Alternative à la bourse en direct, les fonds gérés par des professionnels permettent d’investir sur les marchés financiers sans avoir de connaissances particulières. En effet, les sociétés de gestion de fonds sélectionnent avec rigueur des entreprises performantes et responsables. C’est le cas de Fidelity International, qui met son expertise au service de ses clients depuis plus de 50 ans. Elle permet aux investisseurs frileux de se lancer sur les marchés financiers et de diversifier leurs placements. Découvrons ensemble qui est Fidelity International !
Sommaire
Qui est Fidelity International ?
Créé en 1969, Fidelity International est une société de gestion de fonds. Elle propose des solutions d’investissement aux institutionnels, aux particuliers mais aussi aux conseillers financiers et gestionnaires de patrimoine. Depuis plus de 50 ans, Fidelity International accompagne ses clients dans la préparation de leur retraite et leur stratégie d’investissement à long terme.
Fidelity International en chiffre c’est plus de 2,5 millions de clients, une présence dans 25 pays et 675 milliards de dollars d’actifs gérés.
La société de gestion axe ses solutions d’investissement et d’épargne retraite dans l’objectif de construire un meilleur avenir financier. Ainsi, Fidelity International aide ses clients à construire leur patrimoine sur le long terme tout en gérant leur impact sur la société et l’environnement.
En ce sens, Fidelity International intègre les enjeux de développement durable dans leur opération et processus d’investissement. Le but étant d’offrir des placements performants et d’assurer un meilleur avenir pour les générations futures. C’est ainsi que de nombreux fonds proposés par Fidelity International sont récompensés pour leur gestion et le respect des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance).
Fonds Fidelity International : quels sont les critères ?
Fidelity International procède à une recherche sélective des actifs pour permettre aux fonds d’être performant et responsable.
Pas moins de 400 professionnels présents sur le terrain, analysent les entreprises avec rigueur afin de réaliser les meilleurs investissements possibles aussi bien financier que éthique. En ce sens, les entreprises sont sélectionnées dans le respect des critères ESG qui sont :
- Environnemental : La performance environnementale de l’entreprise est évaluée en tenant compte par exemple des émissions de CO2, du recyclage des déchets, de l’utilisation des énergies renouvelables, ou encore de son impact carbone.
- Social : L’entreprise doit respecter les droits de l’homme, la santé publique et la diversité. Par exemple cela peut être l’emploi des handicapés, la rémunération ou encore la formation des employés.
- Gouvernance : L’entreprise doit être transparente aussi bien sur la rémunération que sa gestion, et lutter contre la corruption entre autres.
Grâce à son expertise, Fidelity International combine analyse financière rigoureuse et investissement responsable. Ce qui lui permet d’obtenir des fonds performants tout en donnant du sens à l’épargne des investisseurs.
En 2019, Fidelity International a lancé son propre système de notations ESG propriétaire, réservé à l’usage exclusif de leur équipe. L’objectif est de fournir une vision sur le long terme du potentiel et de la marge de progression des entreprises sélectionnés.
Pourquoi investir avec Fidelity International ?
Avec plus de 50 ans d’existence, la société Fidelity expertise à développer un modèle de gestion innovant.
Tout d’abord, les analystes sont formés selon un programme interne à l’entreprise « Portfolio Manager Academy ». Cette formation leur permet de maîtriser aussi bien le métier dans sa globalité que les critères ESG pour sélectionner les entreprises.
D’autre part, à la différence des autres sociétés de gestion, les gérants de portefeuille sont rémunérés selon leurs performances sur le long terme. Autrement dit, la rémunération des gestionnaires est alignée sur la performance des fonds et donc les gains perçus par les clients. Il est dans leur intérêt de proposer des fonds performants !
Mais les atouts de Fidelity résident dans leur engagement pour l’avenir et les investissements durables.
Comme nous l’avons vu précédemment, la société de gestion de fonds effectue une recherche rigoureuse et une analyse précise sur les entreprises dans lesquelles elle souhaite investir. Cette recherche par les analystes de Fidelity international leur vaut d’être reconnues par de nombreuses institutions indépendantes.
C’est ainsi que la société Fidelity International obtient la note A+ pour l’évaluation annuelle des principes pour l’investissement responsable (PRI), pour la qualité de ces pratiques et solutions proposées en matière d’investissement durable. Cette note maximale délivrée par les Nations-Unies prouve qu’en investissant avec le groupe Fidelity International, vous donnez du sens à votre épargne en soutenant des entreprises respectant les critères ESG.
