Remake Live : que penser de cette toute nouvelle SCPI ?

*Le risque selon l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) montre un risque relativement modéré. Le risque est noté de 1 (risque faible) à 7 (risque élevé).

Si vous vous intéressez aux SCPI, vous n’avez pas pu passer à côté de Remake Live, cette société de gestion distribuée par Remake Asset Management. Fraîchement débarquée sur le marché des SCPI en 2022, elle a réussi à se hisser en tête des meilleurs rendements l’année de sa création. Remake Live ne s’arrête pas là et à proposer un rendement brut de 7,79% de rendement brut en 2023. Mais ces belles performances sont-elles le seul point fort de cette jeune SCPI ? Remake Live présente plusieurs atouts qui ont retenu notre attention. Découvrez les avantages mais aussi les inconvénients de cette SCPI, les chiffres clés, un simulateur d’investissement, la fiscalité… Nous vous donnerons surtout notre avis sur la SCPI Remake Live. Alors, faut-il acheter des parts en 2023 ? On fait le point !

Quelles sont les caractéristiques de la SCPI Remake Live ?

Une SCPI diversifiée et agile dans sa stratégie d’investissement

Lorsqu’on investit dans les SCPI, on peut craindre de ne pas placer son argent au bon moment. Remake Live est une SCPI qui rassure de ce point de vue là, car elle privilégie une approche diversifiée (par opposition aux SCPI thématiques qui se spécialisent dans un secteur bien précis). Cet angle d’investissement lui permet de s’adapter aux opportunités marché et donc d’éviter les creux qui peuvent exister par période dans certains secteurs. 

Si Remake Live investit dans tous les domaines, son patrimoine est essentiellement constitué d’immobilier de bureaux et de commerces. Même si elle a été créée très récemment, cette société de gestion n’est pas uniquement variée sur le plan sectoriel. Elle est aussi diversifiée sur le plan géographique. Remake Live investit principalement en France et en Espagne, mais elle a su également profiter d’opportunités immobilières au Pays-Bas et en Irlande. 

D’un point de vue fiscal, l’investissement SCPI sur le marché européen nous semble une stratégie pertinente à plus d’un titre. L’Espagne par exemple, présente généralement des charges locatives moins élevées qu’en France. L’équivalent espagnol de la taxe foncière est également plus faible que sur le territoire français.

Une société de gestion qui investit sur le long terme

La SCPI Remake Live est également novatrice dans son approche de l’investissement immobilier. Elle parie sur les tendances de demain, notamment en matière d’immobilier de bureaux. Plutôt que d’investir dans des centre-villes saturés avec peu d’opportunités immobilières, Remake Live parie sur la première couronne des grandes métropoles et se positionne sur l’amélioration des lieux proposés à la location. 

Remake Live est surtout une SCPI d’avenir. Même si les rendements de cette SCPI sont plus que prometteurs, la performance à court terme n’est pas son objectif principal. L’ambition de Remake Live est d’investir dans des secteurs qui vont prendre de la valeur dans le futur, quand bien même le rendement est moins élevé à l’instant T. C’est un élément très positif pour ceux qui espèrent réaliser une plus-value à la revente de leurs parts dans quelques années. 

Une SCPI labellisée ISR 

De plus, Remake Live est labellisée ISR. Ses investissements s’adaptent donc aux enjeux sociaux et environnementaux que traversent l’immobilier. Elle investit dans des logements durables (logements à faibles consommation énergétiques) et à proximité des commerces et des transports en commun. Elle mise aussi sur la rénovation de biens, avec comme objectif d’améliorer notamment leur performance énergétique.

Remake Live en quelques chiffres 

Voici quelques chiffres à connaître pour mieux appréhender le patrimoine de cette SCPI : 

• Elle affiche un taux de distribution de 7,79% en 2023 ;
• Elle cumule un total de 2 782 associés en 2023 ;
• Elle est propriétaire de 31 immeubles à la fin de l’année 2023 (avec un taux d’occupation de 100%)  ;
• Elle a cumulé 391 millions de capitalisation fin 2023 (contre 119 millions d’euros fin 2022) ;

Quel est notre avis sur Remake Live ?

Les points forts :

• SCPI la plus rémunératrice du marché en 2022 et 2023 avec un rendement brut qui surperforme à 7,64% (contre 4,53% en moyenne pour les autres SCPI la même année) et qui devrait rester en haut du podium en 2023 avec 7,79% ;
• Aucun frais de souscription (sous réserve de ne pas revendre ses parts avant 5 ans) ;
• Stratégie d’investissement agile. Remake Live capitalise sur les opportunités marché et se positionne sur des tendances d’avenir ;
• Bonne diversification sectorielle. Son patrimoine est essentiellement composé de bureaux, de commerces et de locaux d’investissement mais Remake Live investit aussi dans la santé et le marché résidentiel ;
• Bonne diversification géographique. Remake Live investit en Europe avec une préférence à date pour la France et l’Espagne ;
• Versement mensuel des dividendes (la plupart des SCPI verse les dividendes de façon trimestrielle).
• Revalorisation des parts en 2023 de 2%, de 200 à 204 €.

Les points faibles : 

• SCPI récente mais capitalisation déjà importante (391 millions d’euros fin 2023) ;
• Frais de gestion assez élevés (18% contre 10 à 15% en moyenne pour les autres SCPI).

