Que penser de Scalable Capital ?

Scalable Capital, neobroker allemand fait son entrée en France avec comme objectif de simplifier l’accès aux investissements financiers. Avec plus de 7 000 actions, 2 000 ETF, des cryptomonnaies et des fonds, Scalable Capital offre un large choix de titres permettant de diversifier ses placements. Le tout à un prix défiant toute concurrence ! Alors que penser de Scalable Capital ? Est-ce un courtier fiable ? On fait le point !

Qui est Scalable Capital ?

Scalable Capital est un neobroker fondé en 2014 en Allemagne. Ce courtier en ligne disponible dans une partie de l’Europe et en France, compte plus de 600 000 clients et 15 milliards d’euros d’actifs.

L’entreprise est réglementée par la BAFIN qui n’est autre que l’équivalent allemand de l’AMF (autorité des marchés financiers). Mais aussi par la banque centrale allemande (la Bundesbank). D’autre part, les clients de Scalable Capital disposent d’un compte auprès de Baader Bank. Cette dernière est agréée et inscrite sur le registre de la Banque de France. Par conséquent, la réglementation sur la protection des dépôts s’applique. Ainsi, votre compte de dépôt est protégé à hauteur de 100 000 €.

L’ambition de Scalable Capital est de devenir la plus grande plateforme d’investissement européenne. Mais aussi de rendre accessible l’investissement, notamment pour les investisseurs passifs à long terme, débutants inclus !

Quels sont les actifs disponibles avec Scalable Capital ?

Les actifs proposés par Scalable Capital sont les suivants :

• Actions ;
• Fonds d’investissement ;
• ETF ;
• ETF sur l’or et les matières premières ;
• Cryptomonnaies.

Les actifs sont négociables sur Gettex ou Xetra. Avec plus de 7 000 titres et 2 000 ETF, Scalable est un des courtiers avec le plus large choix d’ETF en Europe.

En revanche, le neobroker allemand ne propose pas de produits à effet de levier, de warrant, de CFD, de turbo…néanmoins, le choix des actifs reste largement suffisant pour constituer un portefeuille diversifié !

Quels sont les frais de Scalable Capital ?

Les frais de Scalable capital sont simples et transparents, à savoir :

• 0,99 € l’ordre de bourse sur Gettex.
• Aucuns frais pour les investissements en actions, ETF et cryptomonnaies.
• Pas de frais de change, tous les investissements sont faits en Euros.

Par conséquent, Scalable Capital fait partie des courtiers en ligne les moins chers en France que vous souhaitiez investir de petit montant ou passer des ordres importants. En effet, les commissions sont fixes, quel que soit le montant de l’ordre passé.

Quels sont les abonnements proposés par Scalable Capital ?

Scalable Capital propose trois abonnements :

Le free Broker est le compte gratuit qui permet d’accéder aux fonctionnalités suivantes :

• Des plans d’investissements sans frais d’ordre pour les actions, les crypto et les ETF.
• Pas de commissions sur les frais d’ordres supérieurs à 250 € pour les ETF prime d’invesco, ishares, et Xtrackers.
• 0,99 € pour vendre les ETF PRIME.
• 0,99 € de frais par ordre sur Gettex ou 3,99 € sur Xetra en plus des frais de bourse.
• Un spread fixe à savoir la rémunération de Scalable Capital de 0,99 % sur les ETP Crypto.

Quant aux abonnements payants Prime Broker et Prime + offrent les fonctionnalités de Free Broker, en plus des services suivants :

• Pas de frais sur les ordres supérieurs à 250 € sur les ETF non Prime, les ETP crypto, les fonds et les actions.
• Un spread de 0,69 % sur les ETF crypto.
• Des intérêts de 2,3% brut annuel sur les liquidités avec Prime +.

En résumé, les abonnements payants sont plutôt intéressants dès lors que vous passez plus de 3 ordres par mois d’une valeur de 250 € minimum sur les ETF non Prime et/ou des actions. D’autant que si vous laissez des liquidités vous pouvez rentabiliser l’abonnement grâce aux intérêts de 2,3%. Sans oublier, les investissements programmés qui sont sans frais !

Quels sont les frais annexes de Scalable Capital ?

