Il existe de très nombreuses sociétés de gestion de SCPI aux frais et performances très variables. Il est donc important de bien se renseigner et de savoir qui sera derrière la ou les SCPI auxquelles vous pensez souscrire. Que vaut AEW Ciloger ? Quelles sont les SCPI proposées ? Quels rendements espérer ? Nous vous apportons notre savoir sur AEW Ciloger pour que vous pussiez déterminer si c’est la société de gestion qu’il vous faut pour investir dans une SCPI.
Sommaire
Présentation de AEW Ciloger
AEW Ciloger est une des principales sociétés de gestion de SCPI agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). La société existe depuis 1975 et propose de nombreux produits immobiliers pour les particuliers et les entreprises : SCPI, OPCI, SCI… Ces produits peuvent se souscrire en direct ou via des supports comme l’assurance vie, le PER…
En quelques chiffres, AEW Ciloger c’est :
- 120 000 : nombre d’associés sur les 23 SCPI,
- 8,5 milliards d’euros : montant d’actifs gérés en 2023,
- 1984 : année de sa création,
- 154 millions d’euros : chiffre d’affaires en 2022 avec un résultat net de 30,9 millions d’euros.
AEW Ciloger est détenu à 60% par le groupe BPCE (Banque Populaire – Caisse d’Épargne) et à 40% par la Banque Postale.
Que penser de la société de gestion AEW Ciloger ? Notre avis
AEW Ciloger propose un grand nombre de SCPI avec des résultats assez différents mais la majorité de ces SCPI de rendement ont des performances en-deça de la moyenne.
AEW Ciloger est avant tout une filiale de 2 groupes bancaires (BPCE et La Banque Postale) qui propose un grand nombre de SCPI de rendements et fiscales.
Si vous avez prévu d’investir dans une SCPI de AEW Ciloger, renseignez-vous et comparez. Il n’est pas impossible que vous trouviez votre bonheur parmi leurs offres mais nous vous conseillons de comparer, et de ne pas vous arrêter à la première offre de votre banquier.
Dans le cadre d’un investissement en SCPI, il est important de prendre en compte le patrimoine, le rendement, l’histoire de la société mais aussi le cadre fiscal. Saviez-vous que vos revenus de SCPI françaises sont soumis à votre taux marginal d’imposition (TMI) et aux prélèvements sociaux (PS). Imaginons que votre TMI soit de 30%, en ajoutant 17,2% de PS, cela revient à une imposition équivalente à presque 50% des revenus ! Il existe des astuces pour limiter cette imposition, notamment avec les SCPI européennes !
Quels sont les frais des SCPI avec AEW Ciloger ?
Lorsque vous souscrivez une SCPI auprès de AEW Ciloger, vous aurez des frais qui seront déduits, soit de votre investissement initial, soit des revenus générés par la SCPI, soit des deux. Chez AEW Ciloger, il existe 23 SCPI et chacune a des spécificités, nous vous donnons des moyennes pour cette société de gestion.
| Frais | Frais de AEW Ciloger | Moyenne du marché |
|---|---|---|
| Frais de souscription * | 9,20% | 9% |
| Frais de gestion * | 10,80% | 10,40% |
*Les frais de souscription correspondent aux frais qui sont prélevés par AEW Ciloger lorsque vous achetez des parts d’une SCPI. Ils sont déduits au moment où vous retirez vos fonds. Par exemple, avec 9,20%, si vous avez payé votre part 100 € et que vous retirez votre argent, vous toucherez 90,80 €. C’est la raison pour laquelle l’investissement en SCPI doit être envisagé sur du long terme.
*Les frais de gestion correspondent à une partie des frais qui sont directement prélevés par AEW Ciloger sur les loyers.
Les frais des SCPI AEW Ciloger sont donc dans la moyenne.
Quelles sont les performances des SCPI AEW Ciloger ?
