Qu’est-ce que la gestion de patrimoine immobilier ?

L’investissement locatif est un moyen sûr de se constituer un patrimoine, que ce soit pour préparer sa retraite, recevoir un revenu complémentaire ou encore protéger sa famille. Toutefois, la gestion de patrimoine immobilier demande quelques connaissances afin d’en optimiser le rendement. Quel est le rôle du conseiller en gestion de patrimoine immobilier ? Dans quel cas est-il judicieux d’avoir recours à ses services ? Quelle formation doit-il suivre pour accéder au métier ? On vous explique tout ce qu’il faut savoir sur cette profession  !

En quoi consiste la gestion de patrimoine immobilier ? 

Investir dans la pierre reste le placement préféré des Français, qui est encore aujourd’hui une valeur sûre. Mais une fois votre patrimoine immobilier (terrain, appartements, maisons, parts de SCI…) constitué, il faut aussi savoir le gérer et le faire fructifier.

Concrètement la gestion d’un patrimoine immobilier regroupe l’ensemble des moyens techniques, financiers et administratifs permettant notamment de :

• Rentabiliser l’investissement locatif
• Défiscaliser en investissant via certains dispositifs fiscaux existants
• Anticiper les travaux d’entretien des biens immobiliers
• Bénéficier de revenus complémentaires.

Bien qu’il ne soit pas nécessaire d’être un investisseur aguerri pour détenir un patrimoine immobilier et le faire fructifier, il convient toutefois de détenir certaines connaissances en droit immobilier et en fiscalité pour optimiser votre investissement.

Et c’est là que le gestionnaire de patrimoine immobilier peut vous aider, quel que soit votre objectif, comme préparer votre retraite, votre succession, percevoir des revenus complémentaires ou encore défiscaliser.

Quelles sont les missions du CGP Immobilier ?

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) vous accompagne pour l’ensemble de votre patrimoine que vos actifs soient des biens immobiliers ou financiers. Il est expert dans plusieurs domaines comme l’économie, la fiscalité, les finances, le droit et bien sûr, dans l’immobilier.

Ainsi, les missions d’un CGP sont entre autres les suivantes :

• Établir un bilan patrimonial afin d’avoir une vue d’ensemble du patrimoine du client ;
• Analyser le patrimoine en vue de déterminer une stratégie d’investissement personnalisé ;
• Trouver une stratégie adaptée en fonction de la conjoncture économique et de l’évolution de la législation (un CGP fait une veille continuelle sur ces sujets) ;
• Valoriser le patrimoine et répondre aux besoins patrimoniaux.

Que ce soit pour faire fructifier votre patrimoine, préparer votre retraite, une succession ou optimiser vos impôts, le CGP est présent pour vous guider et vous proposer des solutions tout en limitant les risques.

Dans le cas d’un patrimoine constitué essentiellement de biens immobiliers, le gestionnaire peut aussi proposer une gestion complète de biens. Voici quelques tâches qui peuvent être remplies par le CGP Immobilier : 

• Prévoir les travaux nécessaires à la conservation de l’immeuble, 
• Suivre  les contrats d’entretien, 
• Gérer les contentieux,
• S’occuper des démarches administratives, 
• Réaliser les cessions et acquisitions immobilières…

En revanche, le métier d’administrateur de biens consiste à s’occuper de la gestion locative des biens immobiliers confier par les propriétaires qui souhaitent déléguer ce service. Bien que son rôle soit d’administrer un parc immobilier, il reste cependant différent d’un conseiller en gestion de patrimoine notamment sur la réglementation qui entoure ses métiers. Un CGP propose aussi bien des produits de placements financiers, qu’immobilier tout comme des services de gestion déléguée.

Pourquoi recourir à un conseiller en gestion de patrimoine immobilier ?

Nous l’avons vu, gérer un patrimoine immobilier demande des connaissances dans des domaines précis tels que le droit et la fiscalité. Recourir à un conseiller en gestion de patrimoine immobilier vous permet de valoriser vos biens et d’anticiper une stratégie d’investissement à court, moyen ou long terme.

En effet, sa mission est de vous accompagner afin de réaliser vos objectifs patrimoniaux comme accroître la rentabilité des investissements tout en limitant les risques.  

Son expertise fiscale et ses connaissances juridiques sont aussi de réels atouts pour votre épargne. Gérer un patrimoine immobilier suppose une vision à 360° des produits d’investissement pour éviter de prendre de mauvaises décisions (notamment en matière de fiscalité). Les CGP sont formés sur ces sujets et effectuent une veille continuelle afin d’optimiser vos placements à tous les niveaux (imposition, rendement…).

Ainsi, faire appel à un cabinet de conseiller en gestion indépendant, c’est l’assurance d’obtenir des informations et conseils en toute objectivité et transparence.

Comment devenir gestionnaire de patrimoine immobilier ?

 S’il n’y a pas de formations dédiées, certains cursus facilitent l’accès au métier. Pour devenir gestionnaire de patrimoine immobilier, il convient d’avoir un niveau Master 2 soit un bac+5.  Les domaines à privilégier sont l’économie, le droit, la gestion, l’assurance, les finances et bien sûr l’immobilier. De même certains établissements proposent des cursus spécialisés dans la gestion patrimoniale. C’est par exemple le cas de l’université Paris Dauphine ou encore du CNAM.

Un conseiller en gestion peut exercer sous différents statuts, à savoir :

• Conseiller en gestion de patrimoine indépendant
• Conseiller en gestion de patrimoine salarié dans un établissement financier
• Courtier en assurance
• Notaire ou expert-comptable en complément de leur activité principale

Pour finir, un conseiller en gestion de patrimoine junior perçoit entre 2 500 € et 3500 € brut par an, quant à un CGP sénior, son salaire peut atteindre les 70 000 € bruts par an.