Concernant les frais annexes, il n’y pas de surprises. Mis à part le montant des abonnements, vous devez compter les frais pour les prélèvements SEPA avec le service Instant, à savoir :

• Pour l’abonnement gratuit : 0,99% jusqu’à 5 000 €.
• Pour les abonnements payants : 0,69% jusqu’à 5 000 €.

Néanmoins, vous pouvez les éviter grâce au autres moyens mis à disposition pour alimenter votre compte comme les virements par exemple.

En résumé, les tarifs de Scalable Capital sont sans surprise et sans frais cachés. Toutefois, il n’y a qu’une seule place de négociation gratuite qui est Gettex. Aussi, il convient d’être vigilant de passer les ordres aux horaires d’ouverture des bourses de référence afin de ne pas payer de surcoût. Ou alors vous devez privilégier les plans d’investissements sans frais !

Comment ouvrir un compte sur Scalable Capital ?

La simplicité est le maître mot pour ouvrir un compte Scalable Capital. En effet, vous avez besoin d’une pièce d’identité. Mais aussi de vous prendre en selfie pour valider votre identité. Ainsi le processus d’inscription se fait en 3 étapes :

• Le choix de l’abonnement,
• Le renseignement de vos données personnelles,
• L’identification et le dépôt initial minimum de 1.

En quelques minutes, vous ouvrez donc un compte titre auprès de la Baader Bank avec Scalable via le site web ou l’application mobile !

Comment fonctionne les dépôts et les retraits avec Scalable Capital ?

Vous pouvez alimenter votre compte titre comme suit :

• Par virement sans frais avec un délai de 1 à 2 jours ouvrés,
• Avec la fonctionnalité Instant qui permet de prélever instantanément votre compte courant (attention au frais !),
• Par prélèvement Sepa sans frais avec un délai de 3 à 4 jours ouvrés.

Aussi, nous vous conseillons de privilégier si possible les virements pour alimenter votre compte. D’autant que si vous avez un compte courant auprès d’une banque en ligne vous pouvez procéder par virements instantanés et ainsi éviter le délai de 1 à 2 jours pour transférer l’argent sur votre compte titre.

Ensuite vous pouvez retirer votre argent sans frais ! Toutefois, les versements effectués par Instant ou prélèvement SEPA seront transférés après un délai de 8 semaines !

Que penser de l’application Scalable Capital ?

L’application de Scalable Capital à en juger par les avis sur Google Play Store est simple d’utilisation et ergonomique. Le neobroker récolte une note de 3,9/5 sur plus de 13 000 avis. Quelques bugs constatés, mais le service client de Scalable est réactif.

Ainsi l’application mobile vous permet de suivre l’évolution de votre portefeuille. Vous avez accès à des indications claires sur chaque actif, ce qui facilite les passages d’ordre.

En outre, vous pouvez définir un ordre stop-loss qui a comme objectif d’éviter les pertes importantes en cas de forte baisse d’un de vos titres en indiquant une limite de prix.

Vous pouvez choisir la périodicité de vos plans d’investissements programmés, le jour d’exécution, ajuster le montant investi à l’inflation, mais aussi programmer vos prélèvements automatiques pour alimenter votre compte Scalable. En résumé, l’application vous permet d’automatiser vos investissements financiers.

Comment contacter le service client de Scalable Capital ?

Vous pouvez contacter le service client de Scalable Capital en semaine de 9h00 à 19 h via la hotline, le chat ou par mail.

Contrairement à d’autres courtiers en ligne, il est appréciable de pouvoir contacter un conseiller en direct.

Quels sont les avantages et les inconvénients de Scalable Capital ?

Scalable Capital : Un courtier Fiable ? Notre avis !

Scalable Capital est enregistré auprès de l’APCR et offre ainsi des garanties respectant les normes européennes aussi bien sur les dépôts que sur les titres. D’autant que la banque allemande Baader Bank garantit aussi votre compte de dépôt jusqu’à 100 000 € au même titre que les banques françaises.

En outre Scalable Capital propose une plateforme d’investissement simple et intuitive avec un large choix d’actifs. Idéal aussi bien pour les débutants que pour les investisseurs avisés, notamment pour les investissements sur le long terme grâce aux ETF.

En résumé, Scalable Capital permet de se constituer un portefeuille diversifié et d’automatiser ses investissements à moindre coût. Scalable fait ainsi parti des meilleurs courtiers en ligne disponible en France !