Quels sont les tarifs chez Axa banque ?

Expert
Par Benoît Fruchard
Mis à jour le 30 décembre 2021

Axa Banque, filiale du groupe Axa, commercialise toute la gamme de produits et services bancaires : compte, carte, épargne… Mais que vaut cette offre sur le plan des tarifs ? Axa Banque tient-elle, niveau frais, la comparaison avec les autres banques digitales ? Faisons le point ensemble ! 

Notre avis sur les frais bancaires Axa Banque 

Niveau frais bancaires, Axa Banque s’en sort plutôt bien, même si elle ne fait pas partie des banques en ligne les moins chères. Sur ce plan, disons qu’elle se situe dans la moyenne de ce que l’on peut trouver sur le marché. 

Comme bon nombre de banques digitales, Axa Banque propose des cartes bancaires gratuites. Celles-ci sont accessibles sous conditions d’utilisation et de revenus. Pour avoir droit à une CB Visa Premier par exemple, il faudra toucher au moins 2500 euros nets / mois. Ce minimum est inférieur à ce que l’on peut retrouver chez certaines banques en ligne. Cela fait d’Axa Banque une banque plutôt « accessible ».   

Niveau frais bancaires toujours, Axa Banque ne facture pas de frais de tenue de compte. De nombreux services sont gratuits, car inclus dans des offres groupées de services (compte + carte bancaire).  

L’offre d’Axa Banque n’est en revanche pas la plus compétitive pour ce qui est des frais à l’étranger (paiements par CB en devises, retraits…). D’autres font mieux sur ce point. 

Si vous souhaitez connaître tous les tarifs Axa Banque, voici la brochure 2022 :   

Brochure tarifs Axa Banque
Brochure des tarifs Axa Banque

Les frais des cartes bancaires Axa Banque 

Axa Banque avance des tarifs très intéressants pour ses cartes bancaires. Trois sont proposées

Toutes sont gratuites. Mais comme chaque chaque banque en ligne, Axa Banque pose des conditions

Le niveau de revenus requis pour la gratuité dépend de la carte : 

Formule de carteConditions
Visa Classic DécouverteAucune
Visa Classic750 euros nets / mois
Visa Premier2500 euros nets / mois
Les conditions de revenus pour les cartes bancaires Axa Banque

Des frais sont facturés en cas de non respect des conditions d’utilisation fixées par Axa Banque. La Visa Classic coûtera le cas échéant 16 euros / trimestre et la Visa Premier 32 euros / trimestre. Cela reste toutefois assez raisonnable. 

Lors de l’ouverture d’un compte, des avantages sont prévus : 

Maintenant que nous avons vu ce qu’il en est des frais bancaires Axa Banque pour les cartes, voyons les services inclus avec chacune : 

ServiceVisa Classic DécouverteVisa ClassicVisa Premier
Plafond de retrait250 euros / 7j500 euros / 7j1000 euros / 7j
Plafond de paiement500 euros / 30j2000 euros / 30j5000 euros / 30j
Retrait en zone EuroGratuitGratuitGratuit
DébitImmédiatImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Découvert autorisé100 euros500 euros1000 euros
Assurances à l’étranger//RC à l’étranger,
véhicule de location,
garantie neige
et montagne…
Les cartes bancaires Axa Banque

Les frais liés au compte et aux services bancaires Axa Banque

Chez Axa Banque, il est possible d’ouvrir gratuitement un compte individuel ou un compte joint. L’aide à la mobilité bancaire est gratuite. Le compte en lui-même l’est aussi : il n’y a aucuns frais de tenue de compte chez Axa Banque. Les services de banque à distance ne sont pas non plus facturés. 

Les frais de tenue de compte sont de 0 chez Axa Banque si le titulaire choisit une offre de carte bancaire. Dans la négative, les frais sont de 6 euros par trimestre. 

