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Gestion de patrimoine immobilier : qu’est-ce que c’est ?

Expert
Posté par
Benoît Fruchard
Mis à jour le
14 mai 2024

L’investissement dans l’immobilier est un moyen sûr de se constituer un patrimoine pour préparer sa retraite, recevoir un revenu complémentaire mais aussi protéger sa famille. Toutefois, la gestion de patrimoine immobilier demande quelques connaissances afin d’en optimiser le rendement. Quel est le rôle du gestionnaire de patrimoine immobilier ? Dans quel cas est-il judicieux d’avoir recours à ses services ? On vous explique tout pour savoir qui solliciter selon votre situation et vos objectifs !

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Définition de la gestion de patrimoine immobilier

La gestion d’un patrimoine immobilier regroupe l’ensemble des moyens techniques, financiers et administratifs permettant notamment de :

  • Rentabiliser son investissement locatif,
  • Défiscaliser en profitant de certains dispositifs fiscaux existants,
  • Anticiper les travaux d’entretien des biens immobiliers,
  • Bénéficier de revenus complémentaires.

Bien qu’il ne soit pas nécessaire d’être un investisseur aguerri pour détenir un patrimoine immobilier et le faire fructifier, il convient toutefois de détenir certaines connaissances en droit immobilier et en fiscalité pour optimiser votre investissement.

C’est là que le gestionnaire de patrimoine immobilier peut vous aider, quel que soit votre objectif (préparer votre retraite, votre succession, percevoir des revenus complémentaires ou encore réduire vos impôts…).

Investir dans la pierre reste le placement préféré des Français, qui est considéré comme une valeur sûre. Attention cependant car comme tous les actifs, il s’agit d’un investissement qui comporte des risques. Une fois que votre patrimoine immobilier (terrain, appartements, maisons, parts de SCI…) est constitué, il faut aussi savoir le gérer et le faire fructifier. C’est là le travail du conseiller en gestion de patrimoine immobilier.

Quelles sont les missions du CGP immobilier ?

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) vous accompagne pour l’ensemble de votre patrimoine que vos actifs soient des biens immobiliers ou financiers. Il doit pouvoir vous guider dans plusieurs domaines comme la fiscalité, les déclarations, la gestion des flux financiers, le droit et bien sûr, l’immobilier.

Ainsi, les missions d’un CGP sont entre autres les suivantes :

  • Établir un bilan patrimonial afin d’avoir une vue d’ensemble du patrimoine du client ;
  • Analyser le patrimoine en vue de déterminer une stratégie d’investissement personnalisé ;
  • Trouver une stratégie adaptée en fonction de la conjoncture économique et de l’évolution de la législation (un CGP fait une veille continuelle sur ces sujets) ;
  • Valoriser le patrimoine et répondre aux besoins patrimoniaux ;
  • Accompagner sur le long terme dans toutes les étapes qui vont suivre l’investissement (déclaration des impôts, conseils pour la gestion, opportunité d’arbitrage…).

Votre conseiller doit être présent pour vous guider et vous proposer des solutions tout en limitant les risques. Il s’agit d’un travail sur le long terme, car l’immobilier doit toujours être envisagé sur le long terme.

Si vous souhaitez réaliser un « coup » immobilier, il faudra mettre en place une stratégie différente et le conseiller pourra aussi vous accompagner, différemment.

Dans le cas d’un patrimoine constitué essentiellement de biens immobiliers, le gestionnaire peut aussi proposer une gestion complète de biens. Voici quelques tâches qui peuvent être remplies par le CGP Immobilier : 

  • Prévoir les travaux nécessaires à la conservation de l’immeuble, 
  • Suivre  les contrats d’entretien
  • Gérer les contentieux,
  • S’occuper des démarches administratives
  • Réaliser les cessions et acquisitions immobilières…

En revanche, le conseiller en gestion de patrimoine immobilier n’est pas administrateur de biens. L’administrateur de biens consiste à s’occuper de la gestion locative des biens immobiliers confier par les propriétaires qui souhaitent déléguer ce service. Son rôle est d’administrer un parc immobilier, ce qui est différent d’un conseiller en gestion de patrimoine immobilier qui ne gère pas cette partie. Il y notamment des différences sur la réglementation qui entoure ses deux métiers.

