Lancé en 2006 en Bulgarie par Ivan Ashminov et Borislav Nedialkov, Trading 212 est un broker désormais présent dans plusieurs pays. Cependant, beaucoup se demandent s’il s’agit d’un broker fiable ou d’une arnaque. Dans ce guide, retrouvez notre avis concernant Trading 212. Découvrez ses caractéristiques, ses produits et services ou encore les frais nécessaires pour adhérer à la plateforme.
Sommaire
Qu’est-ce que Trading 212 ?
Premier courtier en ligne au Royaume-Uni depuis l’année 2016, Trading 212 permet l’achat et le trading d’actions et de différents produits financiers. Comptant aujourd’hui plus de 1,5 million de clients, Trading 212 est une plateforme de trading de renommée internationale. Grâce à son application, ce broker est accessible dans toute l’Europe et à travers de nombreux pays du monde. Il fait aujourd’hui partie des brokers les plus influents.
Que vous soyez débutant ou que vous ayez de l’expérience en bourse, pensez à toujours bien choisir votre plateforme de trading. Cela est très important pour plusieurs raisons :
- Assurer la sécurité des fonds : veillez à choisir une plateforme de trading régulée par une autorité financière de grande notoriété ;
- Optimiser vos gains : choisir une mauvaise plateforme peut vous faire perdre de l’argent. D’où l’importance de privilégier une plateforme de trading fiable et de qualité ;
- Exécuter facilement vos trades : une plateforme de mauvaise qualité peut vous empêcher de trader à temps. Pour trader au bon moment et minimiser les pertes, prenez soin de choisir une bonne plateforme de trading ;
- Dénicher des informations fiables : une plateforme de qualité est indispensable pour repérer des informations fiables sur les marchés. Vous permettant ainsi de prendre les bonnes décisions au bon moment ;
- Echanger avec d’autres traders : une bonne plateforme vous permettra de communiquer facilement avec d’autres traders afin de bénéficier de leurs conseils.
Quelles sont les caractéristiques de Trading 212 ?
Adresse et pays d’enregistrement de Trading 212
Trading 212 est un nom commercial représentant Trading 212 UK Ltd, Trading 212 Markets Ltd. et Trading 212 Ltd. Présente dans plusieurs pays, elle est enregistrée :
- En Angleterre et au Pays de Galles à l’adresse 107 Cheapside, London EC2V 6DN. Dans ces pays, Trading 212 UK Ltd est autorisée et régulée par l’Autorité de conduite financière qu’est la FCA, sous le numéro d’enregistrement 609146 ;
- A Chypre, où elle est autorisée et réglementée par la Commission de surveillance financière de Chypre, la CYSEC. Trading 212 Markets Ltd. y est enregistrée sous le numéro de registre 398/21 ;
- En Bulgarie, où elle est autorisée et régulée par la Commission de contrôle financier. Trading 212 Ltd. y est inscrite sous le numéro d’enregistrement RG-03-0237.
Les produits proposés par Trading 212
Société fintech londonienne, Trading 212 vulgarise les marchés financiers en proposant des applications gratuites, intelligentes et simples d’utilisation. Ces applications offrent la possibilité à n’importe qui de pouvoir négocier des actions, des devises, des ETF et des marchandises.
Trading 212 propose aux investisseurs une grande variété de produits financiers ainsi que plus de 1 800 titres.
En ce qui concerne les actions, un bon nombre de titres financiers issus de grandes sociétés sont accessibles sur la plateforme. Parmi ces sociétés, on peut citer Apple ou Facebook.
La plateforme offre également l’opportunité de trader des devises. Plus de 150 devises, dont des cryptomonnaies y sont proposées.
En outre, Trading 212 offre la possibilité d’investir dans les marchandises. A l’instar des matières premières comme le pétrole, le coton ou encore le maïs.
Un grand nombre d’indices boursiers est également accessible sur la plateforme.
Enfin, Trading 212 permet le trading de contrats pour la différence ou CFD. Les CFD donnent la possibilité de négocier sur les marchés financiers sans passer par l’achat ou la vente d’un actif sous-jacent.
Est-il possible d’avoir un PEA ?
Le PEA est un produit d’épargne que bon nombre d’investisseurs choisissent pour l’investissement en bourse. Ce type de produit offre l’opportunité de bénéficier de conditions fiscales intéressantes. Cependant, il n’est pas possible d’avoir un PEA avec Trading 2012.
France : obligation de déclarer son compte de trading à l’étranger
Pour minimiser la fraude fiscale, la France comme bon nombre de pays dans le monde cherche à sanctionner ceux qui fuient l’impôt. L’Etat exige donc à chaque citoyen l’obligation de déclarer leurs comptes bancaires et comptes d’actifs numériques. Y compris ceux enregistrés à l’étranger.
En tant qu’investisseur, vous devez donc déclarer à l’administration fiscale votre compte bancaire détenu à l’étranger, lié à vos opérations de trading.
Quels sont les frais de Trading 212 ?
Trading 212 : les frais de trading
Trading 212 ne prélève aucun frais de commission sur les trades. Sa rémunération se base uniquement sur les spreads. En d’autres termes, il se rémunère sur la différence entre un actif acheté et un actif vendu. Le coût du spread, quant à lui, reste variable suivant le cours du marché et les actifs sélectionnés.