Précisons ici qu’il s’agit d’une SCPI toute nouvelle sur le marché. Nous manquons donc d’historique sur certains indicateurs importants (taux d’occupation financier, revalorisation des parts…). Même si le taux d’occupation est actuellement de 100%, c’est un élément qu’il convient de garder en tête.

Comment investir dans cette SCPI d’avenir ?

Acheter des parts de SCPI Remake Live en direct

Si vous souhaitez acheter des parts, vous devrez passer par un expert comme Cleerly. Nos conseillers vous proposeront plusieurs solutions : achat en cash, à crédit, en démembrement… Nous vous expliquons en fin d’article pourquoi passer par un conseiller indépendant est particulièrement indiqué pour les SCPI diversifiées comme Remake Live.

Acheter des parts de SCPI Remake Live via une assurance-vie

Pour acheter des SCPI dans un contrat d’assurance vie, vous devez d’abord vérifier que votre assurance-vie la propose. Si la SCPI est bien présente, prenez bien connaissance des avantages et des inconvénients de la SCPI en assurance vie avant de souscrire. Acheter des parts de SCPI en assurance-vie n’est en effet pas toujours aussi rentable qu’un investissement en direct.

Les différentes solutions pour acheter des parts de SCPI

Remake Live vous permet d’acheter des parts de différentes façons : 

• En pleine propriété : vous détenez l’intégralité des parts. Par conséquent, vous pouvez les revendre et profiter des revenus associés à votre guise ;
• En nue-propriété : vous êtes propriétaire des parts de SCPI, mais vous ne touchez pas les dividendes versés par la société de gestion (l’usufruit). Cette option permet de profiter d’une décote à l’achat. Elle ne peut s’envisager que sur une période allant de 3 à 20 ans. Vous récupérez ensuite la pleine propriété des parts de SCPI.
• En usufruit temporaire : à l’inverse de la nue-propriété, vous ne détenez pas les parts mais vous profitez des revenus qui y sont associés.
• En démembrement viager : cette option permet d’optimiser la fiscalité dans le cadre d’une succession. Les parents désignent généralement leurs enfants comme nue-propriétaires des parts, tout en en conservant l’usufruit. 

Combien devrez-vous débourser lors de la souscription ?

Le ticket d’entrée pour faire partie de l’aventure Remake Live est de 200 €, soit le prix d’une part de SCPI. Néanmoins, si vous souhaitez véritablement générer des revenus complémentaires substantiels, nous vous conseillons d’investir au minimum 20 000 €. Vous n’avez d’ailleurs pas besoin d’acheter cash vos parts de SCPI. Il est possible (et même conseillé lorsque c’est possible) d’investir à crédit. Comme pour un investissement locatif classique, cela vous permet de bénéficier de l’effet de levier et de vous constituer plus rapidement un patrimoine.

L’investissement dans cette SCPI ISR est-il risqué ?

Il convient de rappeler que tout achat de parts de SCPI comporte des risques de perte en capital. La valeur de vos parts peut baisser, mais ce risque doit être pondéré par rapport à d’autres investissements plus instables. Le marché immobilier est connu pour être beaucoup moins volatil que la bourse notamment.

Comme pour un investissement locatif classique, vous n’êtes pas à l’abri d’aléas qui peuvent impacter vos revenus (vacances locatives, non-paiement des loyers…). Cette SCPI ayant été créée en 2022, nous manquons de recul pour vous donner un avis sur Remake Live à ce niveau-là. 

Enfin, il faut toujours garder à l’esprit que les SCPI constituent un placement peu liquide. Le temps qu’il faut pour revendre des parts de SCPI peut être aléatoire et prendre plus de temps que prévu. C’est un élément important à prendre en considération si vous souhaitez pouvoir facilement débloquer votre épargne. 

Faut-il investir dans la SCPI Remake Live en 2024 ?

Malgré des frais de gestion assez élevés, Remake Live a réussi à se placer en tête du classement des rendements 2023 (toutes SCPI confondues !). Cela démontre une solide expertise et une bonne gestion de ses actifs, qui compensent et justifient en partie les tarifs pratiqués.

De plus, l’expertise, la vision long terme et la stratégie de diversification de Remake Live nous semblent des éléments prometteurs pour l’avenir.

Par ailleurs, l’année 2024 nous apparaît particulièrement favorable à ce type de SCPI opportunistes en raison de l’instabilité du marché. Elle a même continué sa collecte puisqu’elle a récemment acquis de nouveaux bureaux à Dublin. Cette acquisition fait suite à une collecte de 76 millions d’euros. La rapidité avec laquelle elle a récolté ces montants montre sa réputation auprès des investisseurs, qui n’hésitent pas à lui accorder leur confiance. Elle devrait donc encore une fois de plus tirer son épingle du jeu en 2024.

Pour toutes ces raisons, la SCPI Remake Live fait partie des SCPI que nous recommandions en 2023 et que nous continuons de recommander en 2024.

Investir dans une SCPI diversifiée comme Remake Live suppose néanmoins une bonne allocation d’actifs pour ne pas se tromper. En effet, contrairement aux SCPI thématiques, il faut une vraie expertise pour gérer la complexité de ce type d’investissement et faire les bons choix. Votre niveau d’imposition notamment, est un critère important à prendre en considération avant d’investir. Vous pouvez nous contacter si vous souhaitez être accompagné par l’un de nos conseillers.