Quels sont les tarifs chez Monabanq ?

Expert
Par Benoît Fruchard
Mis à jour le 22 novembre 2021

Comme bon nombre de grands établissements bancaires français, le Crédit Mutuel a aussi son offre de banque en ligne avec Monabanq. Quels sont les frais pratiqués par cette banque digitale ? Combien coûte un compte ? Une carte bancaire ? Quels sont les frais sur les produits d’épargne ? Voyons tout cela ensemble.  

Notre avis sur les frais bancaires Monabanq 

Monabanq n’est pas sur le podium des banques en ligne les moins chères. Que ce soit au niveau des frais liés au compte ou à la carte bancaire, Monabanq a une grille de tarifs qui se situe plutôt dans la moyenne de ce que l’on peut trouver sur le marché.

Monabanq propose 4 formules de compte bancaire. Il s’agit donc d’offres groupées de services avec un système d’abonnement. Le moins cher est à 2 euros / mois, et la formule la plus complète est à 9 euros / mois. 

Nous aimons le fait qu’il n’y ait pas de conditions de revenus pour accéder à tel ou tel abonnement. Chacun peut donc opter pour la formule de son choix. Ce n’est pas le cas partout : certains banques en ligne conditionnent l’accès à certaines formules ou cartes (conditions de revenus, d’utilisation minimum…). La carte Visa Premier est elle aussi accessible sans conditions

Monabanq offre 80 euros à l’ouverture d’un compte jusqu’à fin 2021. Le cashback est aussi proposé sur ses cartes, ce qui permet aux titulaires de « gagner » jusqu’à 80 euros supplémentaires grâce aux achats faits avec leur CB. 

Nous aimons moins, en revanche : 

Voici les conditions tarifaires Monabanq en détail

Tarification Monabanq frais bancaires
Tarification Monabanq – Tous les frais bancaires

Monabanq est régulièrement récompensée pour son service clients. Elle a d’ailleurs été élue service clients de l’année en 2021 (catégorie Banque en ligne – étude BVA).  

Les frais des cartes bancaires Monabanq 

Monabanq propose 3 cartes bancaires Visa

La Visa Classique incluse d’office ne coûte rien. Si vous souhaitez une deuxième carte, vous devrez rajouter 2 euros de plus par mois

ServiceCarte Visa ClassiqueCarte Visa Premier
Paiements et retraitsSans frais en France et dans l’EEESans frais en France et dans l’EEE
Paiements et retraits hors EEEFrais selon le compteFrais selon le compte
Assurance décès invaliditéJusqu’à 46 000 eurosJusqu’à 46 000 euros
Assistance rapatriementOuiOui
Assurance annulation de voyageNonJusqu’à 5000 euros
Assurance véhicule de locationNonOui
Responsabilité Civile
à l’étranger
NonJusqu’à 1 525 000 euros
Les cartes bancaires Monabanq

La refabrication d’une carte bancaire Monabanq (avant le renouvellement automatique) coûte 10 euros. Elle est offerte si vous avez opté pour la formule Uniq+. 

Les frais liés au compte et aux services bancaires Monabanq

L’ouverture d’un compte est gratuite chez Monabanq. Les services de banque à distance (espace personnel, application, alertes SMS…) le sont aussi. 

Quatre formules de compte (offres groupées de services) sont proposées : 

Le changement de type de compte est possible à tout moment et sans frais. 

Voici un comparatif des services inclus avec chaque formule : 

PratiqPratiq+UniqUniq+
Visa Classique
incluse de base
Visa Classique
incluse de base
Visa Classique
incluse de base
Visa Classique
incluse de base
Cashback 0,5 %
(80 euros au max.)
Cashback 0,5 %
(80 euros au max.)
Cashback 1 %
(80 euros au max.)
Cashback 1 %
(80 euros au max.)
Retraits et paiements
illimités en zone Euro
Retraits et paiements
illimités en zone Euro
Retraits et paiements
illimités en zone Euro
Retraits et paiements
illimités en zone Euro
Pas de découvert
autorisé
Facilité de caisse
Monabanq
Facilité de caisse
Monabanq
Facilité de caisse
Monabanq
5 euros de frais
par dépôt d’espèces
4 dépôts gratuits / an
puis 5 euros / dépôt
4 dépôts gratuits / an
puis 5 euros / dépôt
12 dépôts gratuits / an
puis 5 euros / dépôt
Assurance moyens
de paiement payante :
2 euros / mois
Assurance moyens
de paiement payante :
2 euros / mois
Assurance gratuite
et étendue
Assurance gratuite
et étendue
Pas de chéquier
Monabanq
Chéquier MonabanqChéquier MonabanqChéquier Monabanq
Les principaux services et frais des formules Monabanq

Voici quelques informations supplémentaires pour vous aider à choisir le compte qui vous conviendra le mieux :   

Type de découvertTarification
Découvert autorisé8 % (TAEG 8,33 %)
Découvert non autoriséPlafond du taux réglementaire diminué de 0,05 %
Les frais de découvert – Monabanq

Comme n’importe quelle banque en ligne, Monabanq facture des frais pour compte inactif (à hauteur de 30 euros par an). 

Les frais sur l’épargne Monabanq 

Monabanq ne propose pas seulement des comptes et cartes bancaires. Sont aussi commercialisés des produits d’épargne et de bourse, des crédits immobiliers et conso, des assurances, un compte pro pour auto-entrepreneur… 

Niveau épargne et bourse, on retrouve notamment

Les tarifs et frais de bourse Monabanq se situent là encore dans la moyenne (haute) du marché de la banque en ligne. Voici les principaux frais facturés : 

ServiceFrais
Frais de gestion40 euros / trimestre
Opération sur des valeurs cotées Euronext ParisCourtage en ligne : 0,25 %
(frais minimum 9,90 euros)
Opération de courtage
sur une bourse étrangère
Courtage en ligne : 0,80 %
(frais minimum 50 euros)
Transfert vers un autre établissement15 euros / ligne
Droits de gardeGratuits
Les frais de bourse Monabanq

Si vous souhaitez connaître tous les tarifs de bourse Monabanq, reportez-vous à la brochure disponible plus haut. 

Niveau frais de gestion en assurance-vie, on se situe une fois de plus dans la moyenne de ce que l’on peut voir ici ou là : 

FraisMontant
Frais de gestion – Fonds euro0,75 %
Frais de gestion – Unités de compte0,75 %
Frais de gestion – Gestion pilotée0,95 %
Les frais de gestion en assurance-vie Monabanq

Monabanq : quels frais à l’étranger ?

Chez Monabanq, les frais à l’étranger diffèrent selon la formule de compte choisie par le client. 

Quel que soit le compte, Monabanq ne facture pas les retraits d’espèces en distributeur et les paiements par CB faits dans l’Espace économique européen (EEE). 

En dehors de la zone Euro, les frais pour un retrait d’espèces dépendent du compte : 

Pour ce qui est des paiements par carte bancaire hors zone Euro

Les virements internationaux hors SEPA ou en devises sont gratuits avec un compte Uniq ou Uniq+. Pour les deux premières formules en revanche, ils sont payants : 

Pour rappel, Monabanq ne facture pas de frais sur les virements SEPA. 

Enfin, l’encaissement d’un chèque étranger est facturé 0,1 % avec un minimum de 20 euros. 

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