Quels sont les tarifs chez Axa banque ?

Axa Banque, filiale du groupe Axa, commercialise toute la gamme de produits et services bancaires : compte, carte, épargne… Mais que vaut cette offre sur le plan des tarifs ? Axa Banque tient-elle, niveau frais, la comparaison avec les autres banques digitales ? Faisons le point ensemble ! 

Notre avis sur les frais bancaires Axa Banque 

Niveau frais bancaires, Axa Banque s’en sort plutôt bien, même si elle ne fait pas partie des banques en ligne les moins chères. Sur ce plan, disons qu’elle se situe dans la moyenne de ce que l’on peut trouver sur le marché. 

Comme bon nombre de banques digitales, Axa Banque propose des cartes bancaires gratuites. Celles-ci sont accessibles sous conditions d’utilisation et de revenus. Pour avoir droit à une CB Visa Premier par exemple, il faudra toucher au moins 2500 euros nets / mois. Ce minimum est inférieur à ce que l’on peut retrouver chez certaines banques en ligne. Cela fait d’Axa Banque une banque plutôt « accessible ».   

Niveau frais bancaires toujours, Axa Banque ne facture pas de frais de tenue de compte. De nombreux services sont gratuits, car inclus dans des offres groupées de services (compte + carte bancaire).  

L’offre d’Axa Banque n’est en revanche pas la plus compétitive pour ce qui est des frais à l’étranger (paiements par CB en devises, retraits…). D’autres font mieux sur ce point. 

Si vous souhaitez connaître tous les tarifs Axa Banque, voici la brochure 2022 :   

Les frais des cartes bancaires Axa Banque 

Axa Banque avance des tarifs très intéressants pour ses cartes bancaires. Trois sont proposées : 

• Une Visa Classic (Offre découverte), à débit immédiat, 
• Une Visa Classic, à débit immédiat ou différé, 
• Une Visa Premier, à débit immédiat ou différé.

Toutes sont gratuites. Mais comme chaque chaque banque en ligne, Axa Banque pose des conditions : 

• Le titulaire de la carte doit au moins dépenser 900 euros par trimestre (450 euros pour les moins de 30 ans), 
• Le titulaire a un niveau de revenus minimum. 

Le niveau de revenus requis pour la gratuité dépend de la carte : 

Lors de l’ouverture d’un compte, des avantages sont prévus : 

• Avec une Visa Classic : 120 euros offerts en cas de domiciliation des opérations (somme versée sur le livret Axa Banque), 
• Avec une Visa Premier : 120 euros et réduction de 4 % sur les produits Axa. 

Maintenant que nous avons vu ce qu’il en est des frais bancaires Axa Banque pour les cartes, voyons les services inclus avec chacune : 

Les frais liés au compte et aux services bancaires Axa Banque

Chez Axa Banque, il est possible d’ouvrir gratuitement un compte individuel ou un compte joint. L’aide à la mobilité bancaire est gratuite. Le compte en lui-même l’est aussi : il n’y a aucuns frais de tenue de compte chez Axa Banque. Les services de banque à distance ne sont pas non plus facturés. 

Axa Banque commercialise aussi une offre groupée de services : la formule Ogoon. Celle-ci coûte 6,50 euros par mois (9,50 pour un compte joint). Elle inclut divers services tels qu’une carte de débit (renouvelée tous les ans), une protection des effets personnels (cartes, clés, papiers et smartphone), une garantie protection des achats sur internet… En dehors, l’assurance perte et vol des moyens de paiement coûte 4,50 euros / mois. 

Niveau opérations, tous les virements SEPA sont gratuits si réalisés en ligne. Il en va de même pour la réception de virements SEPA et la mise en place de prélèvements automatiques. Par téléphone, chacun est facturé 4 euros. Les virements instantanés sont quand à eux payants : 1 euro par opération. 

Comme toutes les banques en ligne, Axa Banque facture aussi des services à la carte. Ainsi, par exemple : 

• Une attestation quelconque demandée par le titulaire d’un compte coûte 10 euros, 
• Un duplicata de relevé de compte en coûte 15. 

Pour ce qui est des incidents de paiement, sachez que la plupart sont facturés. C’est par exemple le cas des commissions d’intervention (8 euros, gratuites chez certaines banques digitales) ou des frais pour compte inactif (2,5 euros / mois). 

Pour ce qui est des découverts : 

Pour connaître tous les frais bancaires Axa Banque en matière de compte courant, jetez un oeil au document d’informations tarifaires ci-dessous : 

Les frais sur l’épargne Axa Banque 

Axa Banque propose une large gamme de produits d’épargne et de financements immobilier / à la consommation. Nivaux livrets, tout l’éventail est disponible : Livret Axa Banque, Livret jeune, Livret A… L’ouverture de chacun est gratuite. 

Axa Banque a aussi une offre complète en matière d’épargne financière : PEA et compte-titres ordinaire. 

Voici quelques-uns des principaux frais liés au Plan Épargne en actions (PEA) Axa Banque : 

Voici maintenant quelques frais applicables au compte-titre ordinaires Axa Banque : 

Axa Banque : quels frais à l’étranger ? 

Disons-le tout de suite, Axa Banque ne fait pas partie des établissements les plus compétitifs en matière de frais bancaire à l’étranger. 

Bien sûr, les paiements par carte et les retraits en zone Euro se font sans frais. En devises en revanche, les frais sont relativement élevés en comparaison de ce que l’on peut trouver sur le marché : 

• Un retrait en devises est facturé 1,5 euros + 2 % du montant de l’opération, 
• Un paiement en devises par carte bancaire est facturé 2 % du montant de l’opération. 

Axa Banque prévoit aussi (comme toutes les banques en ligne) des frais pour un virement international : 

• Émission d’un virement non SEPA en devises (SWIFT) : 0,10 % du montant de l’opération avec un minimum de 16 euros, 
• Réception d’un virement : 15 euros. 

Enfin, le paiement d’un chèque à un établissement étranger fait aussi l’objet de frais : 0,10 % (avec un minimum de 18 euros).