Trading 212 : quels sont les frais de dépôt et de retrait appliqués ?
Quel que soit le moyen de dépôt auquel vous aurez recours, Trading 212 ne vous facturera aucun frais de dépôt. Cependant, des frais peuvent vous être exigés au moment du dépôt, en fonction de votre banque. Ces frais ne dépendent aucunement de la plateforme mais uniquement de votre banque. C’est pourquoi nous vous conseillons, avant de faire un dépôt, de vous renseigner sur les frais appliqués par votre banque.
Aucune commission ne vous est également imposée lors d’un retrait via votre compte trading. Trading 212 ne vous exige aucun frais que ce soit lors d’un dépôt ou d’un retrait. Un montant minimum de retrait doit être toutefois respecté :
- Le montant minimum de retrait est de 1 € sur Trading 212 Invest. Si le paiement s’effectue par virement bancaire, il est possible à compter d’un montant de 10 € ;
- Le retrait minimum pouvant être effectué via Trading 212 CFD, par contre, est de 10 €.
Quelle est la fiscalité et les impôts avec Trading 212 ?
Il est nécessaire de déclarer aux impôts les plus-values ou moins-values réalisées sur Trading 212 chaque année au mois de mai pendant la déclaration des revenus.
Votre déclaration annuelle de revenus concernant Trading 212 (ainsi que toutes vos potentiels autres plateformes étrangères) doit comprendre à la fois les revenus provenant des dividendes et ceux provenant des plus-values.
L’impôt sur vos revenus boursiers sera donc payé lors de votre déclaration de revenus. Depuis la mise en place du prélèvement à la source, l’impôt sur les dividendes est payé dans le cadre de vos prélèvements sur vos autres sources de revenus.
Quels sont les avis des utilisateurs ?
Sa simplicité d’utilisation est un des principaux points forts de Trading 212. Proposant plusieurs fonctionnalités, cette plateforme mobile propose une application simple et intuitive. C’est ce qui explique d’ailleurs le fait que la majorité des traders européens ont recours à Trading 212. L’application met notamment à disposition de ses membres un outil de gestion intelligent. L’outil leur permet de se constituer un portefeuille suivant leurs objectifs sur le plan financier.
Certains utilisateurs notent tout de même quelques points faibles. On peut citer la survenue parfois de quelques pannes pouvant occasionner des pertes d’argent. Le service client est aussi en anglais, ce qui n’est pas forcément toujours pratique pour la majorité des utilisateurs. Il y a, entre autres, l’obligation de déclarer leur compte à l’étranger pour les résidents fiscaux français. Cela peut parfois constituer une contrainte.
Que vaut Trading 212 par rapport aux autres (eToro, Trade Republic…) ?
Trading 212 vs eToro
Trading 212 comme eToro sont chacun des brokers fiables et de qualité. Ce sont deux plateformes qui conviennent aux débutants. Elles offrent notamment des formations accessibles aux novices pour enrichir leurs connaissances en finance à leur propre rythme.
Cependant, eToro reste un choix privilégié pour les néophytes par rapport aux nombreuses fonctionnalités qu’elle propose.
Trading 212 reste cependant intéressante pour son application très ergonomique. Elle propose aussi la fonctionnalité Autolnvest qui permet aux investisseurs d’avoir une vision globale de leur portefeuille. Cette fonctionnalité vous fournit des outils facilitant la mise en place de la diversification.
Trading 212 vs Trade Republic
Les deux plateformes sont toutes les deux simples d’utilisation et intuitives. Néanmoins, certains utilisateurs évoquent un plus grand intérêt pour Trade Republic pour plusieurs raisons. Elle offre un plus grand choix d’actions et propose des frais de courtage parmi les plus faibles. La plateforme propose également une fonctionnalité intéressante qu’est l’investissement programmé. Cette fonctionnalité donne l’occasion aux épargnants de concevoir des plans d’investissement programmé, dès 10 euros.
Néanmoins, Trading 212 reste largement avantageux au niveau des frais. En effet, la plateforme ne prélève aucun frais de courtage quel que soit le montant de l’ordre effectué. Elle est aussi très appréciée pour son interface particulièrement ergonomique et ses fonctionnalités très simples d’utilisation.
Quel est notre avis sur Trading 212 ?
Trading 212 est une plateforme intéressante pour bon nombre de raisons (frais, application intuitive, actifs disponibles…). Mais ce n’est pas la plateforme que nous recommanderions pour investir en trading. Nous privilégierons plutôt d’autres offres françaises (qui évitent de devoir déclarer un compte à l’étranger tous les ans à l’administration française) qui permettent de profiter d’un PEA plus avantageux fiscalement, à l’instar de Bourse Direct. Il y a également d’autres courtiers en ligne que l’on apprécie davantage pour le compte-titres comme DEGIRO.
Trading 212 n’est pas une arnaque. La plateforme fait d’ailleurs partie des brokers en ligne régulés. La plateforme est simple d’utilisation avec des fonctionnalités permettant aux débutants d’investir de manière sécurisée. Elle propose de nombreux actifs dans lesquels vous pouvez investir.