Voilà les différentes propositions de AEW Ciloger en terme de SCPI. AEW Ciloger propose 23 SCPI. Nous allons les détailler en fonction de leurs objectifs :
Les SCPI de rendement de AEW Ciloger
| Nom de la SCPI de rendement | Taux de distribution 2022 |
|---|---|
| Actipierre 1 | 4,83% |
| Actipierre 2 | 5,46% |
| Actipierre 3 | 5,15% |
| Actipierre Europe | 4% |
| Atout Pierre Diversification | 4% |
| Fructipierre | 4% |
| Fructiregions Europe | 4,29% |
| Immo Evolutif | 4% |
| Laffitte Pierre | 3,93% |
| Pierre Plus | 4,10% |
| Immo Evolutif | 4% |
| AEW Patrimoine Santé | / |
| AEW Paris Commerces | 5,92% |
| AEW Commerces Europe | 3,96% |
L’objectif de la SCPI de rendement est de générer un profit à travers l’acquisition de biens immobiliers généralement composé de bureaux et de commerce. Le rendement de ce type de SCPI est souvent autour de 5%.
Les SCPI fiscales de AEW Ciloger
| Nom de la SCPI fiscale | Dispositif |
|---|---|
| AEW Ciloger Habitat 6 | Pinel |
| Atout Pierre Habitation | Robien |
| Atout Pierre Habitation 2 | Robien recentré |
| BP Résidence Patrimoine | Robien |
| BP Résidence Patrimoine 2 | Robien recentré |
| Ciloger Habitat | Scellier |
| Ciloger Habitat 2 | Scellier label BBC |
| Ciloger Habitat 3 | Scellier BBC |
| Ciloger Habitat 4 | Duflot |
| Ciloger Habitat 5 | Pinel |
| Ciloger Habitat 6 | Pinel |
| Fructirésidence | Scellier |
| Fructirésidence BBC | Scellier BBC |
| Opportunité Habitat | Borloo |
La SCPI fiscale permet de profiter de dispositifs fiscaux avantageux. Parmi les dispositifs les plus répandus, il y a le dispositif Pinel qui permet de bénéficier de réductions d’impôts. La SCPI fiscale sera souvent moins rentable que la SCPI de rendement et ce n’est pas un investissement que l’on recommande.
Comment souscrire une SCPI auprès de AEW Ciloger ?
Deux solutions existent pour souscrire une SCPI AEW Ciloger :
- Vous rendre sur le site de AEW Ciloger et demander la documentation ;
- Contacter votre banquier de La Banque Postale, de la Banque Populaire ou de la Caisse d’Épargne ;
- Passer par un courtier partenaire de AEW Ciloger : un courtier partenaire vous permet de bénéficier de conseils et d’être accompagné sans frais supplémentaires.
Cleerly est partenaire de nombreuses sociétés de gestion dont AEW Ciloger. Si vous le souhaitez, cela vous permet de souscrire aux SCPI de votre choix au meilleur prix.
Comment contacter AEW Ciloger ?
Si vous souhaitez les joindre au téléphone, leur numéro est : 01 78 40 33 03.
Vous pouvez les contacter par mail en leur écrivant ici : [email protected]
Il est aussi possible de leur écrire par voie postale à l’adresse suivante : AEW Patrimoine, 43 Av. Pierre Mendès-France, 75013 Paris.
je trouve mes revenus trimestriels recus fin octobre vraiment faible soit 667,50
SCPI Ciloger Habitat a été prolongée de 2ans
L’ AG de janvier 2022 vote la liquidation anticipée
selon quelles modalités se fera le remboursement des parts année 2009 Merci
Bonjour,
Je vous invite à regarder les statuts de la SCPI concernant la liquidation page 40 : https://cleerly.fr/wp-content/uploads/2021/12/CH-Note-dinformation-et-Statuts-Edition-décembre-2021.pdf
Benoît
Bonjour,
Nous sommes 4 héritiers de parts ACTIPIERRE 1. Deux d’entre nous veulent garder leurs parts, les deux autres voudraient tout vendre, et récupérer leurs parts en argent, pour s’éviter des démarches supplémentaires en vendant séparément.
Quelle stratégie adopter en ce cas ?
Qui l’emporte sur le choix de vendre en indivision, ou de vendre chacun ses parts ?
Est-ce moins avantageux de vendre séparément que de laisser CILOGER vendre la globalité ?
En vous remerciant pour votre réponse,
Sincères salutations.
Bonjour,
Je vous invite à contacter le service succession de AEW Ciloger par email ([email protected]) ou par téléphone (01 78 40 53 00) qui seront plus à même de vous répondre.
Benoît
Bonjour
Je possède 33 parts ciloger 2 achetées 800euros la part!
Quand dois-je les vendre svp
Merci pour votre réponse
Bonjour,
La SCPI Ciloger Habitat 2 est en cours de dissolution.
Vous devriez être remboursé au fur et à mesure des ventes.