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Pourquoi recourir à un conseiller en gestion de patrimoine immobilier ?

Nous l’avons vu, gérer un patrimoine immobilier demande des connaissances dans des domaines précis tels que le droit et la fiscalité. Recourir à un conseiller en gestion de patrimoine immobilier vous permet de valoriser vos biens et d’anticiper une stratégie d’investissement à court, moyen ou long terme.

En effet, sa mission est de vous accompagner afin de réaliser vos objectifs patrimoniaux comme accroître la rentabilité des investissements tout en limitant les risques.  

Son expertise fiscale et ses connaissances juridiques sont aussi de réels atouts pour votre épargne. Gérer un patrimoine immobilier suppose une vision à 360° des produits d’investissement pour éviter de prendre de mauvaises décisions (notamment en matière de fiscalité). Les CGP sont formés sur ces sujets et effectuent une veille continuelle afin d’optimiser vos placements à tous les niveaux (imposition, rendement…).

Ainsi, faire appel à un cabinet de conseiller en gestion indépendant, c’est l’assurance d’obtenir des informations et conseils en toute objectivité et transparence.

Comme pour tout investissement, il y a des personnes qui vont préférer s’occuper de toute la gestion tout par eux-mêmes et d’autres qui souhaiteront déléguer une partie du travail à des professionnels.

Qui sont les gestionnaires de patrimoine immobilier ?

Il n’y a pas de formations dédiées mais certains cursus facilitent l’accès au métier. Pour devenir gestionnaire de patrimoine immobilier, il convient d’avoir un niveau Master 2 soit un bac+5.  Les domaines d’études à privilégier sont l’économie, le droit, la gestion, l’assurance, les finances et bien sûr l’immobilier. De même certains établissements proposent des cursus spécialisés dans la gestion patrimoniale. C’est par exemple le cas de l’université Paris Dauphine, du master de l’IMPI à Kedge, de l’IAE Clermont Auvergne ou de Lyon, de l’ESCP ou encore de Financia.

Un conseiller en gestion peut exercer sous différents statuts, à savoir :

  • Conseiller en gestion de patrimoine indépendant,
  • Conseiller en gestion de patrimoine salarié dans un établissement financier,
  • Courtier en assurance,
  • Notaire ou expert-comptable en complément de leur activité principale.

La rémunération des conseillers en gestion de patrimoine junior est comprise entre 2 500 € et 3 000 € brut par mois. En devenant sénior et en développant une grande expertise, un CGP sénior peut obtenir un salaire de plus de 70 000 € bruts par an.

Chez Cleerly, nous avons des experts immobiliers qui ont fait des études de commerce, d’économie, de droit et de gestion en patrimoine. La multiplicité des formations permet d’avoir une approche globale sur le patrimoine immobilier de nos clients.

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Pourquoi faire appel à un gestionnaire de patrimoine immobilier ?

Un CGP Immobilier permet d’optimiser la fiscalité de son parc immobilier. Il peut aussi anticiper les travaux nécessaires à la conservation de l’immeuble, suivre les contrats d’entretien, gérer les contentieux, s’occuper des démarches administratives, réaliser les cessions et acquisitions immobilières…

Quelle formation pour devenir gestionnaire de patrimoine immobilier ?

Un niveau Master 2 en économie, droit, gestion ou encore assurance est généralement recommandé pour exercer ce métier. Certains établissements proposent aussi des cursus spécialisés dans la gestion patrimoniale (comme l’IMPI de Kedge ou l’université Paris Dauphine).

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