Fonctionnement et meilleures SCPI européennes

Expert
Par Benoît Fruchard
Mis à jour le 30 décembre 2021

Aux côtés des SCPI françaises déjà connues des épargnants, on assiste depuis quelques années au développement de l’offre en SCPI européennes. Soumises au droit français, ces dernières ont la particularité d’être investies majoritairement dans des pays d’Europe, en dehors de l’Hexagone.

Comment fonctionnent les SCPI européennes ? Quelles différences avec les SCPI françaises ? Quels sont les risques et les avantages ? Focus sur les SCPI européennes.

Qu’est-ce qu’une SCPI européenne ?

Une Société Civile de Placement Immobilier européenne est une SCPI de droit français, dont la majorité où la totalité des actifs sont investis hors de France. La plupart de ces investissement se concentrent au sein de la zone euro, notamment en Allemagne, en Espagne ou aux Pays-Bas. Certaines SCPI européennes détiennent également des immeubles hors zone euro, en Pologne ou au Royaume-Uni, par exemple. De manière générale, les SCPI européennes favorisent les pays qui présentent à la fois une économie dynamique et un contexte politique stable.

La politique d’investissement des SCPI européennes est très similaire à celle des SCPI françaises. Les sociétés de gestion visent donc différents types d’actifs (bureaux, commerces, entrepôts, santé), en accordant un soin particulier à la localisation du bien. De plus, il existe des SCPI diversifiées, qui détiennent différents types de biens immobiliers, et des SCPI européennes thématiques. Celles-ci sont spécialisées dans un secteur en particulier, comme la santé ou l’hôtellerie.

Du côté du fonctionnement, il y a là encore peu de différences avec les SCPI investies en France. Vous achetez

Pourquoi investir dans des SCPI européennes ?

Le marché de l’immobilier français connait depuis plusieurs années une croissance constante, qui s’accompagne d’une hausse continue des prix de l’immobilier. Dans un marché devenu très concurrentiel, les SCPI peinent à maintenir un rendement élevé, notamment en raison de l’augmentation des prix d’acquisition des biens. Pour répondre à la demande soutenue des épargnants, elles développent donc de nouvelles stratégies, notamment l’ouverture sur le marché européen.

En achetant des parts de SCPI européennes, vous bénéficiez des opportunités de croissance des marchés européens. Ces derniers présentent un décalage avec la France, ce qui permet aux SCPI d’acquérir des actifs sous-cotés, dans des métropoles qui connaissent une demande locative croissante. Les SCPI européennes offrent donc des perspectives de rendement plus élevées que les SCPI françaises. De plus, elles disposent belle marge de croissance dans les années à venir, d’autant que certaines adoptent une stratégie opportuniste. Plusieurs SCPI europe ont ainsi profité de la baisse des prix liée au Brexit pour acquérir des immeubles à Londres. Sur le long terme, il est probable que la valeur des biens et les loyers connaissent une revalorisation et se rapprochent des tendances du marché français.

Investir en SCPI européennes est également très intéressant sur le plan fiscal. En effet, les revenus issus du patrimoine européen d’une SCPI française sont imposés dans le pays où est situé les bien. C’est souvent très avantageux pour les épargnants, car la fiscalité des pays voisins est en moyenne plus légère que la fiscalité française. De plus, les revenus issus de biens situés hors de France sont exonérés de prélèvements sociaux.

Quelles sont les 5 meilleures SCPI européennes ?

Nous vous proposons un classement des meilleures SCPI européennes en fonction de leur rendement en 2020.

Classement 2020SCPISociété de gestionRendement 2020Rendement 2019Ticket d’entrée
1Corum OrionCorum Asset Management 10,39 % 200 €
2Pf Hospitalité EuropePERIAL6,25 %200 €
3Corum OriginCorum Asset Management 6% 6,25 % 1 090 €
4Corum XLCorum Asset Management 5,66 %
5 %
189 €
5Pierval SantéEURYALE Asset Management 4,95 %5,05 %5 000 €
Les 5 meilleures SCPI européennes en 2020

Cette sélection tient avant tout compte du rendement servi par les SCPI européennes en 2020. Nous rappelons cependant qu’il ne s’agit que d’un indicateur, qui ne doit pas consituter la seule base de votre investissement.

Comment choisir une SCPI européenne ?

Afin de bénéficier du plein potentiel des SCPI européennes, plusieurs critères sont à prendre en compte au moment de faire votre choix.

Quels sont les avantages d’investir dans l’immobilier européen ?

Les SCPI européennes dont l’objet d’un engouement croissant des épargnants français. Et pour cause, elles présentent plusieurs atouts majeurs.

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