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Quels sont les tarifs chez BforBank ?

Arthur Grenier

Posté par

Arthur Grenier

Mis à jour le

23 décembre 2022

Sommaire

    BforBank, filiale du Crédit Agricole, commercialise toute la gamme de produits et services bancaires : compte courant, cartes, épargne, bourse… Et comme toute banque en ligne, elle a établi sa propre grille tarifaire. Que valent les tarifs pratiqués par BforBank ? Comment se situe-t-elle par rapport à la concurrence ? Faisons le point ensemble ! 

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    Notre avis sur les frais bancaires BforBank 

    Globalement, BforBank n’a pas à rougir, niveau tarifs, de la concurrence avec les autres banques en ligne. Elle ne fait toutefois pas vraiment partie des moins chères, à cause notamment de ses frais à l’étranger (paiements et retraits hors zone Euro, virements non SEPA…). Côté bourse et épargne en revanche, les tarifs BforBank s’avèrent très compétitifs. 

    Niveau banque au quotidien, BforBank propose un compte bancaire avec 0 frais sur les opérations courantes. Comme bon nombre de banques en ligne, elle ne facture pas de frais de tenue de compte, de commissions d’intervention… De nombreux services et opérations bancaires sont gratuites, sous réserve qu’ils soient réalisés en ligne. 

    BforBank commercialise des cartes bancaires gratuites (sous conditions d’utilisation). Celles-ci ne sont en revanche pas accessibles « à tout le monde » : des conditions de revenus sont posées. Au vu des montants minimums nécessaires pour pouvoir prétendre à ces cartes, il est possible de dire que BforBank vise plutôt une clientèle haut de gamme. 

    Pour connaître tous les frais BforBank, consultez sa brochure tarifaire ci-dessous : 

    Conditions tarifaires BforBank
    Conditions tarifaires BforBank

    Les frais des cartes bancaires BforBank 

    BforBank est très compétitive pour ce qui est de ses tarifs de carte bancaire. Deux d’entre elles sont en effet gratuites, sous réserve que le titulaire ait un certain niveau de revenus, et qu’il utilise sa CB au moins une fois par mois. 

    Trois cartes bancaires sont proposées : 

    • La Visa Classique à débit immédiat, sans autorisation de découvert, 
    • La Visa Premier à débit immédiat ou différé, avec un découvert autorisé et modulable, 
    • La Visa Infinite à débit différé, qui intègre de nombreuses assurances, donne accès à une conciergerie dédiée… 

    Sur le plan du tarif de la carte Visa Premier, BforBank fait partie des meilleures banques en ligne. Rares sont en effet celles à proposer cette carte gratuitement. 

    Nous l’avons dit, le tarif des CB BforBank est conditionné. Mais quelles sont les conditions exactes ? 

    D’abord, chaque carte n’est accessible qu’à partir d’un certain niveau de revenus : 

    CarteConditions de revenus
    Visa Classique1200 euros nets / mois
    (2000 euros pour un compte joint)
    Visa Premier1600 euros nets / mois
    (2400 euros pour un compte joint)
    Visa Infinite4000 euros nets / mois
    (6000 euros pour un compte joint)
    Les conditions de revenus pour les cartes BforBank

    Ensuite, la gratuité n’est vraie (pour la Visa Classique et la Premier) que si la carte est un minimum utilisée : 

    CarteTarifCondition
    Visa ClassiqueGratuite3 paiements par trimestre
    sinon 6 euros / trimestre 
    Visa PremierGratuite3 paiements par trimestre
    sinon 9 euros / trimestre 
    Visa Infinite200 euros / an/
    Les conditions d’utilisation pour les cartes bancaires BforBank

    La Visa Infinite commercialisée par BforBank, proposée à 200 euros par an, est « peu chère » en comparaison de ce que l’on trouve ailleurs sur le marché. 

    Avec toutes ces cartes, les plafonds de retrait et de paiement sont personnalisables et modulables (gratuitement en ligne). Il est aussi possible de demander une deuxième carte, laquelle sera payante (sauf pour un client déjà titulaire d’une Visa Infinite) : 

    • Une Visa Classique coûtera 25 euros / an, 
    • Une Visa Premier, 50 euros / an, 
    • Une deuxième carte Infinite, 200 euros / an. 

    Les frais liés au compte et aux services bancaires BforBank

    L’ouverture d’un compte et l’aide à la mobilité bancaire sont gratuites chez BforBank, de même que les services de banque à distance. Idem pour la clôture d’un compte courant. 