Axa Banque commercialise aussi une offre groupée de services : la formule Ogoon. Celle-ci coûte 6,50 euros par mois (9,50 pour un compte joint). Elle inclut divers services tels qu’une carte de débit (renouvelée tous les ans), une protection des effets personnels (cartes, clés, papiers et smartphone), une garantie protection des achats sur internet… En dehors, l’assurance perte et vol des moyens de paiement coûte 4,50 euros / mois

Niveau opérations, tous les virements SEPA sont gratuits si réalisés en ligne. Il en va de même pour la réception de virements SEPA et la mise en place de prélèvements automatiques. Par téléphone, chacun est facturé 4 euros. Les virements instantanés sont quand à eux payants : 1 euro par opération. 

Comme toutes les banques en ligne, Axa Banque facture aussi des services à la carte. Ainsi, par exemple : 

La commande et l’envoi d’un chéquier sont gratuits, de même que le paiement d’un chèque (sauf au profit d’un établissement étranger). 

Pour ce qui est des incidents de paiement, sachez que la plupart sont facturés. C’est par exemple le cas des commissions d’intervention (8 euros, gratuites chez certaines banques digitales) ou des frais pour compte inactif (2,5 euros / mois). 

Pour ce qui est des découverts : 

Type de découvertTaux
AutoriséTaux de référence – 2 %
soit 21,16 % – 2 points = TAEG 19,16 % 
Non autoriséTaux de référence
Le taux des découverts Axa Banque

Pour connaître tous les frais bancaires Axa Banque en matière de compte courant, jetez un oeil au document d’informations tarifaires ci-dessous : 

Doc informations tarifaires Axa Banque
Document d’informations tarifaires – Axa Banque

Les frais sur l’épargne Axa Banque 

Axa Banque propose une large gamme de produits d’épargne et de financements immobilier / à la consommation. Nivaux livrets, tout l’éventail est disponible : Livret Axa Banque, Livret jeune, Livret A… L’ouverture de chacun est gratuite. 

Axa Banque a aussi une offre complète en matière d’épargne financière : PEA et compte-titres ordinaire

Pour connaître tous les frais applicables à ces produits (courtage, tenue, transferts…), reportez-vous à la brochure tarifaire plus haut ! 

Voici quelques-uns des principaux frais liés au Plan Épargne en actions (PEA) Axa Banque : 

ServiceFrais
Ouverture d’un PEA de moins de 5000 euros10 euros
Ouverture d’un PEA de plus de 5000 euros0
Transfert sortant15 euros / ligne
Droits de gardePayants (selon le type de titre)
Ordres par internet0,50 % jusqu’à 5000 euros
0,30 % en deçà
Les frais du PEA Axa Banque

Voici maintenant quelques frais applicables au compte-titre ordinaires Axa Banque : 

ServiceFrais
Ordres par internet0,50 % jusqu’à 5000 euros
0,30 % en deçà
Minimum de 9 euros
Transfert du CTO vers un autre établissement1 % de la valorisation du CTO
(minimum 60 euros)
Droits de gardePayants (selon le type de titre)
Les frais du compte-titres ordinaire Axa Banque

Même si elle n’est pas commercialisée par Axa Banque mais par Axa Assurance, vous aurez aussi bien sûr accès à des offres d’assurance-vie. 

Axa Banque : quels frais à l’étranger ? 

Disons-le tout de suite, Axa Banque ne fait pas partie des établissements les plus compétitifs en matière de frais bancaire à l’étranger

Bien sûr, les paiements par carte et les retraits en zone Euro se font sans frais. En devises en revanche, les frais sont relativement élevés en comparaison de ce que l’on peut trouver sur le marché : 

Axa Banque prévoit aussi (comme toutes les banques en ligne) des frais pour un virement international

Enfin, le paiement d’un chèque à un établissement étranger fait aussi l’objet de frais : 0,10 % (avec un minimum de 18 euros). 

2 commentaires
Allain, le 7 juin 2022

Prix d'une carte bancaire Visa Classic

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Notre expert
Benoît Fruchard, le 8 juin 2022

Bonjour,
La carte est gratuite si vous recevez au moins 750 € par mois

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