 0,5 % sur les titres en devises autres que l’euro, c’est beaucoup. Pour les actions françaises, on ira de 2,5 euros à 0,10 % du montant de la transaction (selon son montant).
Comment ouvrir un compte chez Saxo banque ?
La création et l’ouverture d’un compte chez Saxo Banque se font intégralement en ligne, en toute autonomie. Il vous suffira de remplir un formulaire et de fournir les justificatifs demandés (pièce d’identité…). Le premier dépôt n’est plus obligatoire pour ouvrir son compte (il était de 300 euros au minimum). Les suivants pourront être réalisés par virement ou carte bancaire. Comptez quelques jours pour l’ouverture. Dès que ce sera fait, vous pourrez commencer à trader !
Si vous souhaitez un compte Platinum, vous devrez apporter 250 000 euros !
À noter que vous pourrez aussi transférer des titres sur votre nouveau portefeuille Saxo Banque. Le transfert d’un PEA vers Saxo Banque est aussi possible, en passant par un formulaire spécifique.
Voici les contacts utiles Saxo Banque :
- Téléphone Saxo Banque
: 01 78 94 56 40 01 78 94 56 40 - Mail Saxo Banque : [email protected]
Une offre de parrainage est aussi disponible chez Saxo. Via un code, le parrain et son filleul auront droit à des avantages !