    De manière générale, niveau frais sur le compte bancaire et les opérations courantes, BforBank s’en sort très bien : 

    Type de fraisMontant
    Frais de tenue de compte0
    Paiements et retraits en zone Euro0
    Virements et prélèvements SEPA0
    Découvert autorisé BforBank7 %
    Découvert non autorisé16 %
    Assurance perte / vol
    des moyens de paiement
    2 euros / mois
    Les principaux frais du compte courant BforBank

    Les tarifs BforBank sont aussi très satisfaisants pour ce qui est des chèques et chèques de banque. Tout est gratuit ou presque : paiement et remise d’un chèque, commande et envoi de chéquier, chèque de banque sans frais… 

    Certains services « à la carte » sont quand même payants. C’est notamment le cas des opérations réalisées par des conseillers BforBank. Un virement SEPA fait par le service clients vous coûtera par exemple 3 euros, la délivrance d’une attestation quelconque 12 euros… Notons que BforBank ne propose pas encore le virement instantané vers un compte tiers. 

    Certains frais habituellement facturés pour des incidents de paiement sont ici gratuits. Certains incidents donneront quand même lieu à une perception : 

    • Commission d’intervention : gratuite, 
    • Frais de lettre d’information pour un compte débiteur non autorisé : gratuits, 
    • Frais de lettre d’information préalable pour un chèque sans provision : 15 euros,  
    • Forfait pour un chèque rejeté pour défaut de provision : 30 ou 50 euros selon montant du chèque.  

    Les frais sur l’épargne BforBank 

    Comme toutes les banques digitales, BforBank propose un bel éventail de produits d’épargne, de bourse, de crédit… 

    La demande de financement est gratuite chez BforBank. Les frais de dossier sont, en outre, nuls. 

    Côté épargne, les livrets BforBank sont gratuits, qu’il s’agisse du Livret d’épargne maison, du Livret A ou du LDD : ouverture gratuite, aucun frais de tenue de compte, versements et retraits sans frais… 

    BforBank se positionne également bien en matière de « tarifs bourse » :  

    ServiceFrais
    Frais de tenue de compte0
    Abonnement0
    Ouverture d’un PEA, PEA-PME
    ou CTO
    0
    Ordre de moins de 1000 euros exécuté sur Euronext
    par internet
    2,5 euros
    Ordre entre 1000 et 3000 euros exécuté sur Euronext par internet5 euros
    Ordre de plus de 3000 euros exécuté sur Euronext
    par internet
    0,13 %
    (minimum 10 euros)
    Ordre exécuté sur les marchés étrangers
    par internet
    18 euros + 0,23 %
    sur la part de l’ordre supérieure à 7700 euros
    +
    frais selon le pays 
    Ordre passé par téléphone sur le marché français0,60 %
    (minimum 29 euros) 
    Transfert PEA ou PEA PME15 euros / ligne
    Les principaux frais de bourse BforBank

    Pour connaître tous les frais BforBank sur le PEA, compte-titres ordinaire ou PEA-PME, reportez-vous à la brochure tarifaire disponible plus haut ! 

    En matière de frais sur l’assurance-vie, BforBank se situe dans la moyenne du marché : 

    • Frais d’entrée et sur versements : 0, 
    • Frais de gestion sur le fonds euro : 0,60 ou 0,70 % selon le fonds, 
    • Frais de gestion sur les unités de compte : 0,85 %, 
    • Frais de gestion sous mandat : 0,10 %, 
    • Frais d’arbitrage : 0. 

    BforBank : quels frais à l’étranger ?

    BforBank ne facture pas de frais pour les paiements par CB et les retraits en zone Euro. De même, les virements et prélèvements SEPA sont gratuits. La réception d’un virement SEPA aussi. Peu importe le montant en jeu : aucun plafond ne limite la gratuité d’un virement SEPA BforBank. 

     Le tarif d’un virement international BforBank est en revanche moins favorable

    • Un virement hors zone SEPA et / ou en devises sera facturé 25 euros. Il devra être réalisé par un conseiller BforBank (impossible de le faire en ligne). 
    • La commission de change est fixée à 0,6030 % (avec une perception minimum de 17 euros de frais). 

    La réception d’un virement non SEPA est quant à elle facturée 10 euros. 

    Hors zone Euro : 

    • Les retraits en distributeur sont facturés 1,95 % du montant de l’opération
    • Les paiements par carte bancaire sont facturés de la même façon. 
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    Arthur Grenier

    Associé de Cleerly - Conseiller en gestion de patrimoine

    Arthur Grenier est passionné par la gestion de patrimoine. Diplômé en économie de l’Université Catholique de Lille et de la Financia Business School, il a développé une expertise solide en travaillant pour la Société Générale et BNP Paribas. En début d’année 2022, Arthur a intégré Cleerly en tant que conseiller en gestion de patrimoine puis rapidement en tant que directeur commercial. Il s’est rapidement imposé comme une référence au sein de l’équipe et de la profession, grâce à son expertise et son enthousiasme pour le domaine. Il est aujourd’hui associé chez Cleerly... en savoir plus

    2 réponses à “Quels sont les tarifs chez BforBank ?”

    1. Jacob dit :

      quel est le montant maximum d’un virement entre bforbank et une autre banque?
      Merci de votre réponse.

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