En effet, les fonds proposés par Fidelity investissent dans des entreprises qui seront capables de répondre aux enjeux de demain comme l’évolution démographique, la transformation technologique et l’économie durable.
Par conséquent, ce sont des secteurs porteurs avec des perspectives de valorisation importantes sur le long terme.
En résumé, intégrer un fonds de la société Fidelity International dans votre patrimoine permet de diversifier et d’augmenter l’éventuel rendement de vos investissements, tout en réduisant les risques grâce à la diversification propre à chaque fonds.
Quels sont les fonds proposés par Fidelity International ?
Fidelity international propose différents types de fonds, à savoir :
- Les fonds actions : Principalement composé d’action, l’objectif est d’obtenir une surperformance, toujours après des recherches approfondies.
- Des fonds obligataires : Principalement composés d’obligations, l’objectif est d’offrir aux investisseurs une sécurité supérieure toujours grâce une sélection rigoureuse des titres.
- Des fonds mixtes : Composés d’actions et d’obligations pour des fonds diversifiés.
Parmi les fonds proposés par Fidelity International, certains ont été récompensés, à savoir :
| Fonds | Caractéristiques | ISIN |
|---|---|---|
| FF Global Technology Fund | Un fonds actions composées d’entreprises du secteur des nouvelles technologies comme l’e-commerce, la sécurité, l’IA… | LU1213836080 |
| FF – Fid TargetTM 2025 Fund | Un fonds mixte dont le but est d’atteindre une croissance du capital à long terme pour les investisseurs qui prévoient de retirer une part de leur investissement en 2025. | LU0251131792 |
| FF Euro Short Term Bond Fund | Un fonds obligataire composé d’obligations de court et long terme afin de trouver un bon équilibre entre performance et volatilité. | LU0267388220 |
| FF Sustainable Water & Waste Fund | Un fonds actions qui investit dans les secteurs de l’eau et des déchets dans le respect des critères ESG. | LU1892829315 |
| FIDELITY ADVANTAGE BITCOIN ETF – CAD | Un ETF qui suit l’évolution du cours du Bitcoin depuis le 10 janvier 2024. | CA31580V1040 |
Mais, Fidelity international propose également des fonds indiciels, c’est-à-dire composés avec des ETF (Exchange Traded Fund). Pour rappel, les fonds indiciels répliquent la performance d’un indice sélectionné.
Ces fonds bénéficient de frais réduits par rapport aux autres fonds composés d’actions ou d’obligations.
Comment investir avec Fidelity International ?
Il est possible d’investir dans un fonds Fidelity International via les enveloppes fiscales suivantes :
- L’assurance-vie : Les contrats multi-supports permettent d’investir dans des fonds, des actions, des obligations, des fonds euros…Ce qui permet de booster la performance de votre portefeuille d’actifs.
- Le compte-titres ordinaires (CTO) : Les comptes-titres offrent l’avantage de donner accès à tous les titres financiers sans restriction.
- Le PEA (plan épargne action) :https://cleerly.fr/bourse/pea Les fonds de Fidelity International sont accessibles via un PEA sous conditions. Afin de savoir si le fonds est éligible, il faut consulter le DIC (document d’informations clés) du fonds sur le site de la société.
- Le PER (plan épargne retraite) : Afin de préparer sa retraite, les fonds Fidelity Internations sont accessibles via votre PER, ce qui permet de dynamiser vos placements.
Le choix de l’enveloppe fiscal dépend de votre stratégie d’investissement. En effet, avec un PEA et une assurance vie ou un PER, vous bénéficiez d’avantages fiscaux. Mais un CTO vous offre la possibilité d’investir dans un large choix d’actifs !
En résumé, investir dans un fonds Fidelity International c’est bénéficier de l’expérience et l’expertise d’une société de gestion d’actifs reconnue. Leur objectif est de proposer des fonds diversifiés performants et responsables. Mais comme tous les investissements, ils ne sont pas sans risques. Alors, avant de vous lancer, n’hésitez pas à vous renseigner auprès de votre conseiller en gestion de patrimoine qui saura vous accompagner dans votre stratégie d’investissement selon